Статья 451

разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения стабильности
функционирования финансового рынка Российской Федерации.

Банк России не менее двух раз в год публикует обзор финансовой стабильности.

Статья 452

Российской Федерации, в том числе для выявления ситуаций, угрожающих финансовой
стабильности Российской Федерации.

С целью предупреждения возникновения ситуаций, угрожающих финансовой
стабильности Российской Федерации, Банк России разрабатывает меры, направленные
на снижение угроз финансовой стабильности Российской Федерации и предусмотренные
настоящей статьей или статьей 456 настоящего Федерального закона. (В редакции
Федерального закона от 06.12.2021 № 398-ФЗ)

В качестве меры, направленной на снижение угроз финансовой стабильности
Российской Федерации, Банк России на основании решения Совета директоров вправе
устанавливать надбавки к коэффициентам риска по отдельным видам активов из числа
включаемых в расчет нормативов достаточности собственных средств (капитала)
кредитной организации (банковской группы). Надбавки к коэффициентам риска по
отдельному виду активов могут быть дифференцированными в зависимости от значений
характеристики соответствующего вида актива, установленных Советом директоров.
Виды активов, к которым могут быть установлены надбавки к коэффициентам риска, а
также характеристики указанных видов активов устанавливаются нормативным актом
Банка России. (Дополнение частью - Федеральный закон от 07.03.2018 № 53-ФЗ)

Надбавки к коэффициентам риска по отдельным видам активов учитываются при
расчете нормативов достаточности собственных средств (капитала) кредитной
организации (банковской группы). (Дополнение частью - Федеральный закон
от 07.03.2018 № 53-ФЗ)

Для кредитных организаций (банковских групп), принявших на себя обязанность по
применению банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки
рисков в целях расчета обязательных нормативов, особенности применения надбавок
к коэффициентам риска по отдельным видам активов устанавливаются нормативным
актом Банка России. (Дополнение частью - Федеральный закон
от 07.03.2018 № 53-ФЗ)

Статья 453

проект основных направлений развития финансового рынка Российской Федерации. (В
редакции федеральных законов от 30.12.2015 № 426-ФЗ, от 30.12.2020 № 514-ФЗ)

(Особенности применения части - Федеральный закон от 30.12.2020 № 514-ФЗ)

Предварительно проект основных направлений развития финансового рынка Российской
Федерации представляется Банком России Президенту Российской Федерации и в
Правительство Российской Федерации. (В редакции Федерального закона
от 30.12.2015 № 426-ФЗ)

Государственная Дума рассматривает проект основных направлений развития
финансового рынка Российской Федерации на парламентских слушаниях и направляет в
Банк России соответствующие рекомендации. (В редакции Федерального закона
от 30.12.2015 № 426-ФЗ)

Статья 454

реализует мероприятия по повышению уровня финансовой грамотности населения и
субъектов малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 03.04.2020 № 106-ФЗ)

Статья 455

разрабатывает и проводит политику по обеспечению доступности финансовых услуг
для населения и субъектов малого и среднего предпринимательства в Российской
Федерации.

Банк России один раз в три года принимает основные направления повышения
доступности финансовых услуг в Российской Федерации. (В редакции Федерального
закона от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 03.04.2020 № 106-ФЗ)

Статья 456

стабильности Российской Федерации, Банк России на основании решения Совета
директоров вправе устанавливать для кредитных организаций и (или)
микрофинансовых организаций максимально допустимую долю отдельных видов кредитов
(займов), предоставляемых физическим лицам кредитной организацией или
микрофинансовой организацией и соответствующих установленным Советом директоров
числовым значениям характеристик кредитов (займов), и отдельных видов кредитов
(займов), полученных кредитной организацией или микрофинансовой организацией в
качестве прав (требований) к физическим лицам и соответствующих установленным
Советом директоров числовым значениям характеристик кредитов (займов), в общем
объеме кредитов (займов) указанного вида, предоставленных кредитной организацией
или микрофинансовой организацией физическим лицам и полученных кредитной
организацией или микрофинансовой организацией в качестве прав (требований) к
физическим лицам, и (или) в общем объеме кредитов (займов), предоставленных
кредитной организацией или микрофинансовой организацией физическим лицам и
юридическим лицам и полученных кредитной организацией или микрофинансовой
организацией в качестве прав (требований) к физическим лицам и юридическим лицам
(далее - макропруденциальный лимит), а также срок действия макропруденциальных
лимитов.

Виды кредитов (займов), в отношении которых могут быть установлены
макропруденциальные лимиты, характеристики указанных кредитов (займов) и порядок
установления и применения макропруденциальных лимитов в отношении указанных
кредитов (займов) определяются нормативным актом Банка России.

Макропруденциальные лимиты могут быть дифференцированными для банков с
универсальной лицензией, банков с базовой лицензией и микрофинансовых
организаций (микрофинансовых компаний и микрокредитных компаний) в зависимости
от числовых значений характеристик кредитов (займов).

Решение об установлении макропруденциальных лимитов принимается с учетом
определяемых Банком России факторов риска увеличения долговой нагрузки
заемщиков - физических лиц.

В случае превышения кредитной организацией или микрофинансовой организацией
значения макропруденциального лимита Банк России вправе уменьшить значение
макропруденциального лимита в отношении указанной кредитной организации или
микрофинансовой организации, установить для указанной кредитной организации
повышенные значения надбавок к коэффициентам риска, определенных в соответствии
со статьей 452 настоящего Федерального закона, или установить дополнительные
коэффициенты риска для указанной микрофинансовой организации, определенные в
соответствии с пунктом 56 части 4 статьи 14 Федерального закона от 2 июля
2010 года № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых
организациях", и (или) применить меры в соответствии со статьями 74 и 765
настоящего Федерального закона или в соответствии с другими федеральными
законами. Порядок применения мер, предусмотренных настоящей частью, определяется
нормативными актами Банка России.

Положения настоящей статьи не применяются в отношении кредитов (займов),
предоставленных юридическим лицам, физическим лицам в целях, связанных с
осуществлением ими предпринимательской деятельности, кредитов (займов),
предоставленных физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими
предпринимательской деятельности, обязательства физического лица по
которым обеспечены ипотекой воздушных и морских судов, судов внутреннего
плавания. (В редакции Федерального закона от 23.11.2024 № 414-ФЗ)

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 06.12.2021 № 398-ФЗ)

Статья 46

сделки с российскими и иностранными кредитными организациями, в том числе
иностранными банками, осуществляющими деятельность на территории Российской
Федерации через свои филиалы, Правительством Российской Федерации, Агентством по
страхованию вкладов для достижения целей, предусмотренных настоящим Федеральным
законом: (В редакции федеральных законов от 28.12.2013 № 410-ФЗ,
от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

1) предоставлять кредиты под обеспечение ценными бумагами и другими активами; (В
редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ)

11) предоставлять кредиты без обеспечения на срок не более одного года
российским кредитным организациям, иностранным банкам, осуществляющим
деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы,
имеющим кредитный рейтинг не ниже установленного уровня. Перечень кредитных
рейтинговых агентств и осуществляющих в соответствии со своим личным законом
рейтинговую деятельность иностранных кредитных рейтинговых агентств, кредитные
рейтинги которых применяются для определения кредитоспособности получателей
кредитов, и необходимых минимальных уровней соответствующих кредитных рейтингов,
дополнительные требования к получателям кредитов, а также порядок и условия
предоставления соответствующих кредитов устанавливаются Советом
директоров; (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 13.10.2008 № 171-ФЗ) (В
редакции федеральных законов от 30.12.2008 № 317-ФЗ, от 01.04.2020 № 97-ФЗ,
от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

2) покупать и продавать ценные бумаги на открытом рынке, а также продавать
ценные бумаги, выступающие обеспечением кредитов Банка России; (В редакции
Федерального закона от 27.10.2008 № 176-ФЗ)

3) покупать и продавать облигации, эмитированные Банком России, и депозитные
сертификаты;

4) покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и
обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и
иностранными кредитными организациями;

5) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных
ценностей;

6) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и
в управление ценные бумаги и другие активы;

7) выдавать поручительства и банковские гарантии;

8) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для
управления финансовыми рисками;

9) открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на
территории Российской Федерации и территориях иностранных государств;

10) выставлять чеки и векселя в любой валюте;

11) осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в
соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской
практике.

Банк России вправе осуществлять банковские операции и сделки на комиссионной
основе, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Банк России вправе осуществлять банковские операции и иные сделки с
международными организациями, иностранными центральными (национальными) банками
и иными иностранными юридическими лицами при осуществлении деятельности по
управлению активами Банка России в иностранной валюте и драгоценных металлах,
включая золотовалютные резервы Банка России. Банк России также вправе открывать
и вести корреспондентские счета иностранных центральных (национальных) банков в
российских рублях, осуществлять переводы денежных средств по поручениям
иностранных центральных (национальных) банков по их счетам. (Дополнение частью -
Федеральный закон от 03.11.2010 № 291-ФЗ) (В редакции Федерального закона
от 25.12.2012 № 266-ФЗ)

Банк России имеет право передавать российским и иностранным кредитным
организациям, а также организации, изготавливающей банкноты и монету Банка
России, банкноты в сувенирной упаковке и монету Банка России по ценам,
отличающимся от нарицательной стоимости, которые определяет Банк России.
(Дополнение частью - Федеральный закон от 07.02.2011 № 10-ФЗ)

Для обеспечения финансовой устойчивости системы страхования вкладов,
финансирования выплат возмещений по вкладам, осуществления мероприятий по
предупреждению банкротства банков или урегулированию обязательств банков и в
иных целях Банк России вправе по решению Совета директоров предоставлять
государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" кредиты без
обеспечения на срок до пяти лет. Совет директоров Банка России может принять
решение о продлении на срок до пяти лет кредита без обеспечения,
предоставленного государственной корпорации "Агентство по страхованию
вкладов". (Дополнение частью - Федеральный закон от 02.12.2013 № 335-ФЗ) (В
редакции федеральных законов от 22.12.2014 № 432-ФЗ; от 23.06.2016 № 222-ФЗ;
от 01.05.2017 № 84-ФЗ; от 23.04.2018 № 87-ФЗ; от 29.07.2018 № 263-ФЗ)

Часть. (Дополнение частью - Федеральный закон от 29.12.2014 № 451-ФЗ) (Утратила
силу - Федеральный закон от 18.03.2020 № 50-ФЗ)

Банк России в целях предупреждения возникновения ситуаций, угрожающих финансовой
стабильности Российской Федерации, вправе:

1) заключать с кредитными организациями соглашения, в соответствии с которыми
Банк России обязуется компенсировать таким кредитным организациям часть убытков
(расходов), возникших у них по сделкам с другими кредитными организациями, у
которых была отозвана лицензия на осуществление банковских операций;

2) заключать с лицами, осуществляющими функции центрального контрагента
(кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями), соглашения,
в соответствии с которыми Банк России обязуется компенсировать таким лицам часть
убытков (расходов), возникших у них по сделкам с участниками клиринга, у которых
была отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление соответствующего вида
деятельности.

(Дополнение частью - Федеральный закон от 29.06.2015 № 167-ФЗ)

Условия соглашений о компенсации части убытков (расходов), период, в течение
которого заключаются такие соглашения, круг кредитных организаций и лиц,
осуществляющих функции центрального контрагента, с которыми заключаются такие
соглашения, и критерии их отбора определяются Советом директоров. Информация об
условиях соглашений о компенсации части убытков (расходов), о периоде, в течение
которого заключаются такие соглашения, круге кредитных организаций и лиц,
осуществляющих функции центрального контрагента, с которыми заключаются такие
соглашения, критериях их отбора и типовая форма соглашения публикуются в
"Вестнике Банка России". (Дополнение частью - Федеральный закон
от 29.06.2015 № 167-ФЗ)

Для приобретения активов страховых организаций и негосударственных пенсионных
фондов, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства,
Банк России вправе по решению Совета директоров предоставлять Управляющей
компании кредиты без обеспечения на срок до пяти лет. Совет директоров Банка
России может принять решение о продлении на срок до пяти лет кредита без
обеспечения, предоставленного Управляющей компании. (Дополнение частью -
Федеральный закон от 23.04.2018 № 87-ФЗ) (В редакции Федерального закона
от 20.04.2021 № 92-ФЗ)

Банк России имеет право передавать федеральному казенному учреждению,
обеспечивающему функционирование Государственного фонда драгоценных металлов и
драгоценных камней Российской Федерации, для зачисления в Государственный фонд
драгоценных металлов и драгоценных камней Российской Федерации памятные и
инвестиционные монеты из драгоценных металлов, являющиеся законным средством
наличного платежа на территории Российской Федерации, по ценам, определяемым
Банком России в соответствии с частью четвертой настоящей статьи. (Дополнение
частью - Федеральный закон от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

Статья 461

финансовых сообщений российским юридическим лицам в порядке, установленном
нормативными актами Банка России, и на основании заключенных с ними договоров, а
также иностранным юридическим лицам, международным организациям, иностранным
центральным (национальным) банкам на основании заключенных с ними договоров.  (В
редакции Федерального закона от 18.07.2019 № 190-ФЗ)

Банк России в случаях, установленных законодательством Российской Федерации,
безвозмездно оказывает Федеральному казначейству и его территориальным органам
услуги по передаче финансовых сообщений в порядке, установленном нормативными
актами Банка России. (Дополнение частью - Федеральный закон
от 19.02.2018 № 29-ФЗ)

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 29.06.2015 № 210-ФЗ)

Статья 47

золото и другие драгоценные металлы в стандартных и мерных слитках;

иностранная валюта;

векселя, номинированные в российской или иностранной валюте;

государственные ценные бумаги.

Списки векселей и государственных ценных бумаг, пригодных для обеспечения
кредитов Банка России, определяются решением Совета директоров.

В случаях, установленных решением Совета директоров, обеспечением кредитов Банка
России могут выступать другие ценности, а также поручительства и банковские
гарантии.

Последующий залог имущества, находящегося в залоге по обязательствам кредитной
организации или иностранного банка, осуществляющего деятельность на территории
Российской Федерации через свой филиал, перед Банком России, допускается, если
это установлено договором между Банком России и кредитной организацией или
иностранным банком, осуществляющим деятельность на территории Российской
Федерации через свой филиал. (Дополнение частью - Федеральный закон
от 21.07.2014 № 218-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Реализация заложенного движимого имущества Банком России допускается ранее
срока, установленного пунктом 8 статьи 349 Гражданского кодекса Российской
Федерации, если это предусмотрено соглашением между Банком России и кредитной
организацией или иностранным банком, осуществляющим деятельность на территории
Российской Федерации через свой филиал, при существенном риске значительного
снижения стоимости предмета залога по сравнению с ценой реализации (начальной
продажной ценой), указанной в уведомлении об обращении взыскания на заложенное
движимое имущество. (Дополнение частью - Федеральный закон
от 21.07.2014 № 218-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Статья 48

органов государственной власти и органов местного самоуправления, их
организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей,
военнослужащих, служащих Банка России, а также иных лиц в случаях,
предусмотренных федеральными законами.

Банк России также вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными
организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации.

Статья 49

1) осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии
на осуществление банковских операций, и физическими лицами, за исключением
случаев, предусмотренных частями третьей и пятой статьи 46 и статьей 48
настоящего Федерального закона; (В редакции федеральных законов
от 03.11.2010 № 291-ФЗ; от 02.12.2013 № 335-ФЗ)

2) приобретать акции (доли) кредитных и иных организаций, за исключением
случаев, предусмотренных статьями 8, 9 и 39 настоящего Федерального закона; (В
редакции Федерального закона от 27.10.2008 № 176-ФЗ)

3) осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с
обеспечением деятельности Банка России и его организаций;

4) заниматься торговой и производственной деятельностью, за исключением случаев,
предусмотренных настоящим Федеральным законом;

5) изменять условия предоставленных кредитов. Исключение может быть сделано по
решению Совета директоров. (В редакции Федерального закона
от 23.07.2013 № 251-ФЗ)

Статья 50

федеральными законами.

В суде и арбитражном суде интересы Банка России могут представлять руководители
его территориальных учреждений и другие должностные лица Банка России, которые
получают соответствующую доверенность в установленном порядке.

Статья 51

взаимоотношениях с центральными банками иностранных государств, а также в
международных банках и иных международных валютно-финансовых организациях.

Банк России вправе обратиться в центральный банк и (или) иной орган надзора
иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, с
запросом о предоставлении информации и (или) документов, в том числе содержащих
сведения, составляющие банковскую тайну, которые получены ими от кредитных
организаций, от иностранных банков в части деятельности их филиалов на
территории Российской Федерации, банковских групп, банковских холдингов и иных
объединений с участием кредитных организаций в ходе исполнения ими надзорных
функций, включая проведение проверок их деятельности. В отношении информации и
(или) документов, которые получены от центрального банка и (или) иного органа
надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор,
Банк России обязан соблюдать требования к раскрытию информации и предоставлению
документов, установленные законодательством Российской Федерации, с учетом
требований, установленных законодательством иностранного государства. Информация
и (или) документы, полученные Банком России от центрального банка и (или) иного
органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский
надзор, могут быть предоставлены третьим лицам, в том числе правоохранительным
органам, только с согласия предоставивших такую информацию центрального банка и
(или) иного органа надзора иностранного государства, в функции которого входит
банковский надзор, или суду на основании судебного решения, вынесенного при
производстве по уголовному делу. (В редакции федеральных законов
от 02.07.2013 № 146-ФЗ, от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Банк России вправе предоставить центральному банку и (или) иному органу надзора
иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор,
необходимые им для осуществления банковского надзора информацию и (или)
документы, в том числе содержащие сведения, составляющие банковскую тайну,
которые получены от кредитных организаций, филиалов иностранных банков,
банковских групп, банковских холдингов и иных объединений с участием кредитных
организаций в ходе исполнения им надзорных функций, включая проведение проверок
их деятельности, за исключением сведений, составляющих государственную
тайну. (Дополнение частью - Федеральный закон от 02.07.2013 № 146-ФЗ) (В
редакции федеральных законов от 22.12.2014 № 432-ФЗ, от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Банк России вправе предоставить центральному банку и (или) иному органу
иностранного государства, в функции которого входит урегулирование
несостоятельности организаций, являющихся головными организациями банковской
группы (банковского холдинга) и иных объединений с участием кредитных
организаций, сведения, содержащиеся в представленных в Банк России планах
восстановления финансовой устойчивости кредитных организаций - участников таких
банковских групп (банковских холдингов) и иных объединений с участием кредитных
организаций, за исключением сведений, составляющих государственную тайну.
(Дополнение частью - Федеральный закон  от 22.12.2014 № 432-ФЗ)

Указанные в настоящей статье информация (сведения) и (или) документы
предоставляются Банком России центральному банку, и (или) иному органу надзора
иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, и (или)
иному органу иностранного государства, в функции которого входит урегулирование
несостоятельности организаций, при условии, что законодательством иностранного
государства предусмотрен уровень защиты (соблюдения конфиденциальности)
предоставляемых Банком России информации (сведений) и (или) документов не
меньший, чем уровень защиты (соблюдения конфиденциальности) предоставляемой
информации (сведений) и (или) документов, предусмотренный законодательством
Российской Федерации, а в случае, если отношения по обмену информацией
(сведениями) и (или) документами регулируются международными договорами, - в
соответствии с условиями таких договоров и при условии их непредоставления
третьим лицам, в том числе правоохранительным органам, без предварительного
письменного согласия Банка России, за исключением случаев предоставления такой
информации суду по уголовному делу. (Дополнение частью - Федеральный закон
от 22.12.2014 № 432-ФЗ)

Статья 511

рынка с запросом о предоставлении информации и (или) документов, в том числе
конфиденциальных, включая содержащие сведения, составляющие банковскую тайну и
тайну страхования. (В редакции Федерального закона от 02.07.2021 № 343-ФЗ)

Банк России обменивается информацией и (или) документами, в том числе
конфиденциальными, включая содержащие сведения, составляющие банковскую тайну и
тайну страхования (далее - конфиденциальная информация), с иностранным
регулятором финансового рынка на основании и в соответствии с: (В редакции
Федерального закона от 02.07.2021 № 343-ФЗ)

1) Многосторонним меморандумом о взаимопонимании в отношении консультаций и
взаимодействия и обмена информацией Международной организации комиссий по ценным
бумагам, Многосторонним меморандумом о взаимопонимании по сотрудничеству и
обмену информацией Международной ассоциации органов страхового надзора; (В
редакции Федерального закона от 30.12.2015 № 426-ФЗ)

2) международным договором Российской Федерации;

3) двусторонним соглашением с иностранным регулятором финансового рынка,
предусматривающим обмен информацией, если законодательством соответствующего
иностранного государства предусмотрен не меньший уровень защиты предоставляемой
информации, чем уровень защиты информации, предусмотренный законодательством
Российской Федерации.

В отношении конфиденциальной информации, полученной от иностранного регулятора
финансового рынка, Банк России обязан соблюдать требования к раскрытию
конфиденциальной информации, установленные законодательством Российской
Федерации, с учетом порядка, предусмотренного частью второй настоящей статьи.

Конфиденциальная информация, полученная Банком России от иностранного регулятора
финансового рынка, может быть предоставлена третьим лицам только с согласия
такого регулятора, за исключением случаев предоставления указанной
конфиденциальной информации суду на основании судебного решения, вынесенного при
производстве по уголовному делу.

При получении Банком России мотивированного запроса иностранного регулятора
финансового рынка в порядке, предусмотренном соглашениями, указанными в части
второй настоящей статьи, Банк России на основании решения Комитета финансового
надзора направляет требование о предоставлении такой информации. Требование
Банка России о предоставлении информации не может содержать цели получения
указанной информации.

Банк России на основании решения Совета директоров вправе предоставить
иностранному регулятору финансового рынка конфиденциальную информацию об
операциях и (или) о сделках при наличии мотивированного запроса иностранного
регулятора финансового рынка в случаях, предусмотренных соглашениями, указанными
в части второй настоящей статьи, а также о лицах, совершивших указанные операции
и (или) сделки, и (или) выгодоприобретателях по указанным операциям и (или)
сделкам, за исключением сведений, составляющих государственную тайну.

Указанная конфиденциальная информация предоставляется Банком России иностранному
регулятору финансового рынка при условии, что законодательством соответствующего
иностранного государства предусмотрен не меньший уровень защиты предоставляемой
информации, чем уровень защиты информации, предусмотренный законодательством
Российской Федерации, а также при условии непредоставления конфиденциальной
информации иностранным регулятором финансового рынка третьим лицам, в том числе
правоохранительным органам, без предварительного письменного согласия Банка
России, за исключением случаев предоставления такой конфиденциальной информации
суду на основании судебного решения, вынесенного при производстве по уголовному
делу.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 23.07.2013 № 251-ФЗ)

Статья 512

Российской Федерации, связанного с проверкой соблюдения требований Федерального
закона от 7 мая 2013 года № 79-ФЗ "О запрете отдельным категориям лиц открывать
и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в
иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации,
владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами", Банк
России обращается в центральный банк и (или) иной орган надзора иностранного
государства, в функции которого входит банковский надзор, с запросом о
предоставлении соответствующей информации, в том числе содержащей сведения,
составляющие банковскую тайну. После получения информации Банк России
информирует Генеральную прокуратуру Российской Федерации о результатах
рассмотрения поступившего от нее запроса. При этом Банк России обязан соблюдать
требования к раскрытию информации и представлению документов, установленные
законодательством иностранного государства и (или) международным договором
Российской Федерации.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 06.02.2019 № 5-ФЗ)

Статья 513

Российской Федерации, связанного с проверкой соблюдения требований Федерального
закона от 7 мая 2013 года № 79-ФЗ "О запрете отдельным категориям лиц открывать
и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в
иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации,
владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами", Банк
России обращается к иностранному регулятору финансового рынка с запросом о
предоставлении соответствующей информации, в том числе содержащей сведения,
составляющие банковскую тайну. После получения информации Банк России
информирует Генеральную прокуратуру Российской Федерации о результатах
рассмотрения поступившего от нее запроса. При этом Банк России обязан соблюдать
требования к раскрытию информации и представлению документов, установленные
законодательством иностранного государства, и (или) международным договором
Российской Федерации, и (или) двусторонним соглашением с иностранным регулятором
финансового рынка, предусматривающим обмен информацией.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 06.02.2019 № 5-ФЗ)

Статья 52

кредитных организаций с иностранными инвестициями, осуществляет аккредитацию
представительств иностранных кредитных организаций, открываемых на территории
Российской Федерации, а также осуществляет действия по аккредитации иностранных
граждан, которые будут осуществлять трудовую деятельность в представительствах
иностранных кредитных организаций. (В редакции Федерального закона
от 05.05.2014 № 106-ФЗ)

Увеличение размера уставного капитала кредитной организации за счет средств
нерезидентов регулируется федеральными законами.

Банк России осуществляет аккредитацию филиалов иностранных страховых
организаций, создаваемых на территории Российской Федерации в соответствии с
Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-I "Об организации
страхового дела в Российской Федерации". (Дополнение частью - Федеральный закон
от 02.07.2021 № 343-ФЗ)

Банк России в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской
деятельности" принимает решения о выдаче иностранным банкам лицензий на
осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории
Российской Федерации через свои филиалы, об отзыве (аннулировании) у иностранных
банков указанных лицензий, об аккредитации (о прекращении действия аккредитации)
указанных филиалов. (Дополнение частью - Федеральный закон
от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Статья 53

валют по отношению к рублю в порядке, определенном нормативным актом Банка
России. (В редакции Федерального закона от 07.03.2018 № 53-ФЗ)

Статья 54

контроля и осуществляет эти функции в соответствии с Федеральным законом
от 10 декабря 2003 года № 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
и иными федеральными законами. (В редакции Федерального закона
от 18.07.2005 № 90-ФЗ)

Статья 55

представительства на территориях иностранных государств.

Статья 56

надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными
организациями, филиалами иностранных банков и банковскими группами
законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России,
установленных ими обязательных нормативов и (или) установленных Банком России
индивидуальных предельных значений обязательных нормативов. Банк России
осуществляет анализ деятельности банковских холдингов и использует полученную
информацию для целей банковского надзора за кредитными организациями, филиалами
иностранных банков и банковскими группами, входящими в банковские холдинги. (В
редакции федеральных законов от 02.07.2013 № 146-ФЗ, от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются
поддержание стабильности банковской системы Российской Федерации и защита
интересов вкладчиков и кредиторов. Банк России не вмешивается в оперативную
деятельность кредитных организаций, филиалов иностранных банков, за исключением
случаев, предусмотренных федеральными законами. (В редакции Федерального закона
от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Функции Банка России в сфере регулирования банковской деятельности и банковского
надзора, установленные настоящим Федеральным законом, осуществляются через
действующий на постоянной основе орган - Комитет банковского надзора,
объединяющий руководителей структурных подразделений Банка России,
обеспечивающих выполнение его надзорных функций. (В редакции федеральных законов
от 23.07.2013 № 251-ФЗ, от 02.07.2021 № 359-ФЗ)

Положение о Комитете банковского надзора и его структура утверждаются Советом
директоров. (В редакции Федерального закона от 25.12.2008 № 276-ФЗ)

Руководитель Комитета банковского надзора назначается Председателем Банка России
из числа членов Совета директоров.

Статья 57

правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности,
правила составления и представления бухгалтерской (финансовой) и статистической
отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами.
Банк России устанавливает обязательные для банковских групп правила составления
отчетности, необходимой для осуществления надзора за кредитными организациями на
консолидированной основе, представления в Банк России и раскрытия отчетности
банковских групп, установленной Федеральным законом "О банках и банковской
деятельности". Банк России устанавливает обязательные для банковских холдингов
правила составления и представления информации, необходимой для оценки рисков
банковского холдинга и осуществления надзора за кредитными организациями -
участниками банковских холдингов, представления в Банк России и раскрытия
отчетности банковских холдингов, установленной Федеральным законом "О банках и
банковской деятельности". При этом устанавливаемые Банком России правила
применяются в отношении бухгалтерской (финансовой), статистической и иной
отчетности, которая составляется за период, начинающийся не ранее даты
опубликования указанных правил.

Банк России устанавливает обязательные для филиалов иностранных банков формы,
сроки и порядок составления и представления отчетности, а также другой
информации, предусмотренной федеральными законами. (Дополнение частью -
Федеральный закон от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Банк России на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети
"Интернет" раскрывает информацию, содержащуюся в отчетности кредитных
организаций (банковских групп) и представляемую в Банк России в соответствии со
статьей 43 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", за
исключением сведений, составляющих банковскую тайну. Состав указанной информации
и порядок ее раскрытия устанавливаются нормативным актом Банка России. В
определенных Правительством Российской Федерации случаях, в которых кредитные
организации вправе раскрывать информацию, подлежащую раскрытию в соответствии с
требованиями законодательства Российской Федерации, в ограниченных составе и
(или) объеме, Банк России вправе размещать на своем официальном сайте в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информацию, предусмотренную
настоящей частью, в ограниченных составе и (или) объеме с учетом определенного
Правительством Российской Федерации перечня информации, которую кредитные
организации вправе не раскрывать. (Дополнение частью - Федеральный закон
от 01.05.2017 № 92-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 27.12.2018 № 514-ФЗ)

Для осуществления своих функций Банк России в соответствии с перечнем,
установленным Советом директоров, имеет право запрашивать и получать у кредитных
организаций, филиалов иностранных банков, головных кредитных организаций
банковских групп и головных организаций банковских холдингов информацию о
деятельности соответственно кредитных организаций, филиалов иностранных банков,
банковских групп и банковских холдингов, включая сведения об участниках
банковских групп и банковских холдингов, не являющихся кредитными организациями,
требовать разъяснений полученной информации. (В редакции Федерального закона
от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Банк России вправе потребовать от кредитных организаций разработки и
представления планов восстановления финансовой устойчивости, предусматривающих в
том числе меры по обеспечению соблюдения требований нормативных актов Банка
России, а также внесения изменений в планы восстановления финансовой
устойчивости, обеспечивающих соблюдение требований к их содержанию.

Кредитные организации, являющиеся головными организациями в составе банковских
групп, вправе разрабатывать планы восстановления финансовой устойчивости
банковских групп, изменения, вносимые в планы восстановления финансовой
устойчивости.

Системно значимые кредитные организации определяются на основании методики,
установленной нормативным актом Банка России.

Банк России вправе установить для системно значимых кредитных организаций
порядок расчета и предельные значения нормативов ликвидности.

Системно значимые кредитные организации обязаны разрабатывать и представлять в
Банк России планы восстановления финансовой устойчивости, а также вносить
изменения в планы восстановления финансовой устойчивости.

Банк России осуществляет оценку планов восстановления финансовой устойчивости,
изменений, вносимых в планы восстановления финансовой устойчивости.

Требования к содержанию, порядок и сроки представления в Банк России планов
восстановления финансовой устойчивости, изменений, вносимых в планы
восстановления финансовой устойчивости, порядок их оценки устанавливаются
нормативным актом Банка России.

Банк России на основании представленных системно значимыми кредитными
организациями планов восстановления финансовой устойчивости разрабатывает планы
действий в отношении таких кредитных организаций, содержащие меры на случай,
если мероприятия, предусмотренные планами восстановления финансовой
устойчивости, не приведут к восстановлению их финансовой устойчивости.

Для составления банковской и денежной статистики, платежного баланса Российской
Федерации, международной инвестиционной позиции Российской Федерации, статистики
внешней торговли Российской Федерации услугами, внешнего долга Российской
Федерации, международных резервов Российской Федерации, прямых инвестиций в
Российскую Федерацию и прямых инвестиций из Российской Федерации за рубеж,
финансового счета Российской Федерации в системе национальных счетов, а также
для анализа экономической ситуации Банк России имеет право запрашивать и
получать необходимую информацию на безвозмездной основе у федеральных органов
исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц. (В редакции
Федерального закона от 28.03.2017 № 38-ФЗ)

Банк России вправе запрашивать и получить у бюро кредитных историй кредитные
отчеты субъектов кредитной истории.

Поступившая от юридических лиц информация по конкретным операциям не подлежит
разглашению без согласия соответствующего юридического лица, за исключением
случаев, предусмотренных федеральными законами.

Банк России публикует сводную статистическую и аналитическую информацию о
банковской системе Российской Федерации.

Положения настоящей статьи распространяются на информацию, собираемую Банком
России и передаваемую им по поручению Правительства Российской Федерации
международным организациям.

(Статья в редакции Федерального закона от 22.12.2014 № 432-ФЗ)

Статья 571

и капиталом, внутреннего контроля кредитных организаций, в банковских группах, а
также квалификационные требования к руководителю службы управления рисками,
руководителю службы внутреннего аудита, руководителю службы внутреннего контроля
кредитных организаций, специальному должностному лицу, ответственному за
реализацию правил внутреннего контроля в кредитной организации в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию
распространения оружия массового уничтожения (по согласованию с федеральным
органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию
терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия
массового уничтожения), головной кредитной организации банковской группы. (В
редакции федеральных законов от 29.07.2017 № 281-ФЗ, от 02.12.2019 № 394-ФЗ,
от 28.12.2024 № 522-ФЗ)

Банк России вправе устанавливать дополнительные требования к системам управления
рисками и внутреннего контроля (включая внутренний аудит) филиала иностранного
банка, а также требования к деятельности руководителя службы управления рисками
и руководителя службы внутреннего контроля филиала иностранного
банка. (Дополнение частью - Федеральный закон от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 02.07.2013 № 146-ФЗ)

Статья 572

России, проводит оценку качества систем управления рисками и капиталом,
внутреннего контроля кредитной организации, банковской группы, достаточности
собственных средств (капитала) и ликвидности кредитной организации (банковской
группы), их соответствия характеру и масштабу совершаемых кредитной организацией
(в банковской группе) операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков, включая
определение объема и структуры операций как критериев такой оценки. По
результатам проведенной оценки в случае выявления несоответствия систем
управления рисками и капиталом, внутреннего контроля, достаточности собственных
средств (капитала) и ликвидности кредитной организации (банковской группы)
установленным Банком России требованиям и (или) характеру и масштабу совершаемых
кредитной организацией (в банковской группе) операций, уровню и сочетанию
принимаемых рисков Банк России в установленном им порядке обязан направить в
кредитную организацию (головную кредитную организацию банковской группы)
предписание о приведении систем управления рисками и капиталом, внутреннего
контроля кредитной организации (банковской группы) в соответствие с требованиями
Банка России, характером и масштабом совершаемых кредитной организацией (в
банковской группе) операций, уровнем и сочетанием принимаемых рисков и (или) об
установлении для кредитной организации (банковской группы) индивидуальных
предельных значений обязательных нормативов.

Банк России в порядке, установленном нормативным актом Банка России, вправе
проводить оценку качества систем управления рисками и внутреннего контроля
(включая внутренний аудит) филиала иностранного банка, их соответствия характеру
и масштабу совершаемых филиалом иностранного банка операций, уровню и сочетанию
принимаемых рисков, включая определение объема и структуры операций как
критериев такой оценки. По результатам проведенной оценки в случае выявления
несоответствия систем управления рисками и внутреннего контроля (включая
внутренний аудит) филиала иностранного банка установленным Банком России
требованиям и (или) характеру и масштабу совершаемых филиалом иностранного банка
операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков Банк России в установленном им
порядке обязан направить в филиал иностранного банка предписание о приведении
систем управления рисками и внутреннего контроля (включая внутренний аудит)
филиала иностранного банка в соответствие с требованиями Банка России,
характером и масштабом совершаемых филиалом иностранного банка операций, уровнем
и сочетанием принимаемых рисков. (Дополнение частью - Федеральный закон
от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 02.07.2013 № 146-ФЗ)

Статья 573

России, вправе оценивать систему оплаты труда кредитной организации в части,
связанной с результатом управления рисками, как в целом, так и в части оплаты
труда лиц, указанных в статье 60 настоящего Федерального закона, руководителя
службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя
службы внутреннего контроля кредитной организации и иных руководителей
(работников), принимающих решения об осуществлении кредитной организацией
операций и иных сделок, результаты которых могут повлиять на соблюдение
кредитной организацией обязательных нормативов или возникновение иных ситуаций,
угрожающих интересам вкладчиков и кредиторов, включая основания для
осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной
организации. В случае несоответствия системы оплаты труда кредитной организации
характеру и масштабу совершаемых ею операций, результатам ее деятельности,
уровню и сочетанию принимаемых рисков либо в случае отсутствия в политике
кредитной организации в части оплаты труда условий об отсрочке и о последующей
корректировке размеров компенсационных и стимулирующих выплат лицам, указанным в
настоящей статье, исходя из сроков реализации результатов их деятельности (но не
менее трех лет), в том числе возможности сокращения или отмены выплат в случае
негативного финансового результата в целом по кредитной организации или по
соответствующему направлению ее деятельности, Банк России в установленном им
порядке направляет в кредитную организацию предписание об устранении
соответствующего нарушения.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 02.07.2013 № 146-ФЗ)

Статья 574

власти, уполномоченным в области обеспечения безопасности, и федеральным органом
исполнительной власти, уполномоченным в области противодействия техническим
разведкам и технической защиты информации, устанавливает обязательные для
кредитных организаций, филиалов иностранных банков требования к обеспечению
защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях
противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента,
за исключением требований к обеспечению защиты информации, установленных
федеральными законами и принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми
актами. (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 27.06.2018 № 167-ФЗ)

Статья 575

организаций, филиалов иностранных банков требования к операционной надежности
при осуществлении банковской деятельности в целях обеспечения непрерывности
оказания банковских услуг. (В редакции Федерального закона
от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 30.12.2020 № 514-ФЗ)

Статья 576

установленном им порядке в отношении каждой кредитной организации ведет перечень
контролирующих кредитную организацию лиц. В указанный перечень включаются
контролирующие кредитную организацию лица, информация о которых направлена в
Банк России кредитной организацией в соответствии со статьей 111-3 Федерального
закона "О банках и банковской деятельности", а также лица, признанные Банком
России контролирующими кредитную организацию лицами в соответствии с настоящей
статьей.

Банк России размещает информацию о включении лица в перечень контролирующих
кредитную организацию лиц на официальном сайте Банка России в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" не позднее трех рабочих дней,
следующих за днем получения Банком России информации об указанном лице, - в
отношении лиц, информация о которых направлена в Банк России кредитной
организацией в соответствии со статьей 111-3 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности", и не позднее 30 календарных дней, следующих за днем
признания Банком России лица контролирующим кредитную организацию лицом, - в
отношении лиц, признанных Банком России контролирующими кредитную организацию
лицами в соответствии с настоящей статьей. В определенных Правительством
Российской Федерации случаях Банк России вправе не размещать на своем
официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"
информацию о включении лица в перечень контролирующих кредитную организацию лиц
с учетом определенного Правительством Российской Федерации перечня информации,
которую кредитные организации вправе не раскрывать.

При наличии обстоятельств, свидетельствующих о соответствии лица признакам
контролирующего лица, установленным статьей 6110 и пунктом 1 статьи 18923
Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", Банк России вправе
принять решение о признании указанного лица лицом, контролирующим кредитную
организацию. Решение о признании лица лицом, контролирующим кредитную
организацию, принимается Комитетом банковского надзора и должно содержать
обоснование его принятия, в том числе информацию об обстоятельствах, на
основании которых данное решение принято.

Не позднее рабочего дня, следующего за днем признания Банком России лица лицом,
контролирующим кредитную организацию, Банк России направляет информацию об этом
в кредитную организацию, контролирующим лицом которой указанное лицо было
признано, для последующего информирования кредитной организацией указанного
лица.

Лицо, включенное Банком России в перечень контролирующих кредитную организацию
лиц, исключается Банком России из данного перечня по истечении трех лет со дня,
когда указанное лицо перестало соответствовать признакам контролирующего лица,
установленным статьей 6110 и пунктом 1 статьи 18923 Федерального закона
"О несостоятельности (банкротстве)". Лицо, включенное Банком России в перечень
контролирующих кредитную организацию лиц, вправе обратиться в Банк России с
сообщением о том, что оно перестало соответствовать признакам контролирующего
лица, установленным статьей 6110 и пунктом 1 статьи 18923 Федерального закона
"О несостоятельности (банкротстве)", представив соответствующее обоснование.

Не позднее рабочего дня, следующего за днем признания лица, включенного Банком
России в перечень контролирующих кредитную организацию лиц, не соответствующим
признакам контролирующего лица, установленным статьей 6110 и пунктом 1
статьи 18923 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", Банк
России направляет информацию об этом в кредитную организацию, контролирующим
лицом которой было указанное лицо, для последующего информирования кредитной
организацией указанного лица.

Не позднее трех рабочих дней, следующих за днем признания лица, включенного
Банком России в перечень контролирующих кредитную организацию лиц, не
соответствующим признакам контролирующего лица, установленным статьей 6110 и
пунктом 1 статьи 18923 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)",
Банк России размещает информацию об этом на официальном сайте Банка России в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". В определенных
Правительством Российской Федерации случаях Банк России вправе не размещать на
своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"
информацию о том, что лицо, включенное Банком России в перечень контролирующих
кредитную организацию лиц, перестало соответствовать признакам контролирующего
лица, установленным статьей 6110 и пунктом 1 статьи 18923 Федерального закона
"О несостоятельности (банкротстве)", с учетом определенного Правительством
Российской Федерации перечня информации, которую кредитные организации вправе не
раскрывать.

Не позднее рабочего дня, следующего за днем исключения Банком России лица из
перечня контролирующих кредитную организацию лиц, Банк России направляет
информацию об этом в кредитную организацию, контролирующим лицом которой было
указанное лицо, для последующего информирования кредитной организацией
указанного лица.

Лицо, включенное Банком России в перечень контролирующих кредитную организацию
лиц, вправе обжаловать его включение в данный перечень в комиссию по
рассмотрению жалоб на включение в перечни контролирующих лиц в соответствии со
статьей 602 настоящего Федерального закона.

Лицо, включенное Банком России в перечень контролирующих кредитную организацию
лиц, вправе оспаривать его включение в данный перечень в судебном порядке при
условии соблюдения обязательного досудебного порядка обжалования,
предусмотренного частью девятой настоящей статьи.

Лицо вправе направить в Банк России запрос о предоставлении информации о наличии
(отсутствии) сведений о нем в перечнях контролирующих кредитные организации лиц.
Форма запроса, перечень прилагаемых к нему документов и сведений и порядок их
направления устанавливаются Банком России. Банк России в течение семи рабочих
дней со дня получения указанного запроса рассматривает его и направляет ответ,
содержащий запрашиваемую информацию, в установленном им порядке.

Банк России предоставляет информацию о лицах, включенных в перечни
контролирующих кредитные организации лиц, федеральному органу исполнительной
власти, осуществляющему функции по противодействию легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской
деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в
порядке и сроки, определенные Банком России по согласованию с указанным
федеральным органом исполнительной власти. (В редакции Федерального закона
от 28.12.2024 № 522-ФЗ)

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 24.02.2021 № 23-ФЗ)

Статья 58

иностранных банков выполнения несвойственных им функций, а также требовать
предоставления не предусмотренной федеральными законами информации о клиентах
кредитных организаций, филиалов иностранных банков и об иных третьих лицах, не
связанной с банковским обслуживанием указанных лиц.

Банк России не вправе устанавливать прямо или косвенно не предусмотренные
федеральными законами ограничения на проведение операций клиентами кредитных
организаций, филиалов иностранных банков, а также не вправе обязывать кредитные
организации, филиалы иностранных банков требовать от их клиентов документы, не
предусмотренные федеральными законами.

(Статья в редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Статья 59

организаций и в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет
Книгу государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным
организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает
действие указанных лицензий и отзывает их.

Банк России принимает решения о государственной регистрации негосударственных
пенсионных фондов, ведет книгу государственной регистрации негосударственных
пенсионных фондов. (Дополнение частью - Федеральный закон
от 28.12.2013 № 410-ФЗ)

Статья 60

1) установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках
и банковской деятельности" квалификационным требованиям и требованиям к деловой
репутации единоличного исполнительного органа, его заместителя, членов
коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного
бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала
кредитной организации (за исключением небанковской кредитной организации,
имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия
банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) (включая
временное исполнение должностных обязанностей и исполнение отдельных
обязанностей, предусматривающих право распоряжения денежными средствами,
находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации),
единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера небанковской кредитной
организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без
открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, а также
кандидатов на указанные должности (включая временное исполнение должностных
обязанностей и исполнение отдельных обязанностей, предусматривающих право
распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России
счетах кредитной организации);

2) установленным Банком России квалификационным требованиям и установленным
пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской
деятельности" требованиям к деловой репутации лиц, назначаемых на должности
руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита,
руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации, а также лиц,
осуществляющих функции по указанным должностям (включая временное исполнение
должностных обязанностей);

3) установленным Банком России по согласованию с федеральным органом
исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма,
экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового
уничтожения, квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации,
установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности", лица, назначаемого на должность специального
должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в
кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской
деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а
также лица, осуществляющего функции по указанной должности (включая временное
исполнение должностных обязанностей). (В редакции федеральных законов
от 02.12.2019 № 394-ФЗ, от 28.12.2024 № 522-ФЗ)

Банк России в установленном им порядке оценивает соответствие установленным
частью первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"
требованиям к деловой репутации следующих лиц:

1) членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и
кандидатов на указанные должности;

2) заместителя единоличного исполнительного органа, членов коллегиального
исполнительного органа, заместителя главного бухгалтера, руководителя и главного
бухгалтера филиала и кандидатов на указанные должности небанковской кредитной
организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без
открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (включая
временное исполнение должностных обязанностей), а также лиц, назначаемых
(избираемых) на указанные должности;

3) физических или юридических лиц - учредителей (участников) кредитной
организации, приобретающих более 10 процентов акций (долей) кредитной
организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в
отношении указанных юридических лиц;

4) физических или юридических лиц - учредителей (участников) кредитной
организации, приобретающих 10 и менее процентов акций (долей) кредитной
организации и входящих в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов
акций (долей) кредитной организации, а также физических или юридических лиц,
осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц. Группа лиц
признается таковой в соответствии с Федеральным законом от 26 июля 2006 года
№ 135-ФЗ "О защите конкуренции" (далее - группа лиц);

5) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на
приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, а также
физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных
юридических лиц;

6) физических или юридических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей)
кредитной организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих
контроль в отношении указанных юридических лиц;

7) физических или юридических лиц, осуществляющих доверительное управление более
10 процентами акций (долей) кредитной организации, а также физических или
юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

8) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на
приобретение 10 и менее процентов акций (долей) кредитной организации, и
входящих в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей)
кредитной организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих
контроль в отношении указанных юридических лиц;

9) физических или юридических лиц, владеющих 10 и менее процентами акций (долей)
кредитной организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10
процентами акций (долей) кредитной организации, а также физических или
юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

10) физических или юридических лиц, осуществляющих доверительное управление 10 и
менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы
лиц, осуществляющей доверительное управление более 10 процентами акций (долей)
кредитной организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих
контроль в отношении указанных юридических лиц;

11) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на
установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации,
владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

12) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на
установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации,
владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации, и этих
акционеров (участников), если в результате совершения такой сделки (таких
сделок) эти акционеры (участники) войдут в состав группы лиц, владеющей более 10
процентами акций (долей) кредитной организации;

13) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на
установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации,
владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в
состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной
организации;

14) лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа юридических
лиц, указанных в пунктах 3 - 13 настоящей части, или юридических лиц, являющихся
акционерами (участниками) кредитной организации и владеющих 10 и менее
процентами ее акций (долей), в отношении которых устанавливается контроль, в
случае, указанном в пункте 12 настоящей части.

Банк России вправе запрашивать и получать на безвозмездной основе у федеральных
органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц
сведения о лицах, указанных в частях первой и второй настоящей статьи,
необходимые для оценки их соответствия квалификационным требованиям и (или)
требованиям к деловой репутации.

Банк России требует замены:

1) лиц, указанных в частях седьмой и восьмой статьи 111 Федерального закона
"О банках и банковской деятельности", в случае их несоответствия
квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации,
установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности";

2) лиц, указанных в части второй статьи 111-2 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности", в случае их несоответствия квалификационным
требованиям, установленным Банком России (для специального должностного лица,
ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в кредитной организации
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию
распространения оружия массового уничтожения, - установленным Банком России по
согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции
по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию
распространения оружия массового уничтожения), и требованиям к деловой
репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона
"О банках и банковской деятельности"; (В редакции федеральных законов
от 02.12.2019 № 394-ФЗ, от 28.12.2024 № 522-ФЗ)

3) лиц, указанных в частях четвертой и девятой статьи 111 Федерального закона
"О банках и банковской деятельности", в случае их несоответствия требованиям к
деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального
закона "О банках и банковской деятельности".

Получение предписания Банка России о замене должностного лица является
основанием для увольнения работника в случае невозможности перевода работника с
его письменного согласия на другую имеющуюся у работодателя в данной местности
работу, соответствующую квалификации работника и его деловой репутации (в том
числе на вакантную нижестоящую должность или нижеоплачиваемую работу).
Работодатель обязан предлагать вакансии в других местностях, если это
предусмотрено коллективным договором, соглашениями, трудовым договором.

Лицо, указанное в частях первой и второй настоящей статьи, вправе обжаловать
признание его не соответствующим квалификационным требованиям и (или)
требованиям к деловой репутации в комиссию Банка России в соответствии со
статьей 601 настоящего Федерального закона.

Положения настоящей статьи применяются к лицам, осуществляющим (в том числе в
порядке временного исполнения должностных обязанностей) функции руководителя,
заместителя руководителя и главного бухгалтера филиала иностранного банка, к
кандидатам на такие должности, а также к лицам, осуществляющим (в том числе в
порядке временного исполнения должностных обязанностей) функции руководителя
службы управления рисками, руководителя службы внутреннего контроля филиала
иностранного банка и специального должностного лица, ответственного за
реализацию правил внутреннего контроля в филиале иностранного банка в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию
распространения оружия массового уничтожения, и к оценке соблюдения
квалификационных требований и требований к деловой репутации. (Дополнение частью
- Федеральный закон от 08.08.2024 № 275-ФЗ) (В редакции Федерального закона
от 28.12.2024 № 522-ФЗ)

(Статья в редакции Федерального закона от 29.07.2017 № 281-ФЗ)

Статья 601

признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или)
требованиям к деловой репутации, установленным федеральными законами,
рассматриваются в Банке России комиссией по рассмотрению жалоб (далее в
настоящей статье - комиссия). В состав комиссии включаются служащие Банка
России, не принимавшие участия в соответствии со своими должностными
обязанностями в подготовке документов о признании лица не соответствующим
квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации,
установленным федеральными законами, а также могут включаться представители
ассоциаций (союзов), в том числе саморегулируемых организаций, объединяющих
кредитные организации, и (или) некредитные финансовые организации, и (или)
операторов по приему платежей либо защищающих права потребителей финансовых
услуг. Жалоба рассматривается комиссией, в состав которой входят не менее трех
членов, отбираемых для рассмотрения конкретной жалобы в соответствии с
положением о комиссии по рассмотрению жалоб. (В редакции Федерального закона
от 10.07.2023 № 298-ФЗ)

Представленная лицом жалоба и прилагаемые к ней документы, являющиеся
доказательством его соответствия квалификационным требованиям и (или)
непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые
повлекли возникновение оснований для признания его не соответствующим
требованиям к деловой репутации, рассматриваются комиссией не позднее чем через
30 дней с даты их поступления в Банк России. Комиссия вправе продлить срок
рассмотрения жалобы не более чем на 15 дней в случае необходимости
дополнительного запроса (получения) документов и информации о лице и
обстоятельствах принятия решения о признании лица не соответствующим
квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации,
установленным федеральными законами. По результатам рассмотрения комиссия
принимает решение об удовлетворении или об отказе в удовлетворении указанной
жалобы, о чем направляет лицу мотивированное сообщение в письменной форме.
Порядок обжалования признания лица не соответствующим квалификационным
требованиям и (или) требованиям к деловой репутации устанавливается Банком
России.

Положение о комиссии, ее персональный состав и порядок обжалования признания
лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к
деловой репутации утверждаются Советом директоров.

Положения настоящей статьи применяются к лицам, осуществляющим (в том числе в
порядке временного исполнения должностных обязанностей) функции руководителя,
заместителя руководителя и главного бухгалтера филиала иностранного банка, к
кандидатам на такие должности, а также к лицам, осуществляющим (осуществлявшим)
(в том числе в порядке временного исполнения должностных обязанностей) функции
руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего контроля
филиала иностранного банка, специального должностного лица, ответственного за
реализацию правил внутреннего контроля в филиале иностранного банка в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию
распространения оружия массового уничтожения. (Дополнение частью - Федеральный
закон от 08.08.2024 № 275-ФЗ) (В редакции Федерального закона
от 28.12.2024 № 522-ФЗ)

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 29.07.2017 № 281-ФЗ)

Статья 602

организации, страховые организации, негосударственные пенсионные фонды,
рассматриваются в Банке России комиссией по рассмотрению жалоб на включение в
перечни контролирующих лиц (далее в настоящей статье - комиссия).

Комиссия действует на постоянной основе на основании положения о комиссии,
утверждаемого Советом директоров. Персональный состав комиссии определяется
Советом директоров.

Представленная лицом жалоба и прилагаемые к ней документы, обосновывающие его
несоответствие признакам контролирующего кредитную организацию лица,
установленным статьей 6110 и пунктом 1 статьи 18923 Федерального закона
"О несостоятельности (банкротстве)", или признакам контролирующего страховую
организацию лица, установленным статьей 6110 и пунктом 1 статьи 18413
Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", или признакам
контролирующего негосударственный пенсионный фонд лица, установленным
статьей 6110 и пунктом 1 статьи 18712 Федерального закона "О несостоятельности
(банкротстве)", рассматриваются комиссией не позднее 30 календарных дней с даты
их поступления в Банк России. Представленная лицом жалоба и прилагаемые к ней
документы рассматриваются комиссией, в состав которой входят не менее трех ее
членов, отбираемых для рассмотрения конкретной жалобы в соответствии с
положением о комиссии. В состав комиссии для рассмотрения конкретной жалобы не
могут входить должностные лица Банка России, принимавшие участие в принятии
решения Комитета банковского надзора или Комитета финансового надзора о
признании лица, обратившегося с жалобой, лицом, контролирующим кредитную
организацию, или страховую организацию, или негосударственный пенсионный фонд, а
также принимавшие участие в соответствии со своими должностными обязанностями в
выявлении обстоятельств, на основании которых было принято соответствующее
решение Комитета банковского надзора или Комитета финансового надзора, или в
подготовке материалов, рассмотренных Комитетом банковского надзора или Комитетом
финансового надзора при принятии соответствующего решения.

По результатам рассмотрения жалобы комиссия принимает решение об удовлетворении
или об отказе в удовлетворении жалобы, о чем направляет лицу, обратившемуся с
жалобой, мотивированное сообщение в письменной форме. Порядок обжалования
включения лица в перечни лиц, контролирующих кредитные организации, страховые
организации, негосударственные пенсионные фонды, устанавливается Банком России.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 24.02.2021 № 23-ФЗ)

Статья 61

исключением случая, если акции (доли) кредитной организации приобретаются при
учреждении кредитной организации), в том числе в случае пожертвования, и (или)
получение в доверительное управление (далее - приобретение) в результате
осуществления одной сделки или нескольких сделок одним юридическим или
физическим лицом более 1 процента акций (долей) кредитной организации требуют
уведомления Банка России, а более 10 процентов - предварительного согласия Банка
России. Установленные настоящей статьей требования распространяются также на
случаи приобретения более 1 процента акций (долей) кредитной организации, более
10 процентов акций (долей) кредитной организации группой лиц.

Получение предварительного согласия Банка России в порядке, установленном
настоящей статьей, требуется также в случае приобретения:

1) более 10 процентов акций кредитной организации, но не более 25 процентов
акций;

2) более 10 процентов долей кредитной организации, но не более одной трети
долей;

3) более 25 процентов акций кредитной организации, но не более 50 процентов
акций;

4) более одной трети долей кредитной организации, но не более 50 процентов
долей;

5) более 50 процентов акций кредитной организации, но не более 75 процентов
акций;

6) более 50 процентов долей кредитной организации, но не более двух третей
долей;

7) более 75 процентов акций кредитной организации;

8) более двух третей долей кредитной организации.

Предварительного согласия Банка России требует также установление юридическим
или физическим лицом в результате осуществления одной сделки или нескольких
сделок прямого или косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении
акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более 10 процентами
акций (долей) кредитной организации (далее - установление контроля в отношении
акционеров (участников) кредитной организации).

Требования, установленные настоящей статьей, распространяются также на случаи
установления контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации
группой лиц.

Банк России не позднее 30 дней со дня получения ходатайства о согласии Банка
России на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение более 10
процентов акций (долей) кредитной организации, и (или) сделки (сделок),
направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников)
кредитной организации, сообщает заявителю в письменной форме о своем решении - о
согласии на совершение сделки (сделок) или об отказе в нем. В случае, если Банк
России не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, соответствующая
сделка (сделки) считается согласованной.

Уведомление о приобретении более 1 процента акций (долей) кредитной организации
направляется в Банк России не позднее 30 дней со дня приобретения акций (долей)
кредитной организации. Уведомление об установлении контроля в отношении
акционеров (участников) кредитной организации направляется в Банк России не
позднее 30 дней со дня совершения сделки (сделок), направленной на установление
контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации.

В случаях, установленных федеральными законами, согласие Банка России на
совершение сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов
акций (долей) кредитной организации, и (или) сделки (сделок), направленной на
установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации,
может быть получено после совершения соответствующей сделки (далее - последующее
согласие).

Порядок получения согласия Банка России на совершение сделки (сделок),
направленной на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной
организации, и (или) сделки (сделок), направленной на установление контроля в
отношении акционеров (участников) кредитной организации, и порядок уведомления
Банка России о приобретении более 1 процента акций (долей) кредитной организации
и (или) об установлении контроля в отношении акционеров (участников) кредитной
организации устанавливаются федеральными законами и принимаемыми в соответствии
с ними нормативными актами Банка России.

Банк России в рамках осуществления своих надзорных функций вправе:

1) запрашивать и получать в установленном им порядке информацию о финансовом
положении и деловой репутации, оценивать финансовое положение:

а) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на
приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, а также
физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных
юридических лиц;

б) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на
приобретение 10 и менее процентов акций (долей) кредитной организации, и
входящих в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей)
кредитной организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих
контроль в отношении указанных юридических лиц;

в) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на
установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации;

г) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на
установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее
процентами акций (долей) кредитной организации, и этих акционеров (участников),
если в результате совершения такой сделки (таких сделок) эти акционеры
(участники) войдут в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций
(долей) кредитной организации;

д) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на
установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее
процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц,
владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

е) юридических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной
организации;

ж) юридических лиц, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной
организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций
(долей) кредитной организации;

з) юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников),
владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

и) юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников),
владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в
состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной
организации;

2) запрашивать и получать в установленном им порядке информацию о деловой
репутации:

а) физических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной
организации;

б) физических лиц, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной
организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций
(долей) кредитной организации;

в) физических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников),
владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

г) физических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников),
владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в
состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной
организации;

д) лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа юридических
лиц, указанных в пункте 1 настоящей части, или юридических лиц, являющихся
акционерами (участниками) кредитной организации и владеющих 10 и менее
процентами ее акций (долей), в отношении которых устанавливается контроль, в
случае, указанном в подпункте "г" пункта 1 настоящей части;

3) устанавливать порядок и критерии оценки финансового положения и требования к
финансовому положению лиц, указанных в пункте 1 настоящей части, и порядок
оценки деловой репутации лиц, указанных в пунктах 1 и 2 настоящей части.

В случае выявления неудовлетворительного финансового положения и (или) факта
неудовлетворительной деловой репутации лиц, указанных в подпунктах "а" - "д"
пункта 1 части девятой настоящей статьи, и (или) факта неудовлетворительной
деловой репутации лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного
органа этих юридических лиц, или акционеров (участников) - юридических лиц,
владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации, в отношении
которых устанавливается контроль, указанных в подпункте "г" пункта 1 части
девятой настоящей статьи, а также в иных установленных федеральными законами и
принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России случаях Банк
России отказывает в даче согласия на совершение следующих сделок:

1) сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций
(долей) кредитной организации;

2) сделки (сделок), направленной на приобретение 10 и менее процентов акций
(долей) кредитной организации, лицом, входящим в состав группы лиц,
приобретающей более 10 процентов акций (долей) кредитной организации;

3) сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров
(участников) кредитной организации;

4) сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров
(участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной
организации, если в результате совершения такой сделки (таких сделок) указанные
акционеры (участники) войдут в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами
акций (долей) кредитной организации;

5) сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров
(участников) кредитной организации, владеющих 10 и менее процентами акций
(долей) кредитной организации и входящих в состав группы, владеющей более 10
процентами акций (долей) кредитной организации.

В тридцатидневный срок со дня выявления неудовлетворительного финансового
положения и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации юридических лиц,
владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации и (или)
осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников), владеющих более 10
процентами акций (долей) кредитной организации, указанных в подпунктах "е" и "з"
пункта 1 части девятой настоящей статьи, и (или) фактов неудовлетворительной
деловой репутации лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного
органа этих юридических лиц, и (или) фактов неудовлетворительной деловой
репутации физических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной
организации и (или) осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников),
владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, указанных в
подпунктах "а" и "в" пункта 2 части девятой настоящей статьи, Банк России
направляет таким юридическим или физическим лицам предписание с требованием об
устранении указанных в настоящей части нарушений или об уменьшении участия
акционера (участника) в уставном капитале кредитной организации до размера, не
превышающего 10 процентов акций (долей) кредитной организации, либо предписание
с требованием об устранении указанных в настоящей части нарушений или о
совершении сделки (сделок), направленной на прекращение контроля в отношении
акционеров (участников) кредитной организации. Данное предписание Банк России
направляет таким юридическим или физическим лицам также в случаях
непредставления или нарушения порядка либо сроков представления в Банк России
информации о финансовом положении и (или) о деловой репутации юридических лиц, и
(или) о деловой репутации единоличного исполнительного органа указанных
юридических лиц, и (или) о деловой репутации физических лиц.

В случае выявления неудовлетворительного финансового положения и (или) фактов
неудовлетворительной деловой репутации юридического лица, владеющего 10 и менее
процентами акций (долей) кредитной организации и входящего в состав группы лиц,
владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, указанного в
подпункте "ж" пункта 1 части девятой настоящей статьи, и (или) фактов
неудовлетворительной деловой репутации лица, осуществляющего функции
единоличного исполнительного органа этого юридического лица, и (или) фактов
неудовлетворительной деловой репутации физического лица, владеющего 10 и менее
процентами акций (долей) кредитной организации и входящего в состав группы лиц,
владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, указанного в
подпункте "б" пункта 2 части девятой настоящей статьи, Банк России в
установленный в части одиннадцатой настоящей статьи срок направляет такому
юридическому или физическому лицу предписание с требованием об устранении
указанных в настоящей части нарушений или об осуществлении таким юридическим или
физическим лицом (иным лицом, входящим в состав данной группы лиц) действий,
направленных на прекращение оснований, по которым такое юридическое или
физическое лицо входит в состав данной группы лиц, или об уменьшении долей
участия лиц, входящих в состав данной группы лиц, в уставном капитале кредитной
организации до размера, при котором их общая доля участия в уставном капитале
кредитной организации не превысит 10 процентов акций (долей) кредитной
организации. В случае выявления неудовлетворительного финансового положения и
(или) фактов неудовлетворительной деловой репутации юридического лица,
осуществляющего контроль в отношении акционера (участника) кредитной
организации, владеющего 10 и менее процентами акций (долей) кредитной
организации и входящего в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций
(долей) кредитной организации, указанного в подпункте "и" пункта 1 части девятой
настоящей статьи, и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации лица,
осуществляющего функции единоличного исполнительного органа этого юридического
лица, и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации физического лица,
осуществляющего контроль в отношении акционера (участника), владеющего 10 и
менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящего в состав группы
лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной организации,
указанного в подпункте "г" пункта 2 части девятой настоящей статьи, Банк России
в установленный в части одиннадцатой настоящей статьи срок направляет такому
юридическому или физическому лицу предписание с требованием об устранении
указанных в настоящей части нарушений или об осуществлении таким юридическим или
физическим лицом действий, направленных на прекращение контроля в отношении
указанного акционера (участника) кредитной организации, или об уменьшении долей
участия лиц, входящих в состав указанной группы лиц, в уставном капитале
кредитной организации до размера, при котором их общая доля участия в уставном
капитале кредитной организации не превысит 10 процентов акций (долей) кредитной
организации. Указанные в настоящей части предписания Банк России направляет
указанным в настоящей части юридическим или физическим лицам также в случаях
непредставления или нарушения порядка либо сроков представления в Банк России
информации о финансовом положении и (или) о деловой репутации юридических лиц, и
(или) о деловой репутации единоличного исполнительного органа указанных
юридических лиц, и (или) о деловой репутации физических лиц.

В случае выявления фактов неудовлетворительной деловой репутации юридического
или физического лица, осуществляющего доверительное управление акциями (долями)
кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного
исполнительного органа указанного юридического лица, Банк России в установленный
в части одиннадцатой настоящей статьи срок направляет такому юридическому или
физическому лицу предписание с требованием об устранении указанных в настоящей
части нарушений или о прекращении доверительного управления.

Копии предписания, указанного в частях одиннадцатой - тринадцатой настоящей
статьи, направляются в кредитную организацию, а также иным лицам, перечень
которых определяется нормативным актом Банка России. Банк России в установленном
им порядке размещает на официальном сайте Банка России в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информацию о направленном
предписании, указанном в частях одиннадцатой - тринадцатой настоящей статьи, не
позднее дня его направления. Кредитная организация не позднее дня, следующего за
днем получения копии предписания, обязана довести до сведения своих акционеров
(участников) информацию о получении указанной копии предписания в порядке,
предусмотренном нормативным актом Банка России.

Указанные в частях одиннадцатой - тринадцатой настоящей статьи лица обязаны
исполнить предписание в срок не более 90 дней со дня его получения и не позднее
пяти дней со дня исполнения предписания уведомить об этом кредитную организацию
и Банк России в порядке, установленном нормативным актом Банка России.

Со дня размещения на официальном сайте Банка России в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в соответствии с частью
одиннадцатой настоящей статьи информации о направленном предписании Банка России
и до дня размещения информации о его отмене юридические лица, владеющие более 10
процентами акций (долей) кредитной организации, физические лица, владеющие более
10 процентами акций (долей) кредитной организации, и акционеры (участники)
кредитной организации, контроль в отношении которых осуществляют юридические
лица, указанные в подпункте "з" пункта 1 части девятой настоящей статьи, и
физические лица, указанные в подпункте "в" пункта 2 части девятой настоящей
статьи, имеют право голоса только по акциям (долям) кредитной организации,
количество которых не превышает 10 процентов акций (долей) кредитной
организации.

В случае направления предписания, указанного в части двенадцатой настоящей
статьи, юридическому или физическому лицу, владеющему 10 и менее процентами
акций (долей) кредитной организации и входящему в состав группы лиц, владеющей
более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, со дня размещения на
официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети
"Интернет" в соответствии с частью двенадцатой настоящей статьи информации о
направленном предписании Банка России и до дня размещения информации о его
отмене акционеры (участники) кредитной организации, входящие в состав данной
группы лиц, имеют право голоса по такому количеству акций (долей) кредитной
организации, которое в совокупности не превышает 10 процентов акций (долей)
кредитной организации. При этом каждый из указанных акционеров (участников),
входящих в состав данной группы лиц, имеет право голоса по акциям (долям)
кредитной организации в количестве, пропорциональном принадлежащему ему
количеству акций (долей) кредитной организации. Порядок определения количества
акций (долей) кредитной организации, предоставляющих право голоса каждому
акционеру (участнику), входящему в состав данной группы лиц, устанавливается
нормативным актом Банка России. В случае направления предписания, указанного в
части двенадцатой настоящей статьи, юридическому или физическому лицу,
осуществляющему контроль в отношении акционера (участника), владеющего 10 и
менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящего в состав группы
лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, со дня
размещения на официальном сайте Банка России в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в соответствии с частью
двенадцатой настоящей статьи информации о направленном предписании Банка России
и до дня размещения информации о его отмене лицо, акционеры (участники)
кредитной организации, входящие в состав данной группы лиц, имеют право голоса
по такому количеству акций (долей) кредитной организации, которое в совокупности
не превышает 10 процентов акций (долей) кредитной организации. При этом каждый
из указанных акционеров (участников), входящих в состав данной группы лиц, имеет
право голоса по акциям (долям) кредитной организации в количестве,
пропорциональном принадлежащему ему количеству акций (долей) кредитной
организации. Порядок определения количества акций (долей) кредитной организации,
предоставляющих право голоса каждому акционеру (участнику), входящему в состав
данной группы лиц, устанавливается нормативным актом Банка России.

В случае направления предписания, указанного в части тринадцатой настоящей
статьи, юридическому или физическому лицу, осуществляющему доверительное
управление акциями (долями) кредитной организации, со дня размещения на
официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети
"Интернет" в соответствии с частью тринадцатой настоящей статьи информации о
направленном предписании Банка России и до дня размещения информации о его
отмене указанное юридическое или физическое лицо и учредитель управления имеют
право голоса только по акциям (долям) кредитной организации, которые не
превышают 10 процентов акций (долей) кредитной организации. В случае направления
предписания, указанного в части тринадцатой настоящей статьи, юридическому или
физическому лицу, осуществляющему доверительное управление акциями (долями)
кредитной организации и входящему в состав группы лиц, владеющей более 10
процентами акций (долей) кредитной организации, со дня размещения на официальном
сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в
соответствии с частью тринадцатой настоящей статьи информации о направленном
предписании Банка России и до дня размещения информации о его отмене указанное
юридическое или физическое лицо и акционеры (участники) кредитной организации,
входящие в состав данной группы лиц (включая учредителя управления), имеют право
голоса по такому количеству акций (долей) кредитной организации, которое в
совокупности не превышает 10 процентов акций (долей) кредитной организации. При
этом каждый из указанных акционеров (участников), входящих в состав группы лиц,
имеет право голоса по акциям (долям) кредитной организации в количестве,
пропорциональном принадлежащему ему количеству акций (долей) кредитной
организации. Порядок определения количества акций (долей) кредитной организации,
предоставляющих право голоса каждому акционеру (участнику), входящему в
указанную группу лиц, устанавливается нормативным актом Банка России.

Остальные акции (доли), принадлежащие лицам, указанным в частях шестнадцатой -
восемнадцатой настоящей статьи, не являются голосующими и не учитываются при
определении кворума общего собрания акционеров (участников) кредитной
организации. Установленные частями шестнадцатой - восемнадцатой настоящей статьи
и настоящей частью ограничения не распространяются на случаи, если протокол
общего собрания акционеров (участников) кредитной организации составлен в день
размещения Банком России информации о направленном предписании Банка России или
ранее указанного дня.

Предписание подлежит отмене Банком России в случае выполнения указанных в нем
требований. Акт Банка России об отмене предписания направляется лицам,
получившим предписание. Копии акта об отмене предписания направляются лицам,
получившим копии предписания. Форма и порядок направления предписания и акта об
отмене предписания устанавливаются нормативным актом Банка России. Информация об
отмене предписания размещается не позднее дня направления акта об отмене
предписания на официальном сайте Банка России в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в порядке, установленном
Банком России. Кредитная организация не позднее дня, следующего за днем
получения копии акта об отмене предписания, обязана довести до сведения своих
акционеров (участников) информацию о получении указанной копии акта об отмене
предписания в порядке, предусмотренном нормативным актом Банка России.

Банк России в течение одного года со дня направления предписания, указанного в
частях одиннадцатой - тринадцатой настоящей статьи, вправе обжаловать в судебном
порядке решения общего собрания акционеров (участников) кредитной организации,
принятые с нарушением требований, установленных частями шестнадцатой -
девятнадцатой настоящей статьи, и сделки, совершенные во исполнение указанных
решений, если участие в голосовании акциями (долями), указанными в части
девятнадцатой настоящей статьи, повлияло на решения, принятые общим собранием
акционеров (участников) кредитной организации.

В случае неисполнения предписания Банка России, указанного в настоящей статье,
Банк России вправе в судебном порядке требовать:

1) уменьшения доли участия в уставном капитале кредитной организации
юридического или физического лица, указанного в части одиннадцатой настоящей
статьи, до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) кредитной
организации, либо прекращения осуществления контроля в отношении акционеров
(участников) кредитной организации;

2) осуществления юридическим или физическим лицом, владеющим 10 и менее
процентами акций (долей) кредитной организации и входящим в состав группы лиц,
владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, указанным в
части двенадцатой настоящей статьи, действий, направленных на прекращение
оснований, по которым такое лицо входит в состав данной группы лиц, или на
уменьшение долей участия лиц, входящих в состав указанной группы лиц, в уставном
капитале кредитной организации до размера, при котором их общая доля участия в
уставном капитале кредитной организации не превысит 10 процентов акций (долей)
кредитной организации;

3) осуществления указанным в части двенадцатой настоящей статьи юридическим или
физическим лицом, осуществляющим контроль в отношении акционеров (участников)
кредитной организации, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной
организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций
(долей) кредитной организации, действий, направленных на прекращение контроля в
отношении акционеров (участников) кредитной организации или на уменьшение долей
участия лиц, входящих в состав данной группы лиц, в уставном капитале кредитной
организации до размера, при котором их общая доля участия в уставном капитале
кредитной организации не превысит 10 процентов акций (долей) кредитной
организации;

4) прекращения доверительного управления акциями (долями) кредитной организации
юридическим или физическим лицом, указанным в части тринадцатой настоящей
статьи.

Приобретение акций (долей) кредитной организации за счет средств нерезидентов
регулируется федеральными законами.

(Статья в редакции Федерального закона от 29.07.2017 № 281-ФЗ)

Статья 611

устанавливаемом им порядке осуществляет действия по обработке персональных
данных, предусмотренные Федеральным законом "О персональных данных", а также
проводит проверку персональных данных:

1) членов совета директоров (наблюдательного совета), единоличного
исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного
органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной
организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации,
лиц, осуществляющих (в том числе в порядке временного исполнения должностных
обязанностей) функции руководителя, заместителя руководителя и главного
бухгалтера филиала иностранного банка, или кандидатов на такие должности, лиц,
осуществляющих (в том числе в порядке временного исполнения должностных
обязанностей) функции руководителя службы управления рисками и руководителя
службы внутреннего контроля филиала иностранного банка, а также специального
должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в
филиале иностранного банка в целях противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской
деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения; (В
редакции федеральных законов от 08.08.2024 № 275-ФЗ, от 28.12.2024 № 522-ФЗ)

2) кандидатов на должности членов совета директоров (наблюдательного совета),
единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального
исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера
кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной
организации;

3) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа
юридического лица, приобретающего более 10 процентов (владеющего более 10
процентами) акций (долей) кредитной организации, лица, осуществляющего функции
единоличного исполнительного органа юридического лица, совершающего сделку
(сделки), направленную (направленные) на установление контроля (осуществляющего
контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации;

4) иных работников кредитной организации, физических лиц - учредителей
(участников) кредитных организаций, физических лиц - приобретателей акций
(долей) кредитных организаций, физических лиц, совершающих сделку (сделки),
направленную (направленные) на установление контроля (осуществляющих контроль) в
отношении акционеров (участников) кредитной организации, физических лиц -
аффилированных лиц кредитных организаций, иных физических лиц, в отношении
которых Банк России получает персональные данные в рамках реализации возложенных
на него функций.

Для обработки персональных данных в указанных в части первой настоящей статьи
целях используются сведения, полученные Банком России в ходе осуществления им
контрольных и надзорных функций (в том числе выявленные в ходе проверок
кредитных организаций (их подразделений), филиалов иностранных банков,
аудиторскими организациями в ходе проверок кредитных организаций (их
подразделений), филиалов иностранных банков, информация временных администраций
по управлению кредитными организациями (временных администраций иностранных
банков), конкурсных управляющих (ликвидаторов) и их уполномоченных
представителей, иные документально подтвержденные сведения. (В редакции
Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Для обработки персональных данных в указанных в части первой настоящей статьи
целях Банк России вправе запрашивать и получать на безвозмездной основе у
федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов,
юридических лиц информацию, необходимую для оценки деловой репутации указанных в
настоящей статье лиц, в соответствии с критериями, установленными статьей 16
Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Банк России вправе включать в публикуемую сводную статистическую и аналитическую
информацию о банковской системе Российской Федерации фамилии, имена, отчества,
наименования должностей, даты рождения, сведения об образовании, опыте работы за
последние пять лет единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов
коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей
главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера
филиала кредитной организации.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 02.07.2013 № 146-ФЗ)

Статья 62

может устанавливать следующие обязательные нормативы:

1) (Пункт утратил силу - Федеральный закон от 03.05.2006 № 60-ФЗ)

2) предельный размер имущественных (неденежных) вкладов в уставный капитал
кредитной организации, а также перечень видов имущества в неденежной форме,
которое может быть внесено в оплату уставного капитала; (В редакции Федерального
закона от 03.05.2006 № 60-ФЗ)

3) максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков;

4) максимальный размер крупных кредитных рисков;

5) нормативы ликвидности кредитной организации;

6) нормативы достаточности собственных средств (капитала);

7) размеры валютного, процентного и иных финансовых рисков;

8) минимальный размер резервов, создаваемых под риски;

9) нормативы использования собственных средств (капитала) кредитной организации
для приобретения акций (долей) других юридических лиц;

10) (Пункт утратил силу - Федеральный закон от 07.03.2018 № 53-ФЗ)

11) максимальный размер риска на связанное с кредитной организацией лицо (группу
связанных с кредитной организацией лиц). (Дополнение пунктом - Федеральный закон
от 02.07.2013 № 146-ФЗ)

Обязательные нормативы, указанные в части первой настоящей статьи, могут
устанавливаться Банком России для банковских групп.

Статья 621

имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия
банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, предусмотренных
пунктом 1 части третьей статьи 1 Федерального закона "О банках и банковской
деятельности", следующие обязательные нормативы:

1) норматив достаточности собственных средств (капитала), определяемый как
отношение суммы собственных средств (капитала) к сумме обязательств перед
клиентами на последнюю отчетную дату квартала. Норматив достаточности
собственных средств (капитала) устанавливается в размере 2 процентов;

2) норматив ликвидности, определяемый как отношение суммы ликвидных активов
сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств перед
клиентами на последнюю отчетную дату квартала. Норматив ликвидности
устанавливается в размере 100 процентов.

Небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов
денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных
банковских операций, обязаны управлять операционным риском и обеспечивать
бесперебойность осуществления перевода денежных средств в соответствии с
требованиями, установленными нормативными актами Банка России.

Небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов
денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных
банковских операций, у которых средний за полгода объем обязательств перед
клиентами по переводам денежных средств без открытия банковских счетов в течение
месяца превышает 2 миллиарда рублей, представляют отчетность в Банк России
ежеквартально.

Небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов
денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных
банковских операций, у которых средний за полгода объем обязательств перед
клиентами по переводам денежных средств без открытия банковских счетов в течение
месяца не превышает 2 миллиардов рублей, представляют отчетность в Банк России
раз в полгода.

Порядок и формы представления отчетности небанковскими кредитными организациями,
имеющими право на осуществление переводов денежных средств без открытия
банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, устанавливаются
нормативными актами Банка России.

Небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов
денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных
банковских операций, вправе размещать денежные средства, предоставленные
клиентами для переводов без открытия банковских счетов, исключительно:

1) на корреспондентском счете в Банке России;

2) на депозитах Банка России;

3) на корреспондентских счетах в кредитных организациях.

Небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов
денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных
банковских операций, обязаны раскрывать неограниченному кругу лиц информацию о
лицах, под контролем либо значительным влиянием которых они находятся, в
порядке, установленном Банком России для банков, состоящих на учете в системе
обязательного страхования вкладов в банках Российской Федерации. Правительство
Российской Федерации вправе определить случаи, при которых указанные в настоящей
части небанковские кредитные организации вправе не осуществлять раскрытие и
(или) осуществлять в ограниченном составе и объеме раскрытие неограниченному
кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых
они находятся, подлежащей раскрытию в соответствии с требованиями настоящей
части, а также лиц, в отношении которых такие небанковские кредитные организации
вправе не осуществлять раскрытие и (или) осуществлять в ограниченном составе и
объеме раскрытие указанной информации. (В редакции федеральных законов
от 02.07.2013 № 146-ФЗ; от 31.12.2017 № 482-ФЗ; от 03.08.2018 № 322-ФЗ)

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ)

Статья 622

центральных контрагентов следующие обязательные нормативы:

1) достаточности собственных средств (капитала);

2) достаточности совокупных ресурсов;

3) достаточности индивидуального клирингового обеспечения;

4) ликвидности;

5) максимального размера риска концентрации.

Числовые значения и методика расчета обязательных нормативов небанковской
кредитной организации - центрального контрагента устанавливаются нормативным
актом Банка России.

К небанковской кредитной организации - центральному контрагенту не применяются
обязательные нормативы, установленные статьями 62 и 621 настоящего Федерального
закона.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 29.12.2015 № 403-ФЗ)

Статья 623

осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации через свои
филиалы, следующие обязательные нормативы:

1) финансового рычага филиала иностранного банка;

2) иных финансовых рисков филиала иностранного банка.

Методика расчета обязательных нормативов филиала иностранного банка и числовые
значения нормативов иных финансовых рисков филиала иностранного банка
устанавливаются нормативным актом Банка России.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Статья 63

Статья 64

заемщиков устанавливается: для кредитной организации - в процентах от размера
собственных средств (капитала) кредитной организации и не может превышать 25
процентов размера собственных средств (капитала) кредитной организации (за
исключением банков с базовой лицензией); для банковской группы - в процентах от
размера собственных средств (капитала) банковской группы и не может превышать 25
процентов размера собственных средств (капитала) банковской группы. (В редакции
Федерального закона от 01.05.2017 № 92-ФЗ)

При определении максимального риска на одного заемщика или группу связанных
заемщиков учитываются обязательства лица (лиц, входящих в группу связанных
заемщиков) перед кредитной организацией (банковской группой) и обязательства
перед третьими лицами, вследствие которых у кредитной организации возникают
требования в отношении указанного лица (лиц, входящих в группу связанных
заемщиков).

Группой связанных заемщиков в целях настоящего Федерального закона признаются
заемщики (юридические и (или) физические лица) в случае, если один из заемщиков
контролирует или оказывает значительное влияние на другого заемщика (других
заемщиков) или если заемщики находятся под контролем или значительным влиянием
третьего лица (третьих лиц), не являющегося (не являющихся) заемщиком
(заемщиками). Контроль и значительное влияние определяются в соответствии с
Международными стандартами финансовой отчетности, признанными на территории
Российской Федерации.

В целях настоящего Федерального закона к группе связанных заемщиков кредитной
организации (банковской группы) относятся также заемщики (юридические и (или)
физические лица), связанные таким образом, что ухудшение экономического
положения одного лица может явиться причиной неисполнения (ненадлежащего
исполнения) другим лицом (другими лицами) обязательств перед кредитной
организацией (банковской группой), в частности, в силу того, что юридические и
(или) физические лица предоставили непосредственно или через третьих лиц
денежные средства, полученные от кредитной организации (банковской группы) по
договору займа (кредита, депозита), другому лицу или группе лиц по договору
займа (кредита, депозита); исполнение обязательств юридических и (или)
физических лиц по договору займа (кредита, депозита) перед кредитной
организацией осуществляется одним и тем же третьим лицом, не являющимся лицом,
обязанным перед кредитной организацией (банковской группой) по договору займа
(кредита, депозита).

Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков для
банков с базовой лицензией не может превышать 20 процентов размера собственных
средств (капитала) банка с базовой лицензией. Нормативными актами Банка России
для банков с базовой лицензией могут устанавливаться особенности расчета
максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков.
(Дополнение частью - Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ)

(Статья в редакции Федерального закона от 02.07.2013 № 146-ФЗ)

Статья 641

лицо (группу связанных с кредитной организацией лиц) устанавливается в процентах
от размера собственных средств (капитала) кредитной организации и не может
превышать 20 процентов размера собственных средств (капитала) кредитной
организации.

Под связанным с кредитной организацией юридическим лицом в целях настоящего
Федерального закона понимается юридическое лицо, которое контролирует кредитную
организацию или оказывает на нее значительное влияние, либо юридическое лицо,
деятельность которого контролирует или на которое оказывает значительное влияние
кредитная организация.

Под связанным с кредитной организацией физическим лицом в целях настоящего
Федерального закона понимается физическое лицо (его близкие родственники: супруг
(супруга), родители, дети, усыновители, усыновленные, родные братья и родные
сестры, дедушка, бабушка, внуки), которое:

1) контролирует кредитную организацию или оказывает на нее значительное влияние;

2) является членом совета директоров (наблюдательного совета), единоличным
исполнительным органом, его заместителем, главным бухгалтером кредитной
организации, членом коллегиального исполнительного органа и иным руководителем
(работником), принимающим решения (в том числе коллегиально) об осуществлении
кредитной организацией операций (сделок), результаты которых могут повлиять на
соблюдение кредитной организацией обязательных нормативов или возникновение
оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности
(банкротства) кредитной организации.

Юридические и (или) физические лица, связанные с кредитной организацией, в
соответствии с настоящим Федеральным законом составляют группу связанных с
кредитной организацией лиц, за исключением юридических лиц, деятельность которых
контролирует или на которых оказывают значительное влияние кредитная организация
или близкие родственники связанных с кредитной организацией лиц.

При определении максимального размера риска на связанное с кредитной
организацией лицо (группу связанных с кредитной организацией лиц) учитываются
обязательства лица (лиц, входящих в группу лиц) перед кредитной организацией и
обязательства перед третьими лицами, вследствие которых у кредитной организации
возникают требования в отношении указанного лица (лиц, входящих в группу лиц).
Понятие группы лиц при определении максимального размера риска на связанное с
кредитной организацией лицо (группу связанных с кредитной организацией лиц)
используется в значении, определенном Федеральным законом от 26 июля 2006 года
№ 135-ФЗ "О защите конкуренции". Нормативным актом Банка России определяются
признаки возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией, а также
порядок осуществления Банком России контроля за соблюдением кредитными
организациями расчета максимального размера риска на связанное с кредитной
организацией лицо (группу связанных с кредитной организацией лиц).

В целях определения максимального размера риска на связанное с кредитной
организацией лицо (группу связанных с кредитной организацией лиц) Комитет
банковского надзора вправе принять решение о признании лица лицом, связанным с
кредитной организацией (входящим в группу связанных с кредитной организацией
лиц) на основании мотивированного суждения. Решение Комитета банковского надзора
должно содержать обоснование признания лица (лиц) лицом, связанным с кредитной
организацией (входящим в группу связанных с кредитной организацией лиц), в том
числе информацию о признаках, на основании которых такое решение принято, сроки
приведения кредитной организацией требований к лицу (лицам), признанному лицом,
связанным с кредитной организацией (входящим в группу связанных с кредитной
организацией лиц), в соответствие с величиной, установленной Банком России на
основании настоящего Федерального закона. Для рассмотрения Комитетом банковского
надзора вопроса о признании лица (лиц) лицом, связанным с кредитной организацией
(входящим в группу связанных с кредитной организацией лиц), Председатель
Комитета банковского надзора имеет право направить обязательное для исполнения
кредитной организацией требование о предоставлении кредитной организацией
дополнительной информации.

На основании решения Комитета банковского надзора Банк России направляет
кредитной организации требование о признании лица (лиц) лицом, связанным с
кредитной организацией (входящим в группу связанных с кредитной организацией
лиц).

Кредитная организация в течение 15 рабочих дней после дня получения такого
требования вправе обжаловать его Председателю Банка России. В заявлении об
обжаловании кредитная организация обязана обосновать отсутствие связанности лица
(лиц), в отношении которого (которых) направлено требование, с кредитной
организацией. Председатель Банка России рассматривает данное заявление в течение
15 рабочих дней со дня его поступления в Банк России. По результатам
рассмотрения заявления об обжаловании Председатель Банка России отказывает
кредитной организации либо отменяет требование.

По результатам приведения кредитной организацией максимального размера риска на
лицо, признанное лицом, связанным с кредитной организацией (входящим в группу
связанных с кредитной организацией лиц), в соответствие с величиной,
установленной Банком России на основании настоящего Федерального закона,
кредитная организация информирует об этом Банк России. При этом в случае
исполнения (частичного исполнения) обязательства перед кредитной организацией
лицом (группой лиц), в отношении которого было направлено требование, кредитная
организация направляет в Комитет банковского надзора информацию об указанных
обстоятельствах, включая заявление, подтверждающее, что исполнение (частичное
исполнение) указанного обязательства не было связано с принятием на себя
кредитной организацией прямо или опосредованно (через третьих лиц) рисков
понесения потерь. Комитет банковского надзора рассматривает информацию,
представленную кредитной организацией, и принимает решение о признании факта
приведения кредитной организацией максимального размера риска на лицо,
признанное лицом, связанным с кредитной организацией (входящим в группу
связанных с кредитной организацией лиц), в соответствие с величиной,
установленной Банком России на основании настоящего Федерального закона, или об
отказе в признании этого факта. Для рассмотрения Комитетом банковского надзора
указанного вопроса Председатель Комитета банковского надзора (его заместитель)
имеет право направить обязательное для исполнения кредитной организацией
требование о предоставлении кредитной организацией дополнительной информации.

Нормативными актами Банка России определяются порядок принятия Комитетом
банковского надзора решения об отнесении лица к связанным с кредитной
организацией лицам (входящим в группу связанных с кредитной организацией лиц) на
основании мотивированного суждения, порядок направления требований кредитной
организации и рассмотрения обращений кредитной организации в соответствии с
настоящей статьей.

Решения Комитета банковского надзора и требования, предусмотренные настоящей
статьей, могут быть обжалованы в арбитражный суд в порядке, установленном
федеральными законами.

Нормативными актами Банка России для банков с базовой лицензией могут
устанавливаться особенности расчета максимального размера риска на связанное с
кредитной организацией лицо (группу связанных с кредитной организацией лиц).
(Дополнение частью - Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ)

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 02.07.2013 № 146-ФЗ)

Статья 65

выраженное в процентах отношение совокупной величины крупных кредитных рисков и
размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской
группы).

Крупным кредитным риском является сумма кредитов, гарантий и поручительств в
пользу одного клиента, превышающая 5 процентов собственных средств (капитала)
кредитной организации (банковской группы).

Максимальный размер крупных кредитных рисков не может превышать 800 процентов
размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской
группы).

Банк России вправе вести реестр крупных кредитных рисков кредитных организаций
(банковских групп).

Статья 66

определяются как: (В редакции Федерального закона от 02.07.2013 № 146-ФЗ)

отношение ее активов и пассивов с учетом сроков, сумм и типов активов и пассивов
и других факторов;

отношение ее ликвидных активов (наличных денежных средств, требований до
востребования, краткосрочных ценных бумаг, других легкореализуемых активов) и
суммарных активов.

Статья 67

как отношение размера собственных средств (капитала) кредитной организации
(банковской группы) и суммы ее активов, взвешенных по уровню риска.

Банк России вправе устанавливать надбавки к нормативам достаточности собственных
средств (капитала) кредитной организации, банковской группы (надбавку
поддержания достаточности капитала, антициклическую надбавку), а для системно
значимых кредитных организаций, для банковских групп, головной организацией или
участником которых является системно значимая кредитная организация, также
надбавку за системную значимость, методику их расчета, порядок их соблюдения и
восстановления кредитными организациями (головными кредитными организациями
банковской группы, кредитными организациями - участниками банковской группы)
величины собственных средств (капитала) в целях соблюдения указанных надбавок.
(Дополнение частью - Федеральный закон от 22.12.2014 № 432-ФЗ)

Банк России при определении порядка соблюдения надбавок, предусмотренных частью
второй настоящей статьи, и восстановления кредитными организациями (головными
кредитными организациями банковской группы, кредитными организациями -
участниками банковской группы) величины собственных средств (капитала) в целях
соблюдения указанных надбавок устанавливает размеры части прибыли, которую
кредитные организации (головные кредитные организации банковской группы,
кредитные организации - участники банковской группы) не могут распределять с
учетом необходимости восстановления величины собственных средств (капитала),
методику их расчета в целях настоящей части, а также порядок направления
кредитными организациями (головными кредитными организациями банковской группы,
кредитными организациями - участниками банковской группы) Банку России
уведомления о таком расчете, порядок составления плана восстановления величины
собственных средств (капитала) и его согласования с Банком России. (Дополнение
частью - Федеральный закон от 22.12.2014 № 432-ФЗ)

Статья 68

кредитных организаций (банковских групп) по валютному, процентному и иным
финансовым рискам.

Статья 69

налогообложения резервов (фондов) кредитных организаций для покрытия возможных
потерь по ссудам, валютных, процентных и иных финансовых рисков в соответствии с
федеральными законами. (В редакции Федерального закона от 23.12.2003 № 180-ФЗ)

Статья 70

организации для приобретения акций (долей) других юридических лиц определяются
как выраженное в процентах отношение сумм инвестируемых и собственных средств
(капитала) кредитной организации (банковской группы).

Размер норматива использования собственных средств (капитала) кредитной
организации для приобретения акций (долей) других юридических лиц не может
превышать 25 процентов размера собственных средств (капитала) кредитной
организации (банковской группы).

Статья 71

Статья 711

обязательных нормативов, определенных статьей 62 настоящего Федерального закона,
а также дополнительные обязательные нормативы (соотношение определенных активов
и пассивов), величина и методики определения которых определяются Банком России,
для кредитных организаций, которые являются эмитентами облигаций с ипотечным
покрытием или облигаций с залоговым обеспечением денежными требованиями либо
осуществляют уступку денежных требований, залогом которых обеспечивается
исполнение обязательств по облигациям ипотечного агента или специализированного
общества.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 21.12.2013 № 379-ФЗ)

Статья 72

(капитала) и обязательных нормативов кредитной организации (банковской группы) с
учетом международного опыта, консультаций с кредитными организациями,
банковскими ассоциациями и союзами. (В редакции Федерального закона
от 02.07.2013 № 146-ФЗ)

Банк России вправе устанавливать дифференцированные нормативы и методики их
расчета по видам кредитных организаций, в том числе в зависимости от видов
лицензий, выдаваемых банкам, а также в иных случаях, предусмотренных настоящим
Федеральным законом. (В редакции федеральных законов от 22.12.2014 № 432-ФЗ;
от 01.05.2017 № 92-ФЗ)

О предстоящем изменении нормативов и методик их расчета Банк России официально
объявляет не позднее чем за один месяц до их введения в действие.

В целях определения размера и достаточности собственных средств (капитала)
кредитной организации (банковской группы) Банк России проводит оценку ее активов
и пассивов, достаточности резервов, создаваемых под риски, величины кредитного
риска, учитываемой при расчете нормативов достаточности собственных средств
(капитала) и иных обязательных нормативов кредитной организации (банковской
группы), на основании методик оценки, устанавливаемых нормативными актами Банка
России. Кредитная организация (банковская группа) отражает в своей бухгалтерской
(финансовой) и иной отчетности размер собственных средств (капитала) и величину
кредитного риска, учитываемую при расчете нормативов достаточности собственных
средств (капитала) и иных обязательных нормативов, определенные Банком
России. (В редакции Федерального закона от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

Если размер собственных средств (капитала) кредитной организации окажется меньше
размера уставного капитала кредитной организации, определенного ее
учредительными документами, Банк России обязан направить в такую кредитную
организацию требование о приведении в соответствие величины собственных средств
(капитала) и размера уставного капитала. Кредитная организация обязана исполнить
требование Банка России в порядке, сроки и на условиях, которые установлены
параграфом 41 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".
(В редакции федеральных законов от 22.12.2014 № 432-ФЗ; от 23.04.2018 № 87-ФЗ)

Банк России устанавливает условия включения субординированных кредитов
(депозитов, займов, облигационных займов) в состав источников собственных
средств (капитала) кредитной организации, а также условия исключения
субординированных кредитов (депозитов, займов, облигационных займов) из состава
источников собственных средств (капитала) кредитной организации. Сумма
субординированного кредита (депозита, займа, облигационного займа) после
предварительного согласования с Банком России, осуществляемого в порядке,
установленном нормативным актом Банка России, может быть исключена из расчета
собственных средств (капитала) кредитной организации при досрочном расторжении
договора субординированного кредита (депозита, займа), досрочном погашении
облигаций по инициативе кредитной организации - заемщика. (Дополнение частью -
Федеральный закон от 29.12.2006 № 247-ФЗ)

Банк России вправе приостановить выплату основной суммы долга и (или) процентов
по договору субординированного кредита (депозита, займа) или облигациям в
порядке, установленном нормативными актами Банка России, в случаях, если
приостановление выплат предусмотрено договором субординированного кредита
(депозита, займа) или зарегистрированными условиями эмиссии облигаций и
осуществление очередных платежей в пользу кредиторов приведет к возникновению
оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитных
организаций, установленных параграфом 41 главы IX Федерального закона
"О несостоятельности (банкротстве)". Одновременно Банк России устанавливает
запрет на принятие кредитной организацией решений о распределении прибыли между
ее учредителями (участниками), выплате (объявлении) дивидендов, а также запрет
на распределение прибыли между ее учредителями (участниками), выплату им
дивидендов, удовлетворение требований учредителей (участников) кредитной
организации о выделе им доли (части доли) или выплате ее действительной
стоимости либо выкупе акций кредитной организации. Приостановление выплат по
договору субординированного кредита (депозита, займа) или по облигациям и запрет
на принятие кредитной организацией решений о распределении прибыли, выплате
(объявлении) дивидендов, а также запрет на распределение прибыли между ее
учредителями (участниками), выплату им дивидендов, удовлетворение требований
учредителей (участников) кредитной организации о выделе им доли (части доли) или
выплате ее действительной стоимости либо выкупе акций кредитной организации
подлежат отмене при условии устранения реальной угрозы возникновения оснований
для осуществления мер по предупреждению банкротства по ходатайству кредитной
организации, представляемому в порядке, установленном Банком России. (Дополнение
частью - Федеральный закон от 29.12.2006 № 247-ФЗ) (В редакции Федерального
закона от 22.12.2014 № 432-ФЗ)

Банк России вправе предъявить кредитной организации требование о мене
(конвертации) требований кредиторов кредитной организации по субординированным
кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) по основаниям и в порядке,
которые установлены нормативным актом Банка России. (Дополнение частью -
Федеральный закон от 22.12.2014 № 432-ФЗ)

В целях оценки активов и пассивов кредитной организации,  достаточности
резервов, создаваемых под риски, Банк России в установленном им порядке проводит
экспертизу предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве
обеспечения по ссуде, включающую установление фактического наличия предмета
залога и его осмотр, установление правового статуса предмета залога, а также
суждение о стоимости предмета залога, выносимого на основании федеральных
стандартов оценки, предусмотренных статьей 20 Федерального закона от 29 июля
1998 года № 135-ФЗ "Об оценочной деятельности в Российской Федерации". Кредитная
организация формирует указанные резервы с учетом результатов экспертизы предмета
залога, проведенной Банком России. (Дополнение частью - Федеральный закон
от 03.07.2016 № 362-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

Банк России проводит оценку экономического положения кредитной организации в
соответствии с методиками проведения такой оценки, установленными нормативным
актом Банка России. Банк России вправе устанавливать особенности оценки
экономического положения кредитных организаций в соответствии с видом кредитных
организаций, в том числе в зависимости от видов лицензий, выдаваемых банкам.
(Дополнение частью - Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ)

Статья 721

управления рисками и моделям количественной оценки рисков, применяемым кредитной
организацией (банковской группой) в целях оценки активов, расчета нормативов
достаточности собственных средств (капитала) и иных обязательных нормативов, к
параметрам риска и качеству используемых в этих моделях данных, а также к
порядку расчета величины принимаемых кредитной организацией (банковской группой)
рисков с применением указанных методик и моделей. Банк России устанавливает виды
активов и минимальную долю активов, в отношении которой кредитная организация,
головная кредитная организация банковской группы применяют банковские методики
управления рисками и модели количественной оценки рисков. (В редакции
Федерального закона от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

Кредитная организация, головная кредитная организация банковской группы могут
принять на себя обязанность по применению банковских методик управления рисками
и моделей количественной оценки рисков и соблюдению условий разрешения на их
применение в целях оценки активов, расчета нормативов достаточности собственных
средств (капитала) и иных обязательных нормативов. Банковские методики
управления рисками и модели количественной оценки рисков применяются кредитной
организацией, головной кредитной организацией банковской группы только на
основании выданного Банком России разрешения по ходатайству кредитной
организации, головной кредитной организации банковской группы. Порядок получения
кредитной организацией, головной кредитной организацией банковской группы
разрешения на применение банковских методик управления рисками и моделей
количественной оценки рисков, порядок внесения изменений в условия разрешения и
порядок его отзыва (в случаях, не предусмотренных частью десятой настоящей
статьи) по соответствующим ходатайствам кредитной организации, головной
кредитной организации банковской группы устанавливаются Банком России. (В
редакции Федерального закона от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

Порядок оценки качества банковских методик управления рисками и моделей
количественной оценки рисков устанавливается нормативными актами Банка
России. Банк России вправе принять решение о проведении в рамках проверки
кредитной организации, головной кредитной организации банковской группы оценки
применения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки
рисков. При проведении указанной оценки не применяются требования частей пятой и
шестой статьи 73 настоящего Федерального закона. (В редакции Федерального закона
от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

Банк России принимает решение о выдаче разрешения в случае, если по результатам
проведенной Банком России оценки качества банковских методик управления рисками
и моделей количественной оценки рисков они будут
признаны соответствующими установленным Банком России требованиям к их
качеству. (В редакции Федерального закона от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

Кредитная организация, головная кредитная организация банковской группы обязаны
соблюдать банковские методики управления рисками и модели количественной оценки
рисков, на применение которых выдано разрешение Банка России, а также условия
указанного разрешения и установленные разрешением параметры риска. (В редакции
Федерального закона от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

Существенное изменение применяемых на основании выданного Банком России
разрешения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки
рисков допускается только на основании разрешения Банка России, полученного в
предусмотренном настоящей статьей порядке. Критерии существенности изменений
устанавливаются Банком России.

В случае несоблюдения кредитной организацией, головной кредитной организацией
банковской группы банковских методик управления рисками и моделей количественной
оценки рисков, на применение которых выдано разрешение Банка России, и (или)
условий указанного разрешения Банк России вправе в установленном им порядке
потребовать соблюдения указанных методик и моделей и (или) условий разрешения на
их применение и (или) установить повышенные значения параметров риска. При
невыполнении направленных Банком России в соответствии с настоящей частью
требований Банк России вправе в установленном им порядке применить меры,
предусмотренные частью первой, пунктом 1, абзацем третьим пункта 2, пунктом 6
части третьей статьи 74 настоящего Федерального закона. (В редакции Федерального
закона от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

В случае прекращения соответствия банковских методик управления рисками и
моделей количественной оценки рисков установленным Банком России требованиям к
их качеству Банк России вправе в установленном им порядке потребовать приведения
указанных методик и моделей в соответствие с указанными требованиями и (или)
установить повышенные значения параметров риска. При невыполнении направленных
Банком России в соответствии с настоящей частью требований Банк России вправе в
установленном им порядке применить меры, предусмотренные частью первой,
пунктом 1, абзацем третьим пункта 2, пунктом 6 части третьей статьи 74
настоящего Федерального закона. (В редакции Федерального закона
от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

В случае устранения или изменения оснований для установления повышенных значений
параметров риска Банк России принимает решение об их отмене, о чем уведомляет
кредитную организацию, головную кредитную организацию банковской группы в
порядке, установленном Банком России.

При невыполнении кредитной организацией, головной кредитной организацией
банковской группы направленных Банком России в соответствии с настоящей статьей
требований Банк России вправе отозвать в установленном им порядке разрешение на
применение банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки
рисков. (В редакции Федерального закона от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

Системно значимая кредитная организация обязана в установленном Банком России
порядке в отношении установленной Банком России доли активов применять
банковские методики управления кредитным риском и модели количественной оценки
кредитного риска и соблюдать условия выданного в порядке, установленном Банком
России, разрешения на их применение в целях оценки активов, расчета нормативов
достаточности собственных средств (капитала) и иных обязательных нормативов.
Порядок внесения изменений в указанное разрешение и порядок его отзыва по
инициативе Банка России (в случаях, не предусмотренных частью десятой настоящей
статьи) устанавливаются Банком России. (Дополнение частью - Федеральный закон
от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

(Положения части, устанавливающие обязанность системно значимой кредитной
организации по применению банковских методик управления кредитным риском и
моделей количественной оценки кредитного риска в целях оценки активов, расчета
нормативов достаточности собственных средств (капитала) и иных обязательных
нормативов в отношении установленной Банком России доли активов системно
значимой кредитной организации, применяются с 1 января 2030 года - Федеральный
закон от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

В случае несоблюдения системно значимой кредитной организацией обязательного
порядка применения банковских методик управления кредитным риском и моделей
количественной оценки кредитного риска Банк России вправе в установленном им
порядке установить для системно значимой кредитной организации (банковской
группы) повышенные минимально допустимые значения надбавок к нормативам
достаточности собственных средств (капитала) и (или) применить меры,
предусмотренные частью первой, пунктом 1, абзацем третьим пункта 2, пунктом 6
части третьей статьи 74 настоящего Федерального закона. (Дополнение частью -
Федеральный закон от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

(Положения части, устанавливающие обязанность системно значимой кредитной
организации по применению банковских методик управления кредитным риском и
моделей количественной оценки кредитного риска в целях оценки активов, расчета
нормативов достаточности собственных средств (капитала) и иных обязательных
нормативов в отношении установленной Банком России доли активов системно
значимой кредитной организации, применяются с 1 января 2030 года - Федеральный
закон от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

В случае устранения или изменения оснований для установления для системно
значимой кредитной организации (банковской группы) повышенных минимально
допустимых значений надбавок к нормативам достаточности собственных средств
(капитала) Банк России принимает решение об их отмене, о чем уведомляет системно
значимую кредитную организацию в порядке, установленном Банком
России. (Дополнение частью - Федеральный закон от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

(Положения части, устанавливающие обязанность системно значимой кредитной
организации по применению банковских методик управления кредитным риском и
моделей количественной оценки кредитного риска в целях оценки активов, расчета
нормативов достаточности собственных средств (капитала) и иных обязательных
нормативов в отношении установленной Банком России доли активов системно
значимой кредитной организации, применяются с 1 января 2030 года - Федеральный
закон от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

Порядок применения предусмотренных настоящей статьей мер устанавливается
нормативными актами Банка России. (Дополнение частью - Федеральный закон
от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

(Положения части, устанавливающие обязанность системно значимой кредитной
организации по применению банковских методик управления кредитным риском и
моделей количественной оценки кредитного риска в целях оценки активов, расчета
нормативов достаточности собственных средств (капитала) и иных обязательных
нормативов в отношении установленной Банком России доли активов системно
значимой кредитной организации, применяются с 1 января 2030 года - Федеральный
закон от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 02.07.2013 № 146-ФЗ)

Статья 73

надзора Банк России проводит проверки кредитных организаций (их филиалов),
филиалов иностранных банков, направляет им обязательные для исполнения
предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений федеральных
законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России и
применяет предусмотренные настоящим Федеральным законом меры по отношению к
нарушителям. (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Проверки кредитных организаций (их филиалов) могут осуществляться
уполномоченными представителями (служащими) Банка России в порядке,
установленном Советом директоров, или по поручению Совета директоров
аудиторскими организациями, отобранными в порядке, установленном нормативным
актом Банка России, проверки филиалов иностранных банков - уполномоченными
представителями (служащими) Банка России в порядке, установленном Советом
директоров. (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Уполномоченные представители (служащие) Банка России имеют право получать и
проверять отчетность и другие документы кредитных организаций (их филиалов),
филиалов иностранных банков, при необходимости снимать копии с соответствующих
документов для приобщения к материалам проверки. (В редакции Федерального закона
от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Порядок проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), филиалов
иностранных банков, в том числе определение обязанностей кредитных организаций
(их филиалов), филиалов иностранных банков по содействию в проведении проверок,
определяется Советом директоров. (В редакции Федерального закона
от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

При осуществлении функций банковского регулирования и банковского надзора Банк
России не вправе проводить более одной проверки кредитной организации (ее
филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период
деятельности кредитной организации (ее филиала), за исключением случаев,
предусмотренных настоящей статьей. При этом проверкой могут быть охвачены только
пять календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала),
предшествующие году проведения проверки.

(Особенности применения части - Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ)

Проведение Банком России повторной проверки кредитной организации (ее филиала)
по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности
кредитной организации (ее филиала) за уже проверенный период разрешается по
следующим основаниям:

если такая проверка проводится в связи с реорганизацией или ликвидацией
кредитной организации;

по мотивированному решению Совета директоров. Такое решение Совета директоров
может приниматься  на основании ходатайства соответствующего структурного
подразделения Банка России в целях оценки финансового состояния и качества
активов и пассивов кредитной организации. Для указанных целей ходатайство
структурного подразделения Банка России должно содержать указания на выявленные
признаки неустойчивого финансового положения кредитной организации, если эти
признаки создали реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков) кредитной
организации. Указанные признаки должны выявляться и оцениваться в соответствии с
методиками, установленными нормативными актами Банка России.  (В редакции
федеральных законов от 10.01.2003 № 5-ФЗ, от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

абзац. (Исключен - Федеральный закон от 10.01.2003 № 5-ФЗ)

(Особенности применения части - Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ)

Банк России вправе проверять деятельность расположенных на территориях
иностранных государств кредитных организаций, входящих в состав банковских групп
и банковских холдингов. Центральный банк и (или) иной орган надзора иностранного
государства, в функции которого входит банковский надзор, может получить доступ
в помещения расположенных на территории Российской Федерации кредитных
организаций - участников банковских групп, головными организациями которых
являются иностранные банки, и к информации об их деятельности при условии
письменного согласия данных кредитных организаций - участников банковских групп.
О результатах таких посещений указанные органы информируют Банк России.
(Дополнение частью - Федеральный закон от 02.07.2013 № 146-ФЗ)

Уполномоченные представители (служащие) Банка России вправе проводить осмотр
предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по
ссуде, за исключением жилого помещения, гаража, машино-места, принадлежащих
(предоставленных) физическому лицу, автомобилей легковых, мотоциклов и
мотороллеров, принадлежащих физическому лицу и не используемых для целей
предпринимательской деятельности, и земельного участка, предоставленного
физическому лицу для индивидуального жилищного строительства, ведения личного
подсобного хозяйства, ведения гражданами садоводства и огородничества для
собственных нужд, а также зданий, строений, сооружений, находящихся на данном
земельном участке, по месту его хранения (нахождения) и ознакомление с
деятельностью заемщика - юридического лица либо индивидуального предпринимателя
проверяемой кредитной организации и (или) залогодателя - юридического лица либо
индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде, с
выходом на место в порядке и случаях, установленных Банком России. (Дополнение
частью - Федеральный закон от 03.07.2016 № 362-ФЗ) (В редакции федеральных
законов от 06.06.2019 № 138-ФЗ, от 05.04.2021 № 79-ФЗ, от 31.07.2025 № 353-ФЗ)

Кредитная организация обязана содействовать проведению уполномоченными
представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого
кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, по месту его хранения
(нахождения) и их ознакомлению с деятельностью заемщика - юридического лица либо
индивидуального предпринимателя проверяемой кредитной организации и (или)
залогодателя - юридического лица либо индивидуального предпринимателя, не
являющегося заемщиком по данной ссуде, непосредственно на месте, в том числе по
запросу Банка России обеспечивать присутствие представителей кредитной
организации при осмотре предмета залога и ознакомлении с деятельностью
заемщика - юридического лица либо индивидуального предпринимателя проверяемой
кредитной организации и (или) залогодателя - юридического лица либо
индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде.
(Дополнение частью - Федеральный закон от 03.07.2016 № 362-ФЗ)

Полученная в ходе осмотра предмета залога и ознакомления с деятельностью
заемщика - юридического лица либо индивидуального предпринимателя проверяемой
кредитной организации и (или) залогодателя - юридического лица либо
индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде,
информация не подлежит разглашению без согласия лица, ее представившего, за
исключением случаев, предусмотренных федеральными законами, и представления
указанной информации кредитной организации. За разглашение указанной информации
Банк России несет ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в
порядке, установленном федеральным законом. (Дополнение частью - Федеральный
закон от 03.07.2016 № 362-ФЗ)

Статья 731

организациями, филиалами иностранных банков посредством информационных ресурсов,
размещенных на официальном сайте Банка России в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" путем предоставления
кредитным организациям, филиалам иностранных банков доступа к личному кабинету,
ведение которого осуществляется Банком России в установленном им порядке. (В
редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Личный кабинет используется кредитными организациями, филиалами иностранных
банков в целях получения от Банка России документов, в том числе запросов,
требований (предписаний) Банка России, и передачи в Банк России отчетности,
документов (информации), сведений, а также осуществления кредитными
организациями, филиалами иностранных банков иных прав и обязанностей,
установленных федеральными законами, нормативными актами Банка России. (В
редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

При передаче кредитными организациями, филиалами иностранных банков в Банк
России через личный кабинет отчетности, документов (информации), сведений в
электронной форме, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью,
такие документы признаются равнозначными документам на бумажном носителе. (В
редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Порядок взаимодействия Банка России с кредитными организациями, филиалами
иностранных банков при использовании ими личного кабинета определяется
нормативным актом Банка России. (В редакции Федерального закона
от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 01.07.2017 № 153-ФЗ)

Статья 74

издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России,
превышения установленных макропруденциальных лимитов, непредставления
информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения
обязательного аудита, нераскрытия информации о своей деятельности и аудиторского
заключения по ней Банк России имеет право требовать от кредитной организации
устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1 процента
минимального размера уставного капитала (за исключением случая, предусмотренного
частью второй настоящей статьи) либо ограничивать проведение кредитной
организацией отдельных операций, в том числе с головной кредитной организацией
банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками
банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом
(связанными с ней лицами), на срок до шести месяцев. (В редакции федеральных
законов от 01.05.2019 № 74-ФЗ, от 06.12.2021 № 398-ФЗ)

В случае нарушения кредитной организацией требований Федерального закона
от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и (или)
нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным
законом, Банк России помимо применения мер, предусмотренных частью первой
настоящей статьи (за исключением взыскания штрафа), имеет право взыскивать с
кредитной организации штраф в размере до 0,1 процента размера собственных
средств (капитала) кредитной организации, но не менее 100 тысяч
рублей. (Дополнение частью - Федеральный закон от 01.05.2019 № 74-ФЗ)

В случае неисполнения в установленный Банком России срок предписаний Банка
России об устранении нарушений, выявленных в деятельности кредитной организации,
а также в случае, если эти нарушения или совершаемые кредитной организацией
банковские операции или сделки создали реальную угрозу интересам ее кредиторов
(вкладчиков), Банк России вправе:

1) взыскать с кредитной организации штраф в размере до 1 процента размера
оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера
уставного капитала (за исключением случая, предусмотренного частью четвертой
настоящей статьи); (В редакции Федерального закона от 01.05.2019 № 74-ФЗ)

2) потребовать от кредитной организации:

осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению кредитной организации, в
том числе изменения структуры ее активов;

замены лиц, перечень должностей которых указан в статье 60 настоящего
Федерального закона, либо ограничения размера компенсационных и (или)
стимулирующих выплат указанным лицам на срок до трех лет;

осуществления реорганизации кредитной организации;

3) ввести запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских
операций, предусмотренных выданной ей лицензией на осуществление банковских
операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы,
головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы,
участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней
лицами), на срок до одного года, а также на открытие ею филиалов - на срок до
одного года;

4) назначить временную администрацию по управлению кредитной организацией на
срок до шести месяцев. Порядок назначения и деятельности временной администрации
устанавливается федеральными законами и издаваемыми в соответствии с ними
нормативными актами Банка России;

5) ввести запрет на осуществление реорганизации кредитной организации, если в
результате ее проведения возникнут основания для применения мер по
предупреждению банкротства кредитной организации, предусмотренные параграфом 41
главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"; (В редакции
Федерального закона от 22.12.2014 № 432-ФЗ)

6) потребовать от учредителей (участников) кредитной организации, которые
самостоятельно или в силу существующего между ними соглашения, либо участия в
капитале друг друга, либо иных способов прямого или косвенного взаимодействия
имеют возможность оказывать влияние на решения, принимаемые органами управления
кредитной организации, предпринять действия, направленные на увеличение
собственных средств (капитала) кредитной организации до размера, обеспечивающего
соблюдение ею обязательных нормативов, в том числе путем ограничения
распределения прибыли кредитной организации в части выплат, влекущих уменьшение
собственных средств (капитала) кредитной организации; (В редакции Федерального
закона от 22.12.2014 № 432-ФЗ)

7) ввести на срок до одного года ограничение на величину процентной ставки,
которую кредитная организация определяет в договорах банковского вклада,
заключаемых (пролонгируемых) в период действия ограничения, в виде максимального
значения процентной ставки, но не ниже двух третей соответствующей по сроку и
валюте вклада средней арифметической процентной ставки, рассчитываемой Банком
России из средневзвешенных процентных ставок по привлеченным российскими
кредитными организациями вкладам в рублях, вкладам в долларах США, вкладам в
евро. При этом используется наиболее поздняя по состоянию на дату введения
ограничения средняя арифметическая процентная ставка, опубликованная на
официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети
"Интернет". В целях реализации настоящей меры расчет процентной ставки, к
которой применяется ограничение, осуществляется исходя из максимальной
доходности по договору банковского вклада с учетом иной материальной выгоды и
иных условий привлечения вклада. (В редакции Федерального закона
от 30.12.2021 № 484-ФЗ)

В случае неисполнения кредитной организацией в установленный Банком России срок
предписаний Банка России об устранении нарушений Федерального закона
от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и (или)
нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным
законом, а также в случае, если эти нарушения создали реальную угрозу интересам
ее кредиторов (вкладчиков), Банк России вправе применить к кредитной организации
меры, предусмотренные пунктами 2 - 7 части третьей настоящей статьи, и (или)
взыскать с кредитной организации штраф в размере до 1 процента размера
собственных средств (капитала) кредитной организации, но не менее 1 миллиона
рублей. (Дополнение частью - Федеральный закон от 01.05.2019 № 74-ФЗ)

В случае неоднократного в течение одного года нарушения кредитной организацией
требований, предусмотренных пунктом 5 статьи 4, статьей 6, статьей 7 (за
исключением пункта 3), статьями 72, 73, 75, абзацем шестым подпункта 10
пункта 1 статьи 79, пунктами 1 - 3, 5 и 6 статьи 711 Федерального закона
от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статьями 4,
9, 10 и 19 Федерального закона от 29 декабря 2022 года № 572-ФЗ
"Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с
использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в
отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу
отдельных положений законодательных актов Российской Федерации", и (или)
неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов
Банка России, принятых в соответствии с указанными федеральными законами, и
(или) нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти,
осуществляющего регулирование в сфере идентификации и аутентификации физических
лиц на основе биометрических персональных данных, принятых в соответствии с
Федеральным законом от 29 декабря 2022 года № 572-ФЗ "Об осуществлении
идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием
биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные
законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных
положений законодательных актов Российской Федерации", Банк России вправе ввести
запрет на проведение кредитной организацией идентификации, проводимой в порядке,
предусмотренном пунктом 58 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года
№ 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма", на срок до одного
года. (Дополнение частью - Федеральный закон от 29.12.2020 № 479-ФЗ) (В редакции
федеральных законов от 28.12.2024 № 521-ФЗ, от 23.05.2025 № 105-ФЗ)

В случае, если головная кредитная организация банковской группы нарушает в связи
с участием в банковской группе требования федеральных законов, в том числе не
представляет информацию, представляет неполную или недостоверную информацию, не
проводит обязательный аудит либо не раскрывает консолидированную отчетность и
аудиторское заключение по ней, Банк России вправе применить к головной кредитной
организации банковской группы меры, предусмотренные частью первой настоящей
статьи. При нарушении установленных Банком России в соответствии с настоящим
Федеральным законом обязательных нормативов для банковских групп Банк России
вправе применить к головной кредитной организации банковской группы меры,
предусмотренные частью первой настоящей статьи.

Если головная кредитная организация банковской группы не исполняет предписания
Банка России об устранении нарушений, связанных с участием в банковской группе,
либо если указанные нарушения создают угрозу законным интересам кредиторов
(вкладчиков) данной кредитной организации, кредитных организаций - участников
банковской группы, Банк России вправе:

1) взыскать с головной кредитной организации банковской группы штраф в размере
до 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента
минимального размера уставного капитала;

2) ввести запрет, предусмотренный пунктом 3 части третьей настоящей статьи. (В
редакции Федерального закона от 01.05.2019 № 74-ФЗ)

Для исполнения требований Банка России о соблюдении обязательных нормативов
банковской группы головная кредитная организация банковской группы
самостоятельно принимает решения, связанные с деятельностью и активами
банковской группы.

В случае, если акционер (участник) кредитной организации нарушил порядок
раскрытия информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых
находится кредитная организация, в соответствии с Федеральным законом
от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской
Федерации", и (или) не исполнил при возникновении оснований для осуществления
мер по предупреждению банкротства кредитной организации обязанности, возложенные
на него нормативными правовыми актами, и (или) совершил сделку (сделки) с
кредитной организацией, которая (которые) повлекла (повлекли) нарушение
кредитной организацией обязательных нормативов, и (или) действия акционера
(участника) кредитной организации привели к нарушению кредитной организацией
(головной кредитной организацией банковской группы, кредитной организацией -
участником банковской группы) требования Федерального закона "О банках и
банковской деятельности" о соблюдении установленных Банком России надбавок к
нормативам достаточности собственных средств (капитала) и (или) установленных
Банком России методики их расчета и порядка их соблюдения и восстановления
величины собственных средств (капитала), Банк России не позднее 30 календарных
дней со дня обнаружения нарушения направляет такому акционеру (участнику)
предписание об устранении нарушения и (или) предписание об осуществлении мер,
устраняющих допущенное кредитной организацией нарушение (далее - предписание об
осуществлении мер), когда со дня нарушения прошло не более одного года. Копии
указанных предписаний направляются кредитной организации. (В редакции
федеральных законов от 22.12.2014 № 432-ФЗ; от 03.08.2018 № 322-ФЗ)

Предписание Банка России об устранении нарушения и (или) предписание об
осуществлении мер подлежат исполнению акционером (участником) кредитной
организации в срок не более 45 календарных дней со дня получения такого акта. В
случае невыполнения акционером (участником) кредитной организации предписания
Банка России об устранении нарушения и (или) предписания об осуществлении мер
право голоса акционера (участника) кредитной организации на общем собрании
акционеров (участников) кредитной организации приостанавливается со дня,
следующего за указанным сорокапятидневным сроком, до дня исполнения или отмены
соответствующего предписания. Под приостановлением права голоса акционера
(участника) кредитной организации на общем собрании акционеров (участников)
кредитной организации понимается, что акции (доли) такого акционера (участника)
кредитной организации голосующими не являются и не учитываются при определении
кворума общего собрания акционеров (участников) кредитной организации.

Банк России вправе обжаловать в судебном порядке решения общего собрания
акционеров (участников) кредитной организации и сделки, совершенные во
исполнение указанных решений, в случае участия в голосовании акционера
(участника) кредитной организации во время действия предписания, указанного в
части девятой настоящей статьи, если такое участие повлияло на решения, принятые
общим собранием акционеров (участников) кредитной организации. (В редакции
Федерального закона от 01.05.2019 № 74-ФЗ)

Предписание Банка России об устранении нарушения и (или) предписание об
осуществлении мер подлежат отмене Банком России в случае устранения акционером
(участником) кредитной организации выявленного Банком России нарушения. Акт
Банка России об отмене предписания Банка России об устранении нарушения и (или)
предписания об осуществлении мер направляется акционеру (участнику) кредитной
организации и кредитной организации в порядке, установленном нормативным актом
Банка России.

Порядок применения предусмотренных настоящей статьей мер устанавливается
нормативными актами Банка России.

Банк России вправе отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление
банковских операций по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О банках
и банковской деятельности". Порядок отзыва лицензии на осуществление банковских
операций устанавливается нормативными актами Банка России.

К кредитной организации не могут быть применены Банком России меры,
предусмотренные частями первой - шестой настоящей статьи, если со дня совершения
нарушения истекло пять лет. Меры, предусмотренные настоящей статьей, не могут
применяться Банком России в связи с невыполнением кредитной организацией (ее
филиалом) положений документов (актов) Банка России, не являющихся нормативными
актами или предписаниями Банка России. (В редакции Федерального закона
от 01.05.2019 № 74-ФЗ)

Банк России может обратиться в суд с иском о взыскании с кредитной организации
штрафов или иных санкций, установленных федеральными законами, не позднее шести
месяцев со дня составления акта об обнаружении нарушения из числа указанных в
частях первой - шестой настоящей статьи. (В редакции Федерального закона
от 01.05.2019 № 74-ФЗ)

В случае введения Банком России в отношении кредитной организации в соответствии
с настоящей статьей запрета на привлечение денежных средств физических лиц во
вклады и (или) открытие и ведение банковских счетов физических лиц информация о
введении такого запрета размещается на официальном сайте Банка России в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в день введения запрета.
Указанная информация удаляется с официального сайта Банка России в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" не позднее рабочего дня,
следующего за днем окончания срока действия запрета, установленного предписанием
Банка России, а в случае отзыва у банка лицензии на осуществление банковских
операций - в день размещения на официальном сайте Банка России в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информации об отзыве у банка
лицензии на осуществление банковских операций. (Дополнение частью - Федеральный
закон от 01.04.2020 № 91-ФЗ)

(Статья в редакции Федерального закона от 02.07.2013 № 146-ФЗ)

Статья 741

действующей от собственного имени или по поручению и (или) от имени иной
организации, договоров с физическими лицами об оказании финансовых услуг, сделок
с ценными бумагами и (или) договоров, являющихся производными финансовыми
инструментами, если при заключении таких договоров, сделок физическим лицам
неоднократно в течение календарного года предоставлялась неполная и (или)
недостоверная информация о договоре, сделке и возникающих при исполнении
договора, сделки рисках, либо если с физическими лицами, не являющимися
квалифицированными инвесторами в соответствии со статьей 512 Федерального
закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", неоднократно в
течение календарного года заключались указанные в настоящей части договоры,
сделки, которые предназначались только для квалифицированных инвесторов, или
такие договоры, сделки заключались без проведения тестирования или тестирование
было проведено с нарушениями установленных требований при условии, что
соответствующие договоры, сделки могли быть заключены только по результатам
тестирования.

Предусмотренное частью первой настоящей статьи ограничение может быть
установлено в отношении договоров, сделок, заключаемых кредитной организацией с
физическими лицами, не являющимися квалифицированными инвесторами в соответствии
со статьей 512 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ "О рынке
ценных бумаг".

В случае, если неоднократное предоставление физическим лицам, не являющимся
квалифицированными инвесторами в соответствии со статьей 512 Федерального
закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", неполной и (или)
недостоверной информации об указанных в части первой настоящей статьи договорах,
сделках и возникающих при их исполнении рисках создает существенную угрозу
правам и законным интересам физических лиц, с которыми были заключены договоры,
сделки соответствующего вида, либо в иных случаях, предусмотренных федеральными
законами, Банк России вправе возложить на кредитную организацию обязанность по
направлению в адрес указанных физических лиц безотзывной оферты о приобретении у
них за свой счет всего переданного по договору, сделке, в отношении которых
физическим лицам предоставлялась неполная и (или) недостоверная информация при
их заключении, либо об уступке кредитной организации прав по таким договору,
сделке, либо о прекращении таких договора, сделки и возврату сторонами всего
полученного по ним.

Предусмотренная частью третьей настоящей статьи обязанность может быть возложена
на кредитную организацию только в отношении физических лиц, не являющихся
квалифицированными инвесторами в соответствии со статьей 512 Федерального
закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг".

Порядок применения предусмотренных настоящей статьей мер устанавливается
нормативным актом Банка России.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 11.06.2021 № 192-ФЗ)

(Особенности применения статьи 741 - Федеральный закон от 11.06.2021 № 192-ФЗ)

Статья 742

банком, осуществляющим деятельность на территории Российской Федерации через
свой филиал, федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных
актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления
неполной или недостоверной информации, нераскрытия информации о своей
деятельности, непроведения аудита либо нераскрытия аудиторского заключения (в
части предусмотренных законодательством Российской Федерации требований к
филиалу иностранного банка) Банк России вправе требовать от филиала иностранного
банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории
Российской Федерации, устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в
размере до 0,1 процента размера минимального гарантийного депозита филиала
иностранного банка (за исключением случая, предусмотренного частью второй
настоящей статьи) либо ограничивать проведение филиалом иностранного банка
отдельных операций на срок до шести месяцев.

В случае нарушения филиалом иностранного банка требований Федерального закона
от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и (или)
нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным
законом, Банк России наряду с применением мер, предусмотренных частью первой
настоящей статьи (за исключением взыскания штрафа), вправе взыскивать с филиала
иностранного банка штраф в размере до 0,1 процента размера гарантийного депозита
филиала иностранного банка, но не менее 100 тысяч рублей.

В случае неисполнения в установленный Банком России срок предписаний Банка
России об устранении нарушений, выявленных в деятельности филиала иностранного
банка, а также в случае, если эти нарушения, или совершаемые филиалом
иностранного банка банковские операции, или сделки создали реальную угрозу
интересам его кредиторов, Банк России вправе:

1) взыскать с филиала иностранного банка штраф в размере до 1 процента
минимального размера гарантийного депозита филиала иностранного банка (за
исключением случая, предусмотренного частью четвертой настоящей статьи);

2) потребовать от филиала иностранного банка замены лиц, перечень должностей
которых указан в части седьмой статьи 60 настоящего Федерального закона, либо
ограничения размера компенсационных и (или) стимулирующих выплат указанным лицам
на срок до трех лет;

3) ввести запрет на осуществление филиалом иностранного банка банковских
операций, предусмотренных выданной иностранному банку, осуществляющему
деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, лицензией на
осуществление банковских операций, и (или) сделок, предусмотренных для филиала
иностранного банка на срок до одного года;

4) потребовать от филиала иностранного банка увеличить размер расчетного
гарантийного депозита филиала иностранного банка до размера, обеспечивающего
соблюдение филиалом иностранного банка обязательных нормативов.

В случае неисполнения филиалом иностранного банка в установленный Банком России
срок предписаний Банка России об устранении нарушений Федерального закона
от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и (или)
нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным
законом, а также в случае, если эти нарушения создали реальную угрозу интересам
его кредиторов, Банк России вправе применить к филиалу иностранного банка меры,
предусмотренные пунктами 2 - 4 части третьей настоящей статьи, и (или) взыскать
с филиала иностранного банка штраф в размере до 1 процента размера гарантийного
депозита филиала иностранного банка, но не менее 1 миллиона рублей.

Порядок применения предусмотренных настоящей статьей мер устанавливается Банком
России.

Банк России вправе отозвать у иностранного банка, осуществляющего деятельность
на территории Российской Федерации через свой филиал, лицензию на осуществление
банковских операций, выданную Банком России, по основаниям, предусмотренным
Федеральным законом "О банках и банковской деятельности".

К филиалу иностранного банка Банком России не могут быть применены меры,
предусмотренные частями первой - четвертой настоящей статьи, если со дня
совершения нарушения истекло пять лет. Меры, предусмотренные настоящей статьей,
не могут применяться Банком России в связи с невыполнением филиалом иностранного
банка положений документов (актов) Банка России, не являющихся нормативными
актами или предписаниями Банка России.

Банк России вправе обратиться в суд с иском о взыскании с филиала иностранного
банка штрафов или иных санкций, установленных федеральными законами, не позднее
шести месяцев со дня составления акта об обнаружении нарушения из числа
нарушений, указанных в частях первой - четвертой настоящей статьи.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Статья 75

(банковских групп, банковских холдингов), филиалов иностранных банков в целях
выявления ситуаций, угрожающих законным интересам вкладчиков и кредиторов
кредитных организаций, а также стабильности банковской системы Российской
Федерации. (В редакции федеральных законов от 02.07.2013 № 146-ФЗ,
от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

В случае возникновения таких ситуаций Банк России вправе принимать меры,
предусмотренные статьями 74 и 742 настоящего Федерального закона, а также в
соответствии с федеральными законами осуществлять мероприятия по финансовому
оздоровлению кредитных организаций.  (В редакции федеральных законов
от 01.05.2017 № 84-ФЗ, от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Для предотвращения указанных в настоящей статье ситуаций Банк России ведет базу
данных о лицах, занимающих должности, указанные в статье 60 настоящего
Федерального закона (кандидатах на указанные должности), других работниках
кредитных организаций и об иных лицах, деятельность которых способствовала
нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям
законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России. Порядок
ведения указанной базы данных устанавливается Банком России. В целях ведения
базы данных Банк России вправе запрашивать сведения у федеральных органов
исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц. (Дополнение
частью - Федеральный закон от 02.07.2013 № 146-ФЗ)

Лицо вправе направить в Банк России запрос о предоставлении информации о наличии
(отсутствии) сведений о нем в указанной базе данных. Форма запроса, перечень
прилагаемых к нему документов и сведений и порядок их направления
устанавливаются Банком России. Банк России в течение семи рабочих дней со дня
получения данного запроса рассматривает его и направляет ответ, содержащий
запрашиваемую информацию, в установленном им порядке. (Дополнение частью -
Федеральный закон от 29.07.2017 № 281-ФЗ)

При осуществлении в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности
(банкротстве)" мер по предупреждению банкротства кредитных организаций Банк
России на основании решения Совета директоров за счет денежных средств,
составляющих Фонд консолидации банковского сектора, создаваемый в соответствии
со статьей 7612 настоящего Федерального закона, вправе:

1) приобретать акции (доли в уставном капитале) кредитных организаций, в
отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, в том числе
по цене выше их номинальной стоимости;

2) предоставлять кредитным организациям, в отношении которых осуществляются меры
по предупреждению банкротства, а также инвесторам, указанным в подпункте 1
пункта 8 статьи 18949 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" и
являющимся банками, субординированные кредиты (депозиты, займы, облигационные
займы), соответствующие требованиям, установленным статьей 251 Федерального
закона "О банках и банковской деятельности". Права требования Банка России по
субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) могут
передаваться им в доверительное управление Управляющей компании; (В редакции
Федерального закона от 07.03.2018 № 53-ФЗ)

3) предоставлять кредитным организациям, в отношении которых осуществляются меры
по предупреждению банкротства, кредиты, размещать депозиты, выдавать банковские
гарантии. Права (требования) Банка России по кредитам (депозитам, банковским
гарантиям) могут передаваться им в доверительное управление Управляющей
компании;

4) осуществлять реализацию (включая конвертацию в акции (доли в уставном
капитале) иных юридических лиц) приобретенных акций (долей в уставном капитале)
кредитных организаций, в отношении которых осуществляются или осуществлялись
меры по предупреждению банкротства, в том числе по цене ниже цены их
приобретения Банком России; (В редакции Федерального закона
от 30.12.2021 № 484-ФЗ)

5) приобретать и отчуждать приобретенное имущество (имущественные права)
кредитных организаций, в отношении которых осуществляются или осуществлялись (до
даты реализации акций (долей в уставном капитале) такой кредитной организации в
соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)") меры по
предупреждению банкротства, а также права (требования) к кредитным организациям,
в отношении которых осуществляются или осуществлялись (до даты реализации акций
(долей в уставном капитале) такой кредитной организации в соответствии с
Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)") меры по предупреждению
банкротства; (В редакции Федерального закона от 30.12.2021 № 484-ФЗ)

6) предоставлять Управляющей компании кредит для финансирования урегулирования
обязательств банка в случае привлечения ее Банком России для осуществления
мероприятий, предусмотренных планом участия Банка России в урегулировании
обязательств банка;

7) передавать в доверительное управление, в том числе для формирования паевого
инвестиционного фонда, Управляющей компании приобретенные Банком России акции
(доли в уставном капитале), имущество (имущественные права) кредитных
организаций, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению
банкротства, права (требования) к кредитным организациям, в отношении которых
осуществляются меры по предупреждению банкротства, и (или) к кредитным
организациям, выступающим инвесторами последних, а также денежные средства. На
заключаемые Банком России договоры доверительного управления имуществом,
предусмотренным настоящим пунктом, в том числе на договор доверительного
управления паевым инвестиционным фондом, не распространяются требования о
предельных сроках договоров доверительного управления имуществом;

8) приобретать и отчуждать приобретенные акции (доли в уставном капитале)
хозяйственных обществ, являющихся подконтрольным лицом или зависимым обществом
кредитной организации, в отношении которой осуществляются или осуществлялись (до
даты реализации акций (долей в уставном капитале) такой кредитной организации в
соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)") меры по
предупреждению банкротства. (Дополнение пунктом - Федеральный закон
от 30.12.2021 № 484-ФЗ)

(Дополнение частью - Федеральный закон от 01.05.2017 № 84-ФЗ)

Банк России на основании решения Совета директоров вправе осуществлять продажу
приобретенных акций (долей в уставном капитале) кредитных организаций, в
отношении которых осуществлялись меры по предупреждению банкротства, в том числе
по цене ниже цены их приобретения Банком России. (Дополнение частью -
Федеральный закон от 27.12.2019 № 469-ФЗ)

Банк России вправе осуществлять иные права, предусмотренные Федеральным законом
"О несостоятельности (банкротстве)". (Дополнение частью - Федеральный закон
от 01.05.2017 № 84-ФЗ)

Статья 751

должностных лиц кредитной организации, работников филиала иностранного
банка признаков преступлений, предусмотренных статьей 1721 Уголовного кодекса
Российской Федерации, Банк России обязан в течение 10 рабочих дней со дня
выявления указанных обстоятельств направить заявления и материалы в следственные
органы, уполномоченные производить предварительное следствие по уголовным делам
о преступлениях, предусмотренных статьей 1721 Уголовного кодекса Российской
Федерации, для решения вопроса о возбуждении уголовного дела. (В редакции
Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 21.07.2014 № 218-ФЗ) (В редакции
Федерального закона от 29.07.2018 № 263-ФЗ)

Статья 76

кредитную организацию в случаях, если:

1) кредитной организацией получен от государственной корпорации развития
"ВЭБ.РФ" (далее - ВЭБ.РФ) кредит (заем) в иностранной валюте в соответствии со
статьей 1 Федерального закона от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ "О дополнительных
мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации" (далее - Федеральный
закон "О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской
Федерации"); (В редакции Федерального закона от 28.11.2018 № 452-ФЗ)

2) кредитной организацией получен от Банка России субординированный кредит
(заем) в соответствии со статьей 5 Федерального закона "О дополнительных мерах
по поддержке финансовой системы Российской Федерации";

3) кредитной организацией получен от ВЭБ.РФ субординированный кредит (заем) в
соответствии со статьей 6 Федерального закона "О дополнительных мерах по
поддержке финансовой системы Российской Федерации"; (В редакции Федерального
закона от 28.11.2018 № 452-ФЗ)

4) в кредитной организации размещены средства федерального бюджета на банковских
депозитах в соответствии со статьей 236 Бюджетного кодекса Российской Федерации;

5) кредитной организацией получен кредит Банка России в соответствии с пунктом
11 статьи 46 настоящего Федерального закона на срок более одного месяца;

6) Банк России и государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов"
осуществили в отношении кредитной организации меры по предупреждению банкротства
банков, являющихся участниками системы обязательного страхования вкладов в
банках Российской Федерации, в соответствии с параграфом 41 главы IX
Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"; (В редакции федеральных
законов от 22.12.2014 № 432-ФЗ; от 03.08.2018 № 322-ФЗ)

7) размер активов кредитной организации составляет 50 и более миллиардов рублей
и (или) размер средств, привлеченных от физических лиц на основании договоров
банковского вклада и договоров банковского счета, составляет 10 и более
миллиардов рублей.

Уполномоченные представители Банка России могут быть назначены в кредитную
организацию в случаях, предусмотренных пунктами 1 - 6 части первой настоящей
статьи, со дня поступления в кредитную организацию средств (части средств)
соответствующего кредита (займа) или депозита либо со дня начала осуществления в
отношении кредитной организации мер по предупреждению банкротства банков,
являющихся участниками системы обязательного страхования вкладов в банках
Российской Федерации, в соответствии с параграфом 41 главы IX Федерального
закона "О несостоятельности (банкротстве)", и их деятельность может
осуществляться до дня полного исполнения кредитной организацией обязательств,
возникших в связи с получением соответствующего кредита (займа) или депозита,
либо до дня завершения осуществления в отношении кредитной организации указанных
мер по предупреждению банкротства. (В редакции федеральных законов
от 22.12.2014 № 432-ФЗ; от 03.08.2018 № 322-ФЗ)

Уполномоченный представитель Банка России вправе получать от кредитной
организации информацию о размере вознаграждения, выплачиваемого кредитной
организацией единоличному и коллегиальному исполнительным органам.

В рамках осуществления своей деятельности уполномоченный представитель Банка
России вправе:

1) участвовать без права голоса в заседаниях органов управления кредитной
организации, а также органов кредитной организации, принимающих решения по
вопросам кредитования, управления активами и пассивами кредитной организации;

2) получать от кредитной организации информацию и документы о деятельности
кредитной организации по вопросам кредитования, предоставления гарантий,
управления активами и пассивами (требованиями и обязательствами) кредитной
организации;

3) получать от кредитной организации информацию о реализации кредитной
организацией мероприятий, предусмотренных статьями 242 и 243 Федерального
закона "О банках и банковской деятельности", а также мероприятий по
противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента
или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении
доверием. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 13.02.2025 № 9-ФЗ)

Кредитная организация обязана представлять уполномоченному представителю Банка
России по его запросу информацию и документы о деятельности кредитной
организации по вопросам кредитования, в том числе об осуществленных и о
планируемых объемах кредитования и его условиях, а также по вопросам
предоставления гарантий, управления активами и пассивами (требованиями и
обязательствами) кредитной организации и не препятствовать деятельности
уполномоченного представителя Банка России.

Порядок представления кредитной организацией указанных информации и документов
уполномоченному представителю Банка России устанавливается Банком России.

В случае невыполнения кредитной организацией требований настоящей статьи к ней
могут быть применены меры, предусмотренные статьей 74 настоящего Федерального
закона, а контрагенты кредитной организации по договорам, заключенным с
кредитной организацией и предусмотренным частью первой настоящей статьи, вправе
потребовать досрочного исполнения обязательств кредитной организации по таким
договорам.

Уполномоченные представители Банка России являются служащими Банка России.
Порядок назначения уполномоченного представителя Банка России в случаях,
предусмотренных пунктами 1 - 6 части первой настоящей статьи, осуществления и
прекращения им своей деятельности устанавливается Банком России по согласованию
с Правительством Российской Федерации. Порядок назначения уполномоченного
представителя Банка России в случае, предусмотренном пунктом 7 части первой
настоящей статьи, осуществления и прекращения им своей деятельности
устанавливается Банком России.

Основания, предусмотренные пунктами 1 - 7 части первой настоящей статьи, не
применяются к небанковской кредитной организации - центральному контрагенту и
кредитной организации, которой присвоен статус центрального депозитария, если в
указанных организациях назначены уполномоченные представители Банка России в
соответствии с Федеральным законом от 7 февраля 2011 года № 7-ФЗ "О клиринге,
клиринговой деятельности и центральном контрагенте" или Федеральным законом
от 7 декабря 2011 года № 414-ФЗ "О центральном депозитарии". (Дополнение частью
- Федеральный закон от 14.07.2022 № 319-ФЗ)

Банк России вправе назначить уполномоченных представителей в филиал иностранного
банка. (Дополнение частью - Федеральный закон от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

В рамках осуществления своей деятельности уполномоченный представитель Банка
России вправе:

1) участвовать в совещаниях, проводимых в филиале иностранного банка, связанных
с управлением его деятельностью;

2) получать от филиала иностранного банка документы и информацию по вопросам
осуществления его банковской и иной деятельности;

3) получать от филиала иностранного банка документы и информацию об операциях, о
сделках и об иных вопросах ведения его деятельности.

(Дополнение частью - Федеральный закон от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Филиал иностранного банка обязан предоставлять уполномоченному представителю
Банка России по его запросу документы и информацию, предусмотренные пунктами 2 и
3 части одиннадцатой настоящей статьи, и не препятствовать деятельности
уполномоченного представителя Банка России. Порядок предоставления филиалом
иностранного банка указанных документов и информации уполномоченному
представителю Банка России устанавливается Банком России. (Дополнение частью -
Федеральный закон от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Уполномоченные представители Банка России являются служащими Банка России.
Порядок назначения уполномоченного представителя Банка России в филиал
иностранного банка, осуществления и прекращения им своей деятельности
устанавливается Банком России. (Дополнение частью - Федеральный закон
от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

(Статья в редакции Федерального закона от 02.07.2013 № 184-ФЗ)

Статья 761

Федеральным законом признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности:

1) профессиональных участников рынка ценных бумаг;

2) управляющих компаний инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и
негосударственного пенсионного фонда;

3) специализированных депозитариев инвестиционного фонда, паевого
инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда;

4) акционерных инвестиционных фондов;

5) клиринговую деятельность;

6) деятельность по осуществлению функций центрального контрагента;

7) деятельность организатора торговли;

8) деятельность центрального депозитария;

81) репозитарную деятельность; (Дополнение пунктом - Федеральный закон
от 30.12.2015 № 430-ФЗ)

9) деятельность субъектов страхового дела;

10) негосударственных пенсионных фондов;

11) микрофинансовых организаций;

12) кредитных потребительских кооперативов;

13) жилищных накопительных кооперативов;

14) (Пункт утратил силу - Федеральный закон от 02.07.2021 № 359-ФЗ)

15) (Пункт утратил силу - Федеральный закон от 02.07.2021 № 359-ФЗ)

16) (Пункт утратил силу - Федеральный закон от 02.07.2021 № 359-ФЗ)

17) сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов;

171) деятельность оператора инвестиционной платформы; (Дополнение пунктом -
Федеральный закон от 02.08.2019 № 259-ФЗ)

18) ломбардов; (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 21.12.2013 № 375-ФЗ)

19) оператора финансовой платформы; (Дополнение пунктом - Федеральный закон
от 20.07.2020 № 212-ФЗ)

20) операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых
финансовых активов; (Дополнение пунктом - Федеральный закон
от 31.07.2020 № 259-ФЗ)

21) операторов обмена цифровых финансовых активов. (Дополнение пунктом -
Федеральный закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ)

Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в
сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере
их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Целями регулирования, контроля и надзора за некредитными финансовыми
организациями являются обеспечение устойчивого развития финансового рынка
Российской Федерации, эффективное управление рисками, возникающими на финансовых
рынках, в том числе оперативное выявление и противодействие кризисным ситуациям,
защита прав и законных интересов инвесторов на финансовых рынках, страхователей,
застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии
со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному
пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного
фонда по негосударственному пенсионному обеспечению и по договорам долгосрочных
сбережений, иных потребителей финансовых услуг (за исключением потребителей
банковских услуг). Банк России не вмешивается в оперативную деятельность
некредитных финансовых организаций, за исключением случаев, предусмотренных
федеральными законами. (В редакции Федерального закона от 10.07.2023 № 299-ФЗ)

Статья 762

контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства
Российской Федерации об акционерных обществах и ценных бумагах, а также
регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных
обществах в целях защиты прав и законных интересов акционеров и инвесторов. Банк
России не осуществляет контроль и надзор за соблюдением международными
компаниями норм иностранного права, а также правил иностранных бирж. (В редакции
Федерального закона от 25.12.2018 № 485-ФЗ)

Банк России вправе проводить проверки деятельности эмитентов и участников
корпоративных отношений, направлять им обязательные для исполнения предписания
об устранении выявленных нарушений законодательства Российской Федерации об
акционерных обществах и ценных бумагах, а также применяет иные меры,
предусмотренные федеральными законами.

Порядок проведения проверок и порядок применения иных мер устанавливаются
нормативными актами Банка России.

Статья 763

финансовых рынков, установленные настоящим Федеральным законом и иными
федеральными законами, осуществляются через действующий на постоянной основе
орган - Комитет финансового надзора, объединяющий руководителей структурных
подразделений Банка России, обеспечивающих выполнение его надзорных функций.
Комитет финансового надзора принимает решения по основным вопросам
регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков.

Положение о Комитете финансового надзора и его структура утверждаются Советом
директоров. Руководитель Комитета финансового надзора назначается Председателем
Банка России из числа членов Совета директоров.

Решение о заключении соглашения с Банком России, предусмотренного Федеральным
законом от 27 июля 2010 года № 224-ФЗ "О противодействии неправомерному
использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении
изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", и об условиях
указанного соглашения, предусмотренных законодательством Российской Федерации и
нормативными актами Банка России, решение об отказе в его заключении, а также
решение о признании соглашения с Банком России исполненным либо неисполненным
принимает Комитет финансового надзора. Указанное соглашение подписывается
председательствовавшим на заседании Комитета финансового надзора и вступает в
силу с даты принятия Комитетом финансового надзора решения о его
заключении. (Дополнение частью - Федеральный закон от 11.06.2021 № 161-ФЗ)

Статья 764

(капиталу) или чистым активам некредитных финансовых организаций, обязательные
(финансовые, экономические) нормативы, а также иные требования в соответствии с
федеральными законами, регулирующими деятельность соответствующих организаций.

Статья 765

организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для
исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям
предусмотренные федеральными законами иные меры.

Порядок проведения проверок, в том числе определение обязанностей проверяемых
лиц по содействию в проведении проверок, и порядок применения иных мер
устанавливаются нормативными актами Банка России.

Проверки могут осуществляться уполномоченными представителями (служащими) Банка
России, по поручению Банка России - аудиторскими организациями и актуариями,
отобранными в порядке, установленном нормативными актами Банка России, а также
по поручению Комитета финансового надзора саморегулируемыми организациями. (В
редакции федеральных законов от 28.12.2013 № 410-ФЗ, от 18.07.2019 № 190-ФЗ)

В случаях обоснованного предположения о том, что деятельность некредитной
финансовой организации может нанести ущерб ее кредиторам и клиентам или создать
угрозу их законным интересам, выявления признаков нарушения некредитной
финансовой организацией требований законодательства Российской Федерации и
нормативных актов Банка России и (или) признаков нарушения некредитной
финансовой организацией прав клиентов Банк России при осуществлении контроля и
надзора в сфере финансовых рынков вправе проводить контрольное мероприятие (в
том числе осуществляемое дистанционно с использованием
информационно-коммуникационных технологий), в ходе которого уполномоченными
представителями (служащими) Банка России осуществляются действия по совершению
сделки либо созданию условий для совершения сделки в рамках обычной
хозяйственной деятельности некредитной финансовой организации, в целях проверки
соблюдения некредитной финансовой организацией требований, предъявляемых к ее
деятельности. Контрольное мероприятие проводится без предварительного
уведомления проверяемой некредитной финансовой организации. (Дополнение частью -
Федеральный закон от 29.07.2018 № 263-ФЗ)

Контрольное мероприятие (за исключением контрольного мероприятия,
осуществляемого дистанционно с использованием информационно-коммуникационных
технологий) должно проводиться в присутствии двух свидетелей либо с применением
видеозаписи или фото- и киносъемки. (Дополнение частью - Федеральный закон
от 29.07.2018 № 263-ФЗ)

Решение о проведении контрольного мероприятия принимается Председателем Банка
России или заместителем Председателя Банка России. (Дополнение частью -
Федеральный закон от 29.07.2018 № 263-ФЗ)

Акт о проведении контрольного мероприятия составляется и подписывается
уполномоченными представителями (служащими) Банка России, проводившими это
контрольное мероприятие, а также свидетелями (в случае их присутствия при
проведении контрольного мероприятия). Копия акта о проведении контрольного
мероприятия направляется в некредитную финансовую организацию, в отношении
которой проводилось контрольное мероприятие, не позднее 10 рабочих дней со дня
его проведения в порядке, установленном Банком России. (Дополнение частью -
Федеральный закон от 29.07.2018 № 263-ФЗ)

В случае выявления нарушения некредитной финансовой организацией требований
законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России
непосредственно при проведении контрольного мероприятия акт о проведении
контрольного мероприятия составляется уполномоченными представителями
(служащими) Банка России, проводившими это контрольное мероприятие,
незамедлительно после его завершения и информация о контрольном мероприятии
незамедлительно предоставляется ими представителю некредитной финансовой
организации. При этом указанные уполномоченные представители (служащие) Банка
России должны предъявить представителю некредитной финансовой организации
служебное удостоверение и решение о проведении контрольного мероприятия. Копия
акта о проведении контрольного мероприятия, непосредственно при проведении
которого были выявлены нарушения некредитной финансовой организацией требований
законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России,
направляется в некредитную финансовую организацию, в отношении которой
проводилось контрольное мероприятие, или вручается представителю указанной
некредитной финансовой организации незамедлительно после составления данного
акта. (Дополнение частью - Федеральный закон от 29.07.2018 № 263-ФЗ)

В случае, если контрольное мероприятие проводится в ходе проверки некредитной
финансовой организации Банком России, копия акта о проведении контрольного
мероприятия включается в акт проверки некредитной финансовой организации.
(Дополнение частью - Федеральный закон от 29.07.2018 № 263-ФЗ)

Порядок организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в
отношении некредитных финансовых организаций устанавливается нормативным актом
Банка России, утверждаемым Советом директоров. (Дополнение частью - Федеральный
закон от 29.07.2018 № 263-ФЗ)

Статья 766

организаций и саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка сроки и
порядок составления и представления отчетности, а также другой информации,
предусмотренной федеральными законами. (В редакции Федерального закона
от 02.07.2021 № 359-ФЗ)

Статья 767

некредитных финансовых организациях, об их должностных лицах и иных лицах, в
отношении которых получает персональные данные, в рамках реализации возложенных
на него функций.

Банк России в установленном им порядке вправе запрашивать и получать на
безвозмездной основе от федеральных органов исполнительной власти, их
территориальных органов и иных лиц необходимую информацию, в отношении которой
установлены требования, обеспечивающие ее конфиденциальность, в том числе
информацию, содержащую персональные данные и касающуюся деятельности некредитных
финансовых организаций (их руководителей, учредителей (участников), и в
установленном им порядке осуществлять действия по обработке персональных данных,
предусмотренные Федеральным законом от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ
"О персональных данных", и проводить проверку достоверности указанных данных.

Лицо вправе направить в Банк России запрос о предоставлении информации о наличии
(отсутствии) сведений о нем в указанных базах данных. Форма запроса, перечень
прилагаемых к нему документов и сведений и порядок их направления
устанавливаются Банком России. Банк России в течение семи рабочих дней со дня
получения данного запроса рассматривает его и направляет ответ, содержащий
запрашиваемую информацию, в установленном им порядке. (Дополнение частью -
Федеральный закон от 29.07.2017 № 281-ФЗ)

Статья 768

должностных лиц некредитной финансовой организации признаков преступлений,
предусмотренных статьей 1721 Уголовного кодекса Российской Федерации, Банк
России обязан в течение 10 рабочих дней со дня выявления указанных обстоятельств
направить заявления и материалы в следственные органы, уполномоченные
производить предварительное следствие по уголовным делам о преступлениях,
предусмотренных статьей 1721 Уголовного кодекса Российской Федерации, для
решения вопроса о возбуждении уголовного дела.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 21.07.2014 № 218-ФЗ) (В редакции
Федерального закона от 29.07.2018 № 263-ФЗ)

Статья 769

организациями и саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка
посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка
России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в том числе путем
предоставления таким организациям доступа к личному кабинету, ведение которого
осуществляется Банком России в установленном им порядке, а также с
использованием электронных документов. (В редакции Федерального закона
от 02.07.2021 № 359-ФЗ)

Личный кабинет используется некредитными финансовыми организациями и
саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка в целях получения от
Банка России документов, в том числе запросов, требований (предписаний) Банка
России, и передачи в Банк России отчетности, документов (информации), сведений,
а также осуществления некредитными финансовыми организациями и саморегулируемыми
организациями в сфере финансового рынка иных прав и обязанностей, установленных
федеральными законами, нормативными актами Банка России. (В редакции
Федерального закона от 02.07.2021 № 359-ФЗ)

Банк России вправе взаимодействовать с эмитентами ценных бумаг, соискателями
лицензий и свидетельств, выдаваемых Банком России, а также иными юридическими
лицами в соответствии с законодательством Российской Федерации о некредитных
финансовых организациях посредством использования информационных ресурсов,
размещенных на официальном сайте Банка России в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в том числе путем
предоставления таким организациям доступа к личному кабинету. (В редакции
федеральных законов от 03.07.2016 № 292-ФЗ, от 02.07.2021 № 359-ФЗ)

Для получения от Банка России документов, в том числе запросов, требований
(предписаний) Банка России, в электронной форме через личный кабинет лица,
указанные в части третьей настоящей статьи, направляют в Банк России уведомление
об использовании личного кабинета.

Информационное взаимодействие с лицами, указанными в части третьей настоящей
статьи, посредством использования информационных ресурсов, размещенных на
официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети
"Интернет", прекращается после направления этими лицами в Банк России
уведомления об отказе от использования личного кабинета.

Порядок и сроки направления лицами, указанными в части третьей настоящей статьи,
уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного
кабинета устанавливаются нормативными актами Банка России.

При передаче лицами, указанными в настоящей статье, в Банк России через личный
кабинет отчетности, документов (информации), сведений в электронной форме,
подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, такие документы
признаются равнозначными документам на бумажном носителе.

Порядок взаимодействия Банка России с лицами, указанными в настоящей статье, при
использовании ими информационных ресурсов Банка России и личного кабинета
определяется нормативным актом Банка России.

Банк России осуществляет взаимодействие с лицами, указанными в настоящей статье,
и в иных формах, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 13.07.2015 № 231-ФЗ)

Статья (0)

Статья 769-5. Банк России является органом, осуществляющим регулирование,
контроль и надзор в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке в
соответствии с федеральными законами.

Лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке, в соответствии
с настоящим Федеральным законом признаются следующие лица:

1) бюро кредитных историй;

2) лица, осуществляющие актуарную деятельность;

3) кредитные рейтинговые агентства;

4) аудиторские организации, указанные в части 3 статьи 51 Федерального закона
от 30 декабря 2008 года № 307-ФЗ "Об аудиторской деятельности";

5) администраторы индикаторов. (Дополнение пунктом - Федеральный закон
от 13.12.2024 № 453-ФЗ)

Банк России не вмешивается в оперативную деятельность лиц, оказывающих
профессиональные услуги на финансовом рынке, за исключением случаев,
предусмотренных федеральными законами.

 

Статья 769-6. Банк России по согласованию с федеральным органом исполнительной
власти, уполномоченным в области обеспечения безопасности, и федеральным органом
исполнительной власти, уполномоченным в области противодействия техническим
разведкам и технической защиты информации, устанавливает обязательные для лиц,
оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке, требования к
обеспечению защиты информации при осуществлении деятельности в сфере оказания
профессиональных услуг на финансовом рынке в целях противодействия осуществлению
незаконных финансовых операций, за исключением требований к обеспечению защиты
информации, установленных федеральными законами и принятыми в соответствии с
ними иными нормативными правовыми актами.

 

Статья 769-7. Банк России проводит проверки деятельности лиц, оказывающих
профессиональные услуги на финансовом рынке, их саморегулируемых организаций, за
исключением саморегулируемой организации аудиторов, в соответствии с
законодательством Российской Федерации направляет им обязательные для исполнения
предписания об устранении выявленных нарушений законодательства Российской
Федерации, а также применяет к ним иные меры, предусмотренные федеральными
законами.

Порядок проведения проверок и порядок применения указанных мер устанавливаются
нормативными актами Банка России.

 

Статья 769-8. Банк России устанавливает обязательные для лиц, оказывающих
профессиональные услуги на финансовом рынке, сроки и порядок составления и
представления отчетности (за исключением бухгалтерской (финансовой) отчетности
аудиторских организаций), а также другой информации, предусмотренной
федеральными законами.

 

Статья 769-9. Функции Банка России по осуществлению регулирования, контроля и
надзора в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке,
установленные настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами,
осуществляются через действующий на постоянной основе орган - Комитет надзора в
сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке, объединяющий
руководителей структурных подразделений Банка России, обеспечивающих выполнение
функций Банка России по осуществлению регулирования, контроля и надзора в сфере
оказания профессиональных услуг на финансовом рынке. 

Положение о Комитете надзора в сфере оказания профессиональных услуг на
финансовом рынке, его структура утверждаются Советом директоров. Руководитель
Комитета надзора в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке
назначается Председателем Банка России из числа членов Совета директоров.

 

Статья 769-10. Банк России в установленном им порядке ведет базы данных о
лицах, оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке, об их
должностных лицах и иных лицах, в отношении которых получает персональные
данные, в рамках реализации возложенных на него функций.

Банк России в установленном им порядке вправе запрашивать и получать на
безвозмездной основе от федеральных органов исполнительной власти, их
территориальных органов и иных лиц необходимую информацию, в отношении которой
установлены требования, обеспечивающие ее конфиденциальность, в том числе
информацию, содержащую персональные данные и касающуюся деятельности лиц,
оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке (их руководителей,
учредителей (участников), и в установленном им порядке осуществлять действия по
обработке персональных данных, предусмотренные Федеральным законом от 27 июля
2006 года № 152-ФЗ "О персональных данных", и проводить проверку достоверности
указанных данных.

Лицо вправе направить в Банк России запрос о предоставлении информации о наличии
(отсутствии) сведений о нем в указанных базах данных. Форма запроса, перечень
прилагаемых к нему документов и сведений и порядок их направления
устанавливаются Банком России. Банк России в течение семи рабочих дней со дня
получения данного запроса рассматривает его и направляет ответ, содержащий
запрашиваемую информацию, в установленном им порядке.

 

Статья 769-11. Банк России взаимодействует с лицами, оказывающими
профессиональные услуги на финансовом рынке, а также саморегулируемыми
организациями в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке
посредством использования информационных ресурсов, размещенных на официальном
сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в том
числе путем предоставления таким лицам доступа к личному кабинету, ведение
которого осуществляется Банком России в установленном им порядке, а также
посредством использования электронных документов.

Личный кабинет используется лицами, оказывающими профессиональные услуги на
финансовом рынке, а также саморегулируемыми организациями в сфере оказания
профессиональных услуг на финансовом рынке в целях получения от Банка России
документов, в том числе запросов, требований (предписаний) Банка России, и
передачи в Банк России отчетности, документов (информации), сведений, а также
осуществления лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке,
саморегулируемыми организациями в сфере оказания профессиональных услуг на
финансовом рынке иных прав и обязанностей, установленных федеральными законами,
нормативными актами Банка России.

Банк России вправе взаимодействовать с лицами, имеющими намерение оказывать
профессиональные услуги на финансовом рынке, их ассоциациями, союзами
посредством использования информационных ресурсов, размещенных на официальном
сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в том
числе путем предоставления таким лицам доступа к личному кабинету.

Для получения от Банка России документов, в том числе запросов, требований
(предписаний) Банка России, в электронной форме через личный кабинет лица,
указанные в части третьей настоящей статьи, направляют в Банк России уведомление
об использовании личного кабинета.

Информационное взаимодействие с лицами, указанными в части третьей настоящей
статьи, посредством использования информационных ресурсов, размещенных на
официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети
"Интернет", прекращается после направления такими лицами в Банк России
уведомления об отказе от использования личного кабинета.

Порядок и сроки направления лицами, указанными в части третьей настоящей статьи,
уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного
кабинета устанавливаются нормативными актами Банка России.

При передаче лицами, указанными в настоящей статье, в Банк России через личный
кабинет отчетности, документов (информации), сведений в электронной форме,
подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, такие документы
признаются равнозначными документам на бумажном носителе.

Порядок взаимодействия Банка России с лицами, указанными в настоящей статье, при
использовании ими информационных ресурсов Банка России и личного кабинета
определяется нормативным актом Банка России.

Банк России осуществляет взаимодействие с лицами, указанными в настоящей статье,
и в иных формах, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

(Особенности применения статьи 769-11 - Федеральный закон
от 02.07.2021 № 359-ФЗ)

 

Статья 769-12. В случаях, установленных федеральными законами, Банк России
оценивает соответствие должностных лиц и иных лиц установленным федеральными
законами, регулирующими деятельность лиц, оказывающих профессиональные услуги на
финансовом рынке (за исключением указанных в пункте 4 части второй статьи 769-5
настоящего Федерального закона), квалификационным требованиям и (или)
требованиям к деловой репутации и (или) финансовому положению, а также
запрашивает и получает на безвозмездной основе у федеральных органов
исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц сведения об
указанных лицах, необходимые для оценки их соответствия квалификационным
требованиям и (или) требованиям к деловой репутации и (или) финансовому
положению.

Лицо, указанное в части первой настоящей статьи, вправе обжаловать признание его
не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой
репутации, установленным федеральными законами, регулирующими деятельность лиц,
оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке (за исключением
указанных в пункте 4 части второй статьи 769-5 настоящего Федерального закона),
в комиссию Банка России по рассмотрению жалоб в соответствии со статьей 601
настоящего Федерального закона.

Банк России в случаях, установленных федеральными законами, требует замены
должностных лиц в случае их несоответствия квалификационным требованиям и (или)
требованиям к деловой репутации, установленным федеральными законами,
регулирующими деятельность лиц, оказывающих профессиональные услуги на
финансовом рынке (за исключением указанных в пункте 4 части второй статьи 769-5
настоящего Федерального закона).

 

Статья 769-13. В случаях, установленных федеральными законами, в случае
неисполнения в установленный Банком России срок предписания Банка России об
устранении нарушений, выявленных в деятельности лица, оказывающего
профессиональные услуги на финансовом рынке (за исключением указанного в пункте
4 части второй статьи 769-5 настоящего Федерального закона), Банк России вправе
требовать замены лиц, занимающих в данной организации должности, при назначении
(избрании) на которые федеральными законами, регулирующими деятельность лиц,
оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке, установлена обязанность
получить согласие Банка России или уведомить Банк России.

Статья 7610

оздоровлению кредитных организаций, мероприятий по предупреждению банкротства
страховых организаций или негосударственных пенсионных фондов вправе в качестве
единственного участника учредить общество с ограниченной ответственностью
"Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора", действующее в
соответствии с Федеральным законом от 29 ноября 2001 года № 156-ФЗ
"Об инвестиционных фондах", Федеральным законом от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ
"О рынке ценных бумаг" с особенностями, установленными настоящим Федеральным
законом и Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)". (В редакции
федеральных законов от 23.04.2018 № 87-ФЗ, от 20.04.2021 № 92-ФЗ)

Управляющая компания в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности
(банкротстве)" от имени Банка России участвует в осуществлении мер по
предупреждению банкротства кредитных организаций, страховых организаций или
негосударственных пенсионных фондов и использует денежные средства, составляющие
Фонд консолидации банковского сектора, Фонд консолидации страхового сектора или
Фонд консолидации пенсионного сектора. (В редакции федеральных законов
от 23.04.2018 № 87-ФЗ, от 20.04.2021 № 92-ФЗ)

Управляющая компания с согласия Совета директоров за счет денежных средств,
составляющих Фонд консолидации банковского сектора, создаваемый в соответствии
со статьей 7612 настоящего Федерального закона, вправе предоставлять кредитным
организациям, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению
банкротства, а также инвесторам, указанным в подпункте 1 пункта 8 статьи 18949
Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" и являющимся банками,
субординированные займы (облигационные займы, депозиты), соответствующие
требованиям, установленным статьей 251 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности". (Дополнение частью - Федеральный закон
от 07.03.2018 № 53-ФЗ)

Управляющая компания в соответствии с требованиями Федерального закона
от 29 ноября 2001 года № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" и на основании
лицензии управляющей компании вправе осуществлять деятельность по доверительному
управлению паевыми инвестиционными фондами, создаваемыми по решению Совета
директоров в целях осуществления мер по предупреждению банкротства кредитных
организаций, страховых организаций или негосударственных пенсионных фондов. (В
редакции федеральных законов от 23.04.2018 № 87-ФЗ, от 20.04.2021 № 92-ФЗ)

В доверительное управление паевыми инвестиционными фондами, создаваемыми по
решению Совета директоров в целях осуществления мер по предупреждению
банкротства кредитных организаций, страховых организаций или негосударственных
пенсионных фондов, могут быть переданы денежные средства, имущество,
предусмотренное статьей 13 Федерального закона от 29 ноября 2001 года № 156-ФЗ
"Об инвестиционных фондах" для паевого инвестиционного фонда соответствующего
вида, а также имущество, предусмотренное статьей 7611 настоящего Федерального
закона. (В редакции федеральных законов от 23.04.2018 № 87-ФЗ,
от 20.04.2021 № 92-ФЗ)

Управляющая компания вправе осуществлять дилерскую деятельность и деятельность
по управлению ценными бумагами в соответствии с требованиями законодательства
Российской Федерации о рынке ценных бумаг.

Деятельность по учету и хранению имущества, составляющего паевые инвестиционные
фонды, за исключением учета прав на ценные бумаги, Управляющая компания
осуществляет самостоятельно. Права на ценные бумаги, составляющие паевые
инвестиционные фонды, учитываются на счете депо (счетах депо) в депозитарии
(депозитариях) на основании заключенного с Управляющей компанией договора. При
этом формирование паевых инвестиционных фондов осуществляется в соответствии с
правилами, предусмотренными статьей 132 Федерального закона от 29 ноября
2001 года № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах".

Управляющая компания не вправе оказывать консультационные услуги в области
инвестиций.

При осуществлении Управляющей компанией деятельности по управлению паевым
инвестиционным фондом, созданным в соответствии с положениями настоящей статьи,
не подлежат применению положения Федерального закона от 29 ноября 2001 года
№ 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах":

1) об осуществлении специализированным депозитарием контроля за распоряжением
имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд, и контроля за деятельностью
управляющей компании, а также об участии специализированного депозитария в
деятельности, связанной с доверительным управлением паевым инвестиционным
фондом;

2) о привлечении управляющей компанией агентов по выдаче, погашению и обмену
инвестиционных паев;

3) о требованиях к составу и структуре активов паевого инвестиционного фонда;

4) об ограничениях деятельности управляющей компании, предусмотренных пунктом 4
статьи 38, подпунктами 4 - 9, 11 пункта 1 и подпунктами 1 - 3 пункта 3 статьи 40
Федерального закона от 29 ноября 2001 года № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах";

5) предусматривающие право общего собрания владельцев инвестиционных паев
паевого инвестиционного фонда принимать решение о передаче прав и обязанностей
по договору доверительного управления паевым инвестиционным фондом другой
управляющей компании или решение о досрочном прекращении срока действия договора
доверительного управления паевым инвестиционным фондом;

6) о соответствии правил доверительного управления паевым инвестиционным фондом
требованиям к указанным правилам, установленным нормативными актами Банка
России, и типовым правилам - в отношении правил доверительного управления паевым
инвестиционным фондом, создаваемым по решению Совета директоров в целях
осуществления мер по предупреждению банкротства кредитных организаций, страховых
организаций или негосударственных пенсионных фондов. (В редакции федеральных
законов от 23.04.2018 № 87-ФЗ, от 26.07.2019 № 248-ФЗ, от 20.04.2021 № 92-ФЗ)

В отношении Управляющей компании не подлежат применению положения Федерального
закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере
финансового рынка", а также положения Федерального закона от 29 ноября 2001 года
№ 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" и Федерального закона от 22 апреля 1996 года
№ 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" об обязательном участии в саморегулируемых
организациях.

В связи с погашением инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда,
создаваемого по решению Совета директоров в целях осуществления мер по
предупреждению банкротства кредитных организаций, страховых организаций или
негосударственных пенсионных фондов, при его прекращении из имущества,
составляющего этот фонд, может быть произведен выдел доли в натуре и ее передача
уполномоченному лицу, определенному статьей 11 Федерального закона от 29 ноября
2001 года № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах", в случаях и порядке,
предусмотренных правилами доверительного управления этим фондом, без применения
правил о реализации и распределении имущества, предусмотренных пунктом 1 статьи
32 Федерального закона от 29 ноября 2001 года № 156-ФЗ "Об инвестиционных
фондах". (В редакции федеральных законов от 23.04.2018 № 87-ФЗ,
от 20.04.2021 № 92-ФЗ)

К паевому инвестиционному фонду, созданному в соответствии с положениями
настоящей статьи, правила доверительного управления которым предусматривают, что
его инвестиционные паи предназначены исключительно для квалифицированных
инвесторов, применяются положения Федерального закона от 29 ноября 2001 года
№ 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах", предусматривающие регистрацию Банком России
правил доверительного управления паевым инвестиционным фондом и изменений и
дополнений в них, утверждение отчета о прекращении паевого инвестиционного
фонда, установленные для паевого инвестиционного фонда, правила доверительного
управления которым не предусматривают, что его инвестиционные паи предназначены
исключительно для квалифицированных инвесторов. (Дополнение частью - Федеральный
закон от 26.07.2019 № 248-ФЗ)

К паевому инвестиционному фонду, созданному в соответствии с положениями
настоящей статьи, правила доверительного управления которым предусматривают, что
его инвестиционные паи предназначены исключительно для квалифицированных
инвесторов, не применяются требования статьи 20 Федерального закона от 29 ноября
2001 года № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах". (Дополнение частью - Федеральный
закон от 26.07.2019 № 248-ФЗ)

Сообщения о регистрации изменений и дополнений, вносимых в правила
доверительного управления паевым инвестиционным фондом, созданным в соответствии
с положениями настоящей статьи, которые предусматривают, что его инвестиционные
паи предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов,
предоставляются всем владельцам таких инвестиционных паев в порядке, сроки и
форме, которые предусмотрены правилами доверительного управления этим
фондом. (Дополнение частью - Федеральный закон от 26.07.2019 № 248-ФЗ)

Изменения и дополнения в правила доверительного управления паевым инвестиционным
фондом, созданным в соответствии с положениями настоящей статьи, которые
предусматривают, что его инвестиционные паи предназначены исключительно для
квалифицированных инвесторов, вступают в силу со дня их регистрации Банком
России, если более поздний срок не предусмотрен указанными
правилами. (Дополнение частью - Федеральный закон от 26.07.2019 № 248-ФЗ)

Статья 7611

1) акциями (долями) кредитных организаций, страховых организаций или
негосударственных пенсионных фондов, передаваемыми ей в управление Банком
России; (В редакции федеральных законов от 23.04.2018 № 87-ФЗ,
от 20.04.2021 № 92-ФЗ)

2) паевыми инвестиционными фондами, учредителем доверительного управления
которых при их формировании может быть только Банк России;

3) правами (требованиями) по субординированным кредитам (депозитам, займам,
облигационным займам), иным кредитам, депозитам, банковским гарантиям, денежными
средствами, иным имуществом (имущественными правами), передаваемыми ей в
управление Банком России, а также имуществом, полученным в процессе управления.

Статья 7612

России в целях участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства
кредитных организаций. (В редакции Федерального закона от 23.04.2018 № 87-ФЗ)

Фонд консолидации страхового сектора может создаваться Банком России в целях
участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства страховых организаций.
(Дополнение частью - Федеральный закон от 23.04.2018 № 87-ФЗ)

Фонд консолидации пенсионного сектора может создаваться Банком России в целях
участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства негосударственных
пенсионных фондов. (Дополнение частью - Федеральный закон от 20.04.2021 № 92-ФЗ)

Фонд консолидации банковского сектора, Фонд консолидации страхового сектора и
Фонд консолидации пенсионного сектора (далее при совместном упоминании - Фонды)
состоят из денежных средств Банка России, обособленных друг от друга и от
остального имущества Банка России. Фонды не являются юридическими лицами.
(Дополнение частью - Федеральный закон от 23.04.2018 № 87-ФЗ) (В редакции
Федерального закона от 20.04.2021 № 92-ФЗ)

Фонды формируются за счет отчислений, производимых по решению Совета директоров.
(В редакции Федерального закона от 23.04.2018 № 87-ФЗ)

Эффективность использования средств Фондов оценивается ежегодно главным
аудитором Банка России. (В редакции Федерального закона от 23.04.2018 № 87-ФЗ)

Статья 77

иностранных банков, некредитными финансовыми организациями, операторами по
приему платежей, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом
рынке, их ассоциациями, союзами, саморегулируемыми организациями, проводит
консультации с ними перед принятием наиболее важных решений нормативного
характера, представляет необходимые разъяснения, рассматривает предложения по
вопросам регулирования банковской деятельности, деятельности в сфере финансовых
рынков и деятельности в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом
рынке. (В редакции федеральных законов от 10.07.2023 № 298-ФЗ,
от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

Банк России обязан давать ответ в письменной форме кредитной организации,
филиалу иностранного банка, некредитной финансовой организации, оператору по
приему платежей, лицу, оказывающему профессиональные услуги на финансовом рынке,
а также их ассоциациям, союзам, саморегулируемым организациям по вопросам,
отнесенным к его компетенции, не позднее чем в месячный срок со дня получения
запроса в письменной форме кредитной организации, филиала иностранного банка,
некредитной финансовой организации, оператора по приему платежей, лица,
оказывающего профессиональные услуги на финансовом рынке, их ассоциации, союза,
саморегулируемой организации. При необходимости срок рассмотрения указанного
запроса может быть продлен Банком России, но не более чем на один месяц. (В
редакции федеральных законов от 10.07.2023 № 298-ФЗ, от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

(Статья в редакции Федерального закона от 02.07.2021 № 359-ФЗ)

Статья 78

финансовыми организациями, операторами по приему платежей, лицами, оказывающими
профессиональные услуги на финансовом рынке, Банк России имеет право создавать с
привлечением представителей кредитных организаций, некредитных финансовых
организаций, операторов по приему платежей, лиц, оказывающих профессиональные
услуги на финансовом рынке, их ассоциаций, союзов, саморегулируемых организаций
действующие на общественных началах советы, комитеты, рабочие группы для
изучения отдельных вопросов сферы финансовых рынков. (В редакции Федерального
закона от 10.07.2023 № 298-ФЗ)

(Статья в редакции Федерального закона от 02.07.2021 № 359-ФЗ)

Статья 79

иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории Российской
Федерации через свои филиалы, некредитных финансовых организаций, операторов по
приему платежей, лиц, оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке,
за исключением случаев, если Банк России принимает на себя такие обязательства,
а кредитные организации, иностранные банки, осуществляющие деятельность на
территории Российской Федерации через свои филиалы, некредитные финансовые
организации, операторы по приему платежей, лица, оказывающие профессиональные
услуги на финансовом рынке, не отвечают по обязательствам Банка России, за
исключением случаев, если кредитные организации, иностранные банки,
осуществляющие деятельность на территории Российской Федерации через свои
филиалы, некредитные финансовые организации, операторы по приему платежей, лица,
оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке, принимают на себя такие
обязательства. (В редакции федеральных законов от 10.07.2023 № 298-ФЗ,
от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

(Статья в редакции Федерального закона от 02.07.2021 № 359-ФЗ)

Статья 791

организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным, а также осуществляет
взаимодействие, в том числе информационное, с финансовым уполномоченным, со
службой обеспечения деятельности финансового уполномоченного и финансовыми
организациями, осуществляющими взаимодействие с финансовым уполномоченным, в
порядке, установленном Федеральным законом "Об уполномоченном по правам
потребителей финансовых услуг".

Статья 792

финансовых услуг, определенных в соответствии с Федеральным законом
"Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг", учреждает службу
обеспечения деятельности финансового уполномоченного.

Банк России вносит имущественные взносы учредителя службы обеспечения
деятельности финансового уполномоченного путем передачи денежных средств, иного
имущества, принадлежащего Банку России, включая недвижимое имущество, в размере,
определенном Советом директоров.

Банк России предоставляет службе обеспечения деятельности финансового
уполномоченного имущество в порядке, предусмотренном Федеральным законом
"Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг".

Банк России открывает и ведет счет службы обеспечения деятельности финансового
уполномоченного в порядке, предусмотренном Федеральным законом
"Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг".

Статья 793

целей настоящей главы - заявитель) о нарушении кредитной организацией,
некредитной финансовой организацией, бюро кредитных историй (далее для целей
настоящей главы - финансовая организация) его прав, свобод и законных интересов
либо прав, свобод и законных интересов других лиц (далее для целей настоящей
главы - обращение) в течение семи рабочих дней со дня регистрации в Банке России
направляется для рассмотрения по существу в финансовую организацию, действия
(бездействие) которой обжалуются, за исключением случаев, указанных в статье
794 настоящего Федерального закона. Наличие подписи заявителя в обращении не
требуется.

В случаях, если обращение подано в отношении нескольких финансовых организаций,
Банк России вправе без согласия заявителя направить обращение в каждую из
финансовых организаций, действия (бездействие) которых обжалуются заявителем и в
компетенцию которых входит решение поставленных в обращении вопросов. Банк
России вправе при определении адресата для направления обращения без согласия
заявителя осуществить замену финансовой организации, действия (бездействие)
которой обжалуются заявителем, на финансовую организацию (финансовые
организации), в компетенцию которой (которых) входит решение поставленных в
обращении вопросов (далее - замена финансовой организации), если из имеющейся у
Банка России информации следует, что обращение заявителя связано с действиями
(бездействием) такой финансовой организации (финансовых организаций).

Направление Банком России обращения в финансовую организацию (финансовые
организации) в соответствии с частью второй настоящей статьи не является
разглашением сведений (в том числе персональных данных, информации, составляющей
коммерческую, служебную, банковскую тайну, тайну страхования или иную охраняемую
законом тайну), содержащихся в обращении.

Банк России направляет заявителю по указанным в обращении адресу электронной
почты, почтовому адресу или через федеральную государственную информационную
систему "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" (в
зависимости от способа поступления обращения) уведомление о направлении
обращения в финансовую организацию (финансовые организации), а в случае замены
финансовой организации - уведомление о замене финансовой организации не позднее
трех рабочих дней со дня направления обращения в финансовую организацию
(финансовые организации).

В случае, если заявитель при направлении обращения в форме электронного
документа указал на необходимость направления ответа на обращение или
уведомлений, указанных в части четвертой настоящей статьи, на бумажном носителе,
Банк России направляет ответ или уведомления по почтовому адресу, указанному в
обращении.

Банк России самостоятельно рассматривает обращение по существу и дает заявителю
письменный ответ в случае, если финансовой организацией в установленный
законодательством Российской Федерации срок не направлены в Банк России копия
ответа на обращение или копия уведомления от финансовой организации,
предусмотренного законодательством Российской Федерации. Ответ на обращение
дается Банком России в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 2 мая
2006 года № 59-ФЗ "О порядке рассмотрения обращений граждан Российской
Федерации", в течение 15 рабочих дней со дня, установленного для направления
копии ответа на обращение или копии уведомления от финансовой организации,
предусмотренного законодательством Российской Федерации, в Банк России. В случае
необходимости запроса дополнительных документов и материалов в целях
объективного и всестороннего рассмотрения обращения Банк России вправе продлить
срок рассмотрения обращения, но не более чем на 10 рабочих дней с обязательным
уведомлением заявителя о продлении срока рассмотрения его обращения.

Ответ на обращение или уведомления Банка России, указанные в частях четвертой и
шестой настоящей статьи, направляются Банком России в виде документа,
оформленного в порядке, предусмотренном Банком России.

Статья 794

организацию в случае, если обращение содержит:

1) копию ответа финансовой организации на обращение, который, по мнению
заявителя, направлен с нарушением установленных законодательством Российской
Федерации требований, в случае, если заявитель ранее направлял обращение в
финансовую организацию;

2) информацию о нарушениях в сфере корпоративных отношений в акционерных
обществах или о нарушениях в связи с действиями (бездействием) финансовой
организации как эмитента эмиссионных ценных бумаг;

3) отказ заявителя от направления Банком России обращения в финансовую
организацию;

4) недостаточную информацию о финансовой организации, действия (бездействие)
которой обжалуются заявителем, и у Банка России отсутствует информация о том,
что обращение связано с действиями (бездействием) конкретной финансовой
организации.

Обращения, не подлежащие направлению в финансовую организацию для рассмотрения
по существу, подлежат рассмотрению Банком России в порядке и сроки, которые
предусмотрены Федеральным законом от 2 мая 2006 года № 59-ФЗ "О порядке
рассмотрения обращений граждан Российской Федерации".



ГЛАВА ХII. (Статьи 80 - 82)

(Глава утратила силу - Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ)

Статья 821

осуществляются Банком России в соответствии с Федеральным законом
"О национальной платежной системе".

Направления развития национальной платежной системы определяются основными
направлениями развития национальной платежной системы,  принимаемыми Банком
России. (В редакции Федерального закона от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

Статья 822

функционирование платежной системы Банка России и осуществляет за ней
наблюдение.

Статья 823

ограничения наличных расчетов между юридическими лицами, а также расчетов с
участием граждан, связанных с осуществлением ими предпринимательской
деятельности.

Банк России устанавливает правила, формы и стандарты безналичных расчетов.

Статья 824

оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы
и его (их) клиентам Банк России взыскивает штраф:

1) с оператора платежной системы, не являющейся национально значимой платежной
системой, - в размере до 10 процентов от подлежащего внесению в соответствии со
статьей 825 настоящего Федерального закона обеспечительного взноса за каждый
день приостановления (прекращения) оказания услуг платежной инфраструктуры;

2) с оператора национально значимой платежной системы - в размере до 10
миллионов рублей за каждый день приостановления (прекращения) оказания услуг
платежной инфраструктуры.

Требование об уплате штрафа, предусмотренного настоящей статьей, оформляется
предписанием Банка России.

Порядок применения штрафа, предусмотренного настоящей статьей, устанавливается
нормативным актом Банка России.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 05.05.2014 № 112-ФЗ)

Статья 825

платежной системой, вносит на специальный счет в Банке России обеспечительный
взнос в размере суммы переводов денежных средств, осуществленных на территории
Российской Федерации в рамках платежной системы в течение двух календарных дней.

Указанный в части первой настоящей статьи обеспечительный взнос формируется
ежеквартальными отчислениями в размере одной четвертой от среднего значения сумм
переводов денежных средств, осуществленных за один календарный день на
территории Российской Федерации в рамках платежной системы за предшествующий
квартал.

Специальный счет для учета обеспечительного взноса не является банковским
счетом. На денежные средства, учитываемые на нем, не может быть обращено
взыскание по долгам оператора платежной системы, не являющейся национально
значимой платежной системой.

На денежные средства, учитываемые на специальном счете по учету обеспечительного
взноса, проценты не начисляются.

Денежные средства, учитываемые на специальном счете по учету обеспечительного
взноса, используются Банком России для уплаты штрафа, взыскиваемого на основании
статьи 824 настоящего Федерального закона.

Невнесение либо внесение не в полном размере обеспечительного взноса влечет
взыскание штрафа в размере невнесенного (внесенного не в полном размере)
обеспечительного взноса. Требование об уплате указанного штрафа оформляется
предписанием Банка России. При неисполнении предписания Банк России может
обратиться в суд с иском о взыскании с оператора платежной системы указанного
штрафа.

Банк России устанавливает нормативным актом порядок исчисления, внесения,
возврата обеспечительного взноса, а также порядок применения штрафа,
предусмотренного настоящей статьей.

Правительство Российской Федерации по согласованию с Банком России вправе
устанавливать особенности уплаты обеспечительного взноса, а также особенности
взыскания штрафа, предусмотренного частью шестой настоящей статьи. (Дополнение
частью - Федеральный закон от 01.07.2014 № 202-ФЗ)

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 05.05.2014 № 112-ФЗ)

Статья 826

информационного обмена в одностороннем порядке оказания услуг информационного
обмена кредитной организации и ее клиентам Банк России взыскивает с оператора
услуг информационного обмена штраф:

1) в десятикратном размере суммы вознаграждения, уплаченного кредитной
организацией, указанной в абзаце первом настоящей статьи, оператору услуг
информационного обмена за предшествующий календарный месяц;

2) в пятидесятикратном размере суммы вознаграждения, уплаченного кредитной
организацией, указанной в абзаце первом настоящей статьи, оператору услуг
информационного обмена за предшествующий календарный месяц в случае, если
оператор услуг информационного обмена ранее приостанавливал (прекращал) в
одностороннем порядке оказание услуг информационного обмена любой обслуживаемой
кредитной организации и ее клиентам.

Требование об уплате штрафа, предусмотренного настоящей статьей, оформляется
предписанием Банка России. При неисполнении предписания Банк России может
обратиться в суд с заявлением о взыскании с оператора услуг информационного
обмена указанного штрафа.

Порядок применения штрафа, предусмотренного настоящей статьей, устанавливается
нормативным актом Банка России.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 02.08.2019 № 264-ФЗ)

Статья 827

должностных лицах и членах органов управления операторов по приему платежей, об
их учредителях (участниках), иных лицах, в отношении которых Банк России
получает персональные данные в рамках реализации возложенных на него функций,
деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению
оператора по приему платежей или нарушению законодательства Российской Федерации
и (или) нормативных актов Банка России, а также вправе осуществлять в отношении
указанных лиц действия, предусмотренные частью второй статьи 767 настоящего
Федерального закона.

Лицо вправе направить в Банк России запрос о предоставлении информации о наличии
(об отсутствии) сведений о нем в указанных в части первой настоящей статьи базах
данных. Форма запроса, перечень прилагаемых к нему документов и сведений и
порядок их направления устанавливаются Банком России. Банк России в
установленном им порядке в течение семи рабочих дней со дня получения данного
запроса рассматривает его и направляет ответ, содержащий запрашиваемую
информацию.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)

Статья 828

управления операторов по приему платежей, их учредителей (участников) и иных лиц
требованиям, установленным федеральными законами, регулирующими деятельность
операторов по приему платежей, и принятыми в соответствии с ними нормативными
актами Банка России, в том числе квалификационным требованиям и (или)
требованиям к деловой репутации.

Банк России в случае выявления несоответствия лиц, указанных в части первой
настоящей статьи, требованиям, установленным федеральными законами,
регулирующими деятельность операторов по приему платежей, и принятыми в
соответствии с ними нормативными актами Банка России, в установленном им порядке
направляет обязательные для исполнения предписания, предусмотренные указанными
федеральными законами.

Лица, указанные в части первой настоящей статьи, вправе обжаловать признание их
не соответствующими квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой
репутации, установленным федеральными законами, регулирующими деятельность
операторов по приему платежей, и принятыми в соответствии с ними нормативными
актами Банка России, в комиссию Банка России по рассмотрению жалоб в
соответствии со статьей 601 настоящего Федерального закона.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)

Статья 829

по приему платежей требований, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за
исключением пункта 3), статьями 73 и 75 Федерального закона от 7 августа
2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Федеральным законом
от 29 декабря 2022 года № 572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или)
аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных
данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской
Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов
Российской Федерации", и (или) неоднократного в течение одного года нарушения
требований нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанными
федеральными законами, Банк России вправе ввести запрет на проведение оператором
по приему платежей идентификации, проводимой в порядке, предусмотренном пунктом
58 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма", на срок до одного года.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)

Статья 8210

организует и обеспечивает бесперебойность ее функционирования, а также
устанавливает правила платформы цифрового рубля.

Статья 8211

платформы цифрового рубля в соответствии с законодательством Российской
Федерации о национальной платежной системе. Переводы цифровых рублей
осуществляются исключительно в рамках платформы цифрового рубля.

Статья 8212

доступ к платформе цифрового рубля лицам, указанным в частях первой и третьей
статьи 46 и статье 48 настоящего Федерального закона, а в случаях, определенных
Банком России, также иным лицам на основании договора.

Статья 83

вертикальной структурой управления.

В систему Банка России входят центральный аппарат, территориальные учреждения,
расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения,
образовательные и другие организации, в том числе подразделения безопасности и
Российское объединение инкассации, которые необходимы для осуществления
деятельности Банка России. (В редакции Федерального закона
от 02.07.2013 № 185-ФЗ)

Национальные банки республик в составе Российской Федерации являются
территориальными учреждениями Банка России.

Статья 831

интересов при осуществлении функций, предусмотренных федеральными законами, Банк
России обязан обеспечить разделение полномочий между заместителями Председателя
Банка России, руководителями самостоятельных структурных подразделений, в том
числе при осуществлении денежно-кредитной политики, управлении золотовалютными
резервами, осуществлении банковского регулирования и надзора, регулирования,
контроля и надзора в сфере финансовых рынков, регулирования, контроля и надзора
в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке, организации и
ведения бухгалтерского учета Банком России. (В редакции Федерального закона
от 02.07.2021 № 359-ФЗ)

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 23.07.2013 № 251-ФЗ)

Статья 84

лицами, не имеют права принимать решения нормативного характера и выдавать без
разрешения Совета директоров банковские гарантии и поручительства, вексельные и
другие обязательства.

Задачи и функции территориальных учреждений Банка России определяются Положением
о территориальных учреждениях Банка России, утверждаемым Советом директоров.

Статья 85

могут создаваться в регионах, объединяющих территории нескольких субъектов
Российской Федерации.

Статья 86

соответствии с настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами, а
также нормативными актами Банка России.

Полевые учреждения Банка России являются воинскими учреждениями и
руководствуются в своей деятельности воинскими уставами, а также Положением о
полевых учреждениях Банка России, утверждаемым совместно Банком России и
Министерством обороны Российской Федерации.

Полевые учреждения Банка России предназначены для банковского обслуживания
воинских частей, учреждений и организаций Министерства обороны Российской
Федерации, иных государственных органов и юридических лиц, обеспечивающих
безопасность Российской Федерации, а также физических лиц, проживающих на
территориях объектов, обслуживаемых полевыми учреждениями Банка России, в тех
случаях, когда создание и функционирование территориальных учреждений Банка
России невозможны.

Статья 861

драгоценных металлов, внутренних ценных бумаг и валютных ценностей,
корреспонденции и предметов, содержащих сведения, отнесенные к государственной
тайне, при их транспортировании (перевозке), а также по охране объектов Банка
России, предназначенных для хранения такого имущества.

Российское объединение инкассации осуществляет функции по охране денежных
средств, драгоценных металлов, внутренних ценных бумаг и валютных ценностей при
их транспортировании (перевозке), инкассации наличных денежных средств, а также
по охране объектов Российского объединения инкассации и объектов Банка России,
предназначенных для хранения такого имущества.

На работников Банка России, осуществляющих указанные в части первой настоящей
статьи функции, а также на работников Российского объединения инкассации,
осуществляющих указанные в части второй настоящей статьи функции,
распространяются требования, запреты, ограничения, права, обязанности, условия,
пределы, случаи и порядок применения физической силы, специальных средств и
огнестрельного оружия, гарантии и ответственность, установленные для работников
ведомственной охраны статьями 6, 7, абзацами первым - пятым и седьмым статьи 11,
статьями 12 - 18 и 25 Федерального закона от 14 апреля 1999 года № 77-ФЗ
"О ведомственной охране".

Работники Банка России, осуществляющие указанные в части первой настоящей статьи
функции, имеют право задерживать на месте правонарушения лиц, совершивших
противоправные посягательства на денежные средства, драгоценные металлы,
внутренние ценные бумаги и валютные ценности, корреспонденцию и предметы,
содержащие сведения, отнесенные к государственной тайне, транспортные средства,
предназначенные для их транспортирования (перевозки), объекты Банка России,
предназначенные для хранения такого имущества, а также на жизнь и здоровье
работников Банка России.

Работники Российского объединения инкассации, осуществляющие указанные в части
второй настоящей статьи функции, имеют право задерживать на месте правонарушения
лиц, совершивших противоправные посягательства на денежные средства, драгоценные
металлы, внутренние ценные бумаги и валютные ценности, транспортные средства,
предназначенные для их транспортирования (перевозки) и инкассации наличных
денежных средств, объекты Банка России и Российского объединения инкассации,
предназначенные для хранения такого имущества, а также на жизнь и здоровье
работников Российского объединения инкассации и работников Банка России.

Задержанные физические лица подлежат незамедлительной передаче уполномоченным
представителям подразделений органов внутренних дел (полиции).

Банк России и Российское объединение инкассации имеют право получать во
временное пользование в территориальных органах федерального органа
исполнительной власти, осуществляющего функции по выработке и реализации
государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере
деятельности войск национальной гвардии Российской Федерации, в сфере оборота
оружия, в сфере частной охранной деятельности, в сфере частной детективной
деятельности и в сфере вневедомственной охраны, боевое ручное стрелковое оружие
в соответствии с законодательством Российской Федерации об оружии.

Перечень видов специальных средств, используемых работниками Банка России и
Российского объединения инкассации, определяется Правительством Российской
Федерации.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 30.12.2015 № 426-ФЗ) (В редакции
Федерального закона от 29.11.2021 № 378-ФЗ)

Статья 87

соответствующего закона Российской Федерации о поправке к Конституции Российской
Федерации.

Статья 88

права, система дисциплинарных взысканий служащих Банка России определяются
Советом директоров в соответствии с федеральными законами.

Статья 89

личное страхование служащих Банка России.

(Статья в редакции Федерального закона от 23.04.2024 № 97-ФЗ)

Статья 90

утвержден Советом директоров, запрещается:

1) работать по совместительству, а также на основании договора подряда (за
исключением преподавательской, научно-исследовательской и творческой
деятельности);

2) занимать должности в кредитных, некредитных финансовых и иных организациях,
если Советом директоров не принято решение об участии служащего Банка России на
безвозмездной основе в органах управления или ревизионных органах кредитных,
некредитных финансовых и иных организаций; (В редакции Федерального закона
от 27.12.2019 № 469-ФЗ)

3) приобретать ценные бумаги, акции (доли участия в уставных капиталах
организаций), по которым может быть получен доход, если это может привести к
конфликту интересов, за исключением случаев, установленных федеральным законом;

4) быть поверенным или представителем по делам третьих лиц в Банке России, если
иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом и другими федеральными
законами;

5) получать в связи с исполнением служебных обязанностей не предусмотренные
законодательством Российской Федерации вознаграждения (ссуды, денежное и иное
вознаграждение, услуги, оплату развлечений, отдыха, транспортных расходов), за
исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
Подарки, полученные служащими Банка России в связи с протокольными
мероприятиями, со служебными командировками и с другими официальными
мероприятиями, признаются федеральной собственностью и передаются служащими
Банка России по акту в Банк России, за исключением случаев, предусмотренных
законодательством Российской Федерации. Служащий Банка России, сдавший подарок,
полученный им в связи с протокольным мероприятием, со служебной командировкой и
с другим официальным мероприятием, может его выкупить в порядке, устанавливаемом
нормативными правовыми актами Российской Федерации;

6) выезжать в связи с исполнением служебных обязанностей за пределы территории
Российской Федерации за счет средств физических и юридических лиц, за
исключением служебных командировок, осуществляемых в соответствии с
законодательством Российской Федерации, международными договорами Российской
Федерации или договоренностями на взаимной основе федеральных органов
государственной власти с государственными органами иностранных государств,
международными и иностранными организациями, межбанковскими соглашениями.

В случае, если владение служащим Банка России приносящими доход ценными
бумагами, акциями (долями участия в уставных капиталах организаций) может
привести к конфликту интересов, он обязан передать принадлежащие ему указанные
ценные бумаги, акции (доли участия в уставных капиталах организаций) в
доверительное управление в соответствии с законодательством Российской
Федерации.

Гражданам, занимавшим должности, перечень которых утвержден Советом директоров,
после увольнения из Банка России запрещается:

1) занимать в течение двух лет в кредитных организациях или организациях,
осуществляющих деятельность в сфере финансовых рынков, должности руководителей,
перечень которых указан в статье 60 настоящего Федерального закона, если
отдельные функции надзора или контроля за такими организациями непосредственно
входили в их служебные обязанности, без согласия Совета директоров, которое
дается в порядке, устанавливаемом Советом директоров;

2) занимать в течение двух лет в некредитных финансовых организациях должности
руководителей, перечень которых установлен Советом директоров, если отдельные
функции надзора или контроля за такими организациями непосредственно входили в
их служебные обязанности, без согласия Совета директоров, которое дается в
порядке, устанавливаемом Советом директоров;

3) разглашать или использовать в интересах организаций либо физических лиц
сведения, отнесенные в соответствии с федеральным законом к информации
ограниченного доступа, или служебную информацию, ставшие им известными в связи с
исполнением служебных обязанностей.

(Часть в редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ)

Члены Совета директоров, а также граждане в течение двух лет с даты прекращения
их полномочий в качестве членов Совета директоров получают согласие, указанное в
пунктах 1 и 2 части третьей настоящей статьи, в Национальном финансовом совете.
(Дополнение частью - Федеральный закон от 23.07.2013 № 251-ФЗ)

Ответственность за несоблюдение запретов, предусмотренных настоящей статьей,
устанавливается настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами.

Служащий Банка России освобождается от ответственности за несоблюдение
ограничений и запретов, требований о предотвращении или об урегулировании
конфликта интересов и неисполнение обязанностей, установленных настоящим
Федеральным законом и другими федеральными законами в целях противодействия
коррупции, в случае, если несоблюдение таких ограничений, запретов и требований,
а также неисполнение таких обязанностей признается следствием не зависящих от
него обстоятельств в порядке, предусмотренном частями 3 - 6 статьи 13
Федерального закона от 25 декабря 2008 года № 273-ФЗ "О противодействии
коррупции". (Дополнение частью - Федеральный закон от 10.07.2023 № 286-ФЗ)

(Статья в редакции Федерального закона от 25.12.2008 № 274-ФЗ)

Статья 901

которых утвержден Советом директоров, и служащие Банка России, занимающие
указанные должности, обязаны представлять сведения о своих доходах, расходах, об
имуществе и обязательствах имущественного характера, а также о доходах,
расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера своих супруги
(супруга) и несовершеннолетних детей в порядке, установленном Федеральным
законом от 25 декабря 2008 года № 273-ФЗ "О противодействии коррупции" и
Федеральным законом "О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих
государственные должности, и иных лиц их доходам", нормативными правовыми актами
Президента Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в
подразделение Банка России (должностному лицу Банка России), определяемое
(определяемому) нормативными актами Банка России.

Непредставление гражданином, претендующим на должность в Банке России,
включенную в перечень, утвержденный Советом директоров, или представление им
неполных или недостоверных сведений о своих доходах, расходах, об имуществе и
обязательствах имущественного характера либо непредставление или представление
заведомо неполных или недостоверных сведений о доходах, расходах, об имуществе и
обязательствах имущественного характера своих супруги (супруга) и
несовершеннолетних детей является основанием для отказа в приеме указанного
гражданина на работу в Банк России.

Невыполнение служащим Банка России, занимающим должность, включенную в перечень,
утвержденный Советом директоров, обязанности, предусмотренной частью первой
настоящей статьи, и непринятие им мер по предотвращению или урегулированию
конфликта интересов, стороной которого он является, являются правонарушениями,
влекущими увольнение из Банка России.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 03.12.2012 № 231-ФЗ)

Статья 91

утвержден Советом директоров, могут получать кредиты на личные нужды только в
Банке России.

Статья 92

о деятельности Банка России без разрешения Совета директоров.

Статья 921

иностранным юридическим лицам и (или) иностранным гражданам информационных
систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые
предназначены и (или) используются для обмена электронными сообщениями
исключительно между пользователями этих информационных систем и (или) программ
для электронных вычислительных машин, при котором отправитель электронного
сообщения определяет получателя или получателей электронного сообщения и не
предусматривается размещение пользователями информационно-телекоммуникационной
сети "Интернет" общедоступной информации в информационно-телекоммуникационной
сети "Интернет", для информирования физических лиц.

(Дополнение статьей - Федеральный закон от 01.04.2025 № 41-ФЗ)

Статья 93

решение об обязательном аудите годовой финансовой отчетности Банка России и
определяет аудиторскую организацию для проведения обязательного аудита.

Национальный финансовый совет вправе определить дополнительные вопросы,
подлежащие рассмотрению аудиторской организацией одновременно с проведением
обязательного аудита годовой финансовой отчетности Банка России. Отчет о
результатах рассмотрения аудиторской организацией указанных дополнительных
вопросов представляется Национальному финансовому совету.

(Статья в редакции Федерального закона от 04.11.2014 № 344-ФЗ)

Статья 94

организацией договором на проведение обязательного аудита предоставлять ей
отчетность и информацию, которые необходимы для проведения обязательного аудита
годовой финансовой отчетности Банка России.

В договоре на проведение обязательного аудита должен быть указан состав
передаваемой аудиторской организации информации, а также предусмотрена
ответственность аудиторской организации за передачу полученной информации
третьим лицам.

Оплата услуг аудиторской организации по договору на проведение обязательного
аудита осуществляется в соответствии со сметой расходов Банка России. (В
редакции Федерального закона от 30.12.2021 № 443-ФЗ)

(Статья в редакции Федерального закона от 04.11.2014 № 344-ФЗ)

Статья 95

аудитора Банка России, непосредственно подчиненной Председателю Банка
России. Служба главного аудитора Банка России также выполняет функции,
предусмотренные другими федеральными законами. (В редакции Федерального закона
от 23.05.2025 № 105-ФЗ)

Главный аудитор Банка России и служба главного аудитора Банка России в своей
профессиональной деятельности являются независимыми от структурных подразделений
Банка России. (Дополнение частью - Федеральный закон от 23.05.2025 № 105-ФЗ)

Статья 96

Банку России привести свои нормативные правовые акты в соответствие с настоящим
Федеральным законом.

Статья 97

опубликования, за исключением статьи 10, части второй статьи 58 и иных
положений, указанных в настоящей статье.

Статья 98

Статья 99

утратившими силу:

Закон РСФСР от 2 декабря 1990 года № 394-I "О Центральном банке РСФСР (Банке
России)" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР,
1990, № 27, ст. 356);

статью 10 Закона Российской Федерации от 24 июня 1992 года № 3119-I "О внесении
изменений и дополнений в Гражданский кодекс РСФСР, Гражданский процессуальный
кодекс РСФСР, Регламент Верховного Совета РСФСР, Законы РСФСР "О Еврейской
автономной области", "О выборах народных депутатов РСФСР", "О дополнительных
полномочиях местных Советов народных депутатов в условиях перехода к рыночным
отношениям", "О крестьянском (фермерском) хозяйстве", "О земельной реформе",
"О банках и банковской деятельности в РСФСР", "О Центральном банке РСФСР (Банке
России)", "О собственности в РСФСР", "О предприятиях и предпринимательской
деятельности", "О государственной налоговой службе РСФСР", "О конкуренции и
ограничении монополистической деятельности на товарных рынках", "О приоритетном
обеспечении агропромышленного комплекса материально-техническими ресурсами",
"О местном самоуправлении в РСФСР", "О приватизации государственных и
муниципальных предприятий в РСФСР", "Об основах бюджетного устройства и
бюджетного процесса в РСФСР", "О государственной пошлине"; Законы Российской
Федерации "О краевом, областном Совете народных депутатов и краевой, областной
администрации", "О товарных биржах и биржевой торговле" (Ведомости Съезда
народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской
Федерации, 1992, № 34, ст. 1966);

Федеральный закон от 26 апреля 1995 года № 65-ФЗ "О внесении изменений и
дополнений в Закон РСФСР "О Центральном банке РСФСР (Банке России)" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 1995, № 18, ст. 1593);

Федеральный закон от 31 июля 1995 года № 120-ФЗ "О внесении изменений и
дополнений в статью 5 Федерального закона "О внесении изменений и дополнений в
Закон РСФСР "О Центральном банке РСФСР (Банке России)" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 1995, № 31, ст. 2991);

Федеральный закон от 27 декабря 1995 года № 210-ФЗ "О внесении изменения в
Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 1, ст. 3);

Федеральный закон от 27 декабря 1995 года № 214-ФЗ "О внесении дополнения в
статью 83 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 1, ст. 7);

Федеральный закон от 4 января 1996 года № 1-ФЗ "О внесении изменений и
дополнений в статью 5 Федерального закона "О внесении изменений и дополнений в
Закон РСФСР "О Центральном банке РСФСР (Банке России)" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 1996, № 2, ст. 55);

Федеральный закон от 20 июня 1996 года № 80-ФЗ "О внесении изменения в
Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 26, ст. 3032);

Федеральный закон от 27 февраля 1997 года № 45-ФЗ "О внесении изменений в
Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(Собрание законодательства Российской Федерации, 1997, № 9, ст. 1028);

Федеральный закон от 28 апреля 1997 года № 70-ФЗ "О внесении изменения в статью
34 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(Собрание законодательства Российской Федерации, 1997, № 18, ст. 2099);

Федеральный закон от 4 марта 1998 года № 34-ФЗ "О внесении изменений и
дополнений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)" и Федеральный закон "О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР
"О Центральном банке РСФСР (Банке России)" (Собрание законодательства Российской
Федерации, 1998, № 10, ст. 1147);

статью 1 Федерального закона от 31 июля 1998 года № 151-ФЗ "О внесении изменений
и дополнений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)" и Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"
(Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, № 31, ст. 3829);

статью 1 Федерального закона от 8 июля 1999 года № 139-ФЗ "О внесении дополнений
в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и
Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства Российской
Федерации, 1999, № 28, ст. 3472);

Федеральный закон от 19 июня 2001 года № 81-ФЗ "О внесении дополнений в статью
73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 26, ст. 2585);

статью 4 Федерального закона от 6 августа 2001 года № 110-ФЗ "О внесении
изменений и дополнений в часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации и
некоторые другие акты законодательства Российской Федерации о налогах и сборах,
а также о признании утратившими силу отдельных актов (положений актов)
законодательства Российской Федерации о налогах и сборах" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3413);

пункт 10 статьи 2 Федерального закона от 21 марта 2002 года № 31-ФЗ
"О приведении законодательных актов в соответствие с Федеральным законом
"О государственной регистрации юридических лиц" (Собрание законодательства
Российской Федерации, 2002, № 12, ст. 1093).





Президент Российской Федерации                              В.Путин



Москва, Кремль

10 июля 2002 года

№ 86-ФЗ